银行保险经营分析KPI报告31页.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2020/8/9 Sunday,#,2026/11/11,银行保险经营分析KPI报告31页,目录,第一部分 XX分公司9月经营状况分析,第二部分XX银保市场状况分析,第三部分XX分公司下月工作安排,第四部分所需总部支持,第一部分XX分公司经营状况分析,业绩分析（,总量、达成情况,）,渠道合作情况,网点、人力及产能,业务品质（,契撤率等,）,上月工作总结及重点需改善之处,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,九月份XX银保业务分析,9月份XX银保XX本部的渠道经营,共销售新单,589,件,均为短期超常规产品，实现有效保费,2293.7,万,元，本月超常规业务销售为零。,其中，与我公司合作两条销售渠道中，农行承保,130,件，保费收入,775.2,万元；工行银保通出单,459,件，保费收入,1518.5,万元。,9,月份XX银保业务共销售新单,505,件，实现有效保费,1279.5,万元，30天,完成公司银保产品目标计划的,64%,。,其中，工行银保通保费收入,1270,万元，邮局传统出,3,单，保费收入,3.5,万,自营业务,6,万，农行暂未启动。,XX银保共销售新单,87,件,均为短期超常规产品，实现有效保费,344.4,万,元。,2010年9月XX整体KPI达成情况,单位:万元,2010年9月,挑战任务,任务达成率,考核任务,任务达成率,上月数字,环比增长,总有效保费,3917.6,3000,130.59%,8330.4,-52.97%,短期产品,有效保费,3917.6,3000,130.59%,8330.4,-52.97%,有效件数,1266,2312,-45.24%,件均保费,3.09,3.60,-14.17%,保费犹退率,9.70%,件数犹退率,6.95%,常规产品,有效保费,11,有效件数,2,件均保费,5.5,保费犹退率,4.5%,件数犹退率,33.3%,总网点数/有效网点数,网点活动率,有效网均产能,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,XX本年累计KPI达成情况,2010年1-9月,挑战任务,任务达成率,考核任务,任务达成率,总有效保费,22686.1,短期产品,有效保费,22686.1,有效件数,6116,件均保费,3.71,保费犹退率,4.59%,件数犹退率,4.38%,常规产品,有效保费,11,有效件数,2,件均保费,5.5,保费犹退率,4.5%,件数犹退率,33.3%,总网点数/有效网点数,网点活动率,有效网均产能,2010年9月XXKPI达成情况,单位:万元,2010年9月,挑战任务,任务达成率,考核任务,任务达成率,上月数字,环比增长,总有效保费,2293.7,7900.3,-70.97%,短期产品,有效保费,2293.7,7900.3,-70.97%,有效件数,589,2142,-72.50%,件均保费,3.89,3.69,5.42%,保费犹退率,10.23%,件数犹退率,8.49%,常规产品,有效保费,有效件数,件均保费,保费犹退率,件数犹退率,总网点数/有效网点数,网点活动率,有效网均产能,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,2010年9月XXKPI达成情况,单位:万元,2010年9月,挑战任务,任务达成率,考核任务,任务达成率,上月数字,环比增长,总有效保费,1279.5,2000,64%,2000,64%,421.6,303.5%,短期产品,有效保费,1268.5,有效件数,505,件均保费,2.5,保费犹退率,10.5%,件数犹退率,6.7%,常规产品,有效保费,11,有效件数,2,件均保费,5.5,保费犹退率,4.5%,件数犹退率,33.3%,总网点数/有效网点数,网点活动率,有效网均产能,2010年9月XX理财队伍业绩达成情况,险种名称,当月预收（元）,当月承保（元）,当年预收（元）,当年承保（元）,6297,6297,52768,52768,1127,580,3569,3022,180,180,72010,72010,1000,1000,21.32,21.32,1609,1609,110,110,13.06,13.06,63,63,63,63,96,80,96,80,320,90,320,90,134,74,134,74,1780,520,1780,520,355,355,355,355,合计,10352,8239,62546.38,60433.38,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,2010年9月XXKPI达成情况,单位:万元,2010年9月,挑战任务,任务达成率,考核任务,任务达成率,上月数字,环比增长,总有效保费,344.4,短期产品,有效保费,344.4,有效件数,87,件均保费,3.68,保费犹退率,3.56%,件数犹退率,4.60%,常规产品,有效保费,0,有效件数,0,件均保费,0,保费犹退率,0,件数犹退率,0,总网点数/有效网点数,网点活动率,有效网均产能,XX银保年度趸缴保费走势分析,本月由于业务结构调整，趸缴保费较上月出现较大回落；,截止月底，我省万能险销售与期缴业务暂未破零，从外勤市场反馈信息看，渠道反应我公司万能险种与其他公司产品相比既无明显销售亮点，也无明显费用优势,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,XX银保年度犹退状况分析,从月度犹退统计数字看,本月契彻率相较前期有大付提高,主要原因是月中后期XX普照B款产品停止销售,但通过电话回访、银行渠道中同业竞争，部分前期购买客户决定犹豫期契撤;,本月犹退率增长的原因主要包括:资金急用、对新公司不信任、家庭意见不一致，以及电话回访后对合同条款产生质疑等原因；,XX网点经营状况,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,XX网点经营状况,XX银保部9月份超常规产品的销售，仅工行银保通出单，工行31个网点，有效网点29个，活动率达到94%，有效保费达1270万，其中常规保费11万元。10月将相续启动邮局、农行、建行其他3个渠道共计125个网点。,XX网点经营状况,XX银保部9月份超常规产品的销售，仅工行银保通出单，工行38个网点，有效网点38个，活动率达到37%，有效保费达319.9万，10月将启动农行渠道。农行希望采用银保通出单模式，请总部支持。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,XX本部人力状况,本月XX本部仍坚持以客户经理驻点,农行,、服务工行的原则，按照农行业绩计算，XX营业部人均产能保持稳定。,XX银保人力状况,XX中支8月26日开始首卖，银保部持证12人均投入网点。如果10月常规产品上市，XX银保部仅12个人，10月人力远远跟不上公司发展的速度。还需总公司给予人力支持。,XX理财人力状况,目前理财队伍主要进行银保市场客户的二次开发工作，处在一个摸索、学习的阶段。,销售产品主要为个险期交产品及附加险。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,XX人力状况,XX中支9月8日开始首卖，银保部持证6人均投入网点。如果10月常规产品上市，XX银保部仅6个人，另外县市网点现在还没有人力进行网点维护，10月将启动农行渠道，销售常规产品人力远远跟不上公司发展的速度。还需总公司给予人力支持。,XX银保渠道保费占比分析,渠道名称,9月份,占比,本年累计,占比,工商银行,312010.4,79.3%,18559.8,81.8%,农业银行,775.2,19.8%,4016.0,17.7%,邮政,3.5,0.09%,12.0,0.05%,发展银行,30.5,0.81%,98.3,0.45%,总计,3917.6,100%,22686.1,100%,本月XX地区销售渠道仍以工、农两条渠道为主；,与其他渠道相比，工行销售成绩明显优于其他，其主要优势在于：总对总扎实的合作基础、银保通出单的便利、以及工行自身较好的客户资源。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,XX银保渠道合作情况：,目前XX银保销售以工行、邮局、两条渠道为主。9月份，工行共有31个网点，出单 29 个；网点活动率为 94%，邮局共有网点 50个，出单网点2个。（仅有XX路有对公业务）,除工行、邮局外，XX中支公司已分别与建行、农行签订业务合作协议,获得准入资格，下一阶段，我们将全面启动以上2个渠道，为10月万能险及期交产品推出打下基础。,九月份XX渠道经营状况：,9月份XX银保业务完全来自XX工行的渠道经营,共销售新单,87,件,均为短期超常规产品，实现有效保费,344.4,万,元。销售网点涵XXXX共计,38,个网点。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,九月部门工作总结,渠道维护：,本月XX营业部客户经理采取“1+1”维护策略，以区域划分，客户经理在农行销售网点附近负责工行销售支持工作，在重点维护农行渠道的基础上，加强了对工行网点的后援服务，保证了工、农行两大渠道的销售平台；,培训：,根据总公司业务调整策略及省公司总经理室相关意见，本月我部门借助营销部和培训部的专业技能，重点加强对客户经理万能险种及期缴产品的培训，有效提高了我部门外勤人员的销售技能；,竞赛：,我部门与市农行营业部联合制订的“八、九联动大单激励”方案告于段落，从销售业绩看，大单激励有效调动了银行柜员积极性，对农行月度业绩产生了积极作用；,后援：,部门内部严格契撤、回访、回执等流程，对犹豫期契撤客户做了大量回访、服务工作，使XX品牌在合作银行、客户群中获得良好口碑。,本月工作存在的问题,业务：,由于公司业务结构调整，XX营业部外勤人员销售热情锐减，虽然万能险培训时间较长，但本月没有万能险销售业绩；,后援：,由于运营流程繁琐、承保时间较长，以及电话回访的影响，造成,我部出现部分保费流失现象，犹撤率提高；,竞赛：,虽然,农行大单奖励一定程度上刺激了渠道销售，但由于公司费用调整，业务整体收缩，激励未能达到预期效果，我公司产品市场竞争力减弱；,业务技能：,由于XX普照的销售相对容易，随着普照产品的停售，万能、期缴产品的上市，客户经理对万能、期交产品的熟悉、理解及销售技能急待加强；,团队管理,：由于后期业务的调整，团队客户经理有松懈的迹象，团队学习和锻炼的氛围比较差。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,第二部分 XX银保市场状况分析,同业分析报表,银行分析报表,第三部分XX分公司下一步工作安排,下月计划达成目标分解,下月具体行动措施,XX年度计划达成目标分解,根据总公司业务调整的年度销售计划，10月份XX银保业务考核目标计划分解如下：,XX中支理财队伍任务计划由总部直接下达，期交保费规模90万元,（单位：万元）,单位,趸交产品,期缴产品,合计,XX本部,1200,40,1240,XX中支,1040,100,1140,XX中支,760,60,820,合 计,3000,200,3200,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,十月银保部具体工作措施,工作重心：,针对目前业务发展需要，制订新的销售策略及内外部激励方案，尽快实现非常规产品及期缴业务启动；,尽快策划组织召开工行前期业务总结大会，兑现销售人员激励方案，为下阶段新产品销售奠定基础；,以赠送全球支援救援卡为契机，针对重点支行召开高端客户产品说明会，对客户进行二次开发，推动期缴产品销售；,与营销部、培训部合作，加强外勤人员个险产品销售技能；,加强后援服务，创新售后服务的内涵和形式，突破保险服务仅限于承保和退保的局限，倡导增值服务和跟踪服务强化对客户的延伸服务，以降低退保率。,加强与三级机构的业务联络工作，有效实现中支公司的业务转型。,促使农行银保通系统上线，为后期业务拓展打基础。,第四部分所需总部支持,技术,人力,其它,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,需要总公司提供的相应支援,政策：,希望总公司尽早出台业务转型的相关政策，以保证XX地区银保业务的平稳过渡；,产品：,万能产品也在监管重点范围之内，同业万能产品同质性强，建议总公司开发交费期短，保险期间不是很长且保障相对全面的期交型产品，以增强我公司的市场竞争力，提高市场份额；,后援：,提高客户服务中心的电话回访品质，加快保单承保时效，为下一阶段万能险、期交产品的正常出单流程打好基础,