2026年综合能力（风险管理体系）测试题及答案.doc

2026年综合能力（风险管理体系）测试题及答案

（考试时间：90分钟 满分100分）
班级______ 姓名______

第 I 卷（选择题 共30分）
1. 风险管理的核心环节是（ ）。（本题3分，在下列选项中选择一个正确答案）
A.风险识别 B.风险评估 C.风险应对 D.风险监控
答案：B

2. 以下哪种风险不属于市场风险范畴？（ ）（本题3分，在下列选项中选择一个正确答案）
A.利率风险 B.汇率风险 C.信用风险 D.股票价格风险
答案：C

3. 风险评估中常用的方法不包括（ ）。（本题3分，在下列选项中选择一个正确答案）
A.概率分析法 B.情景分析法 C.成本效益法 D.敏感性分析法
答案：C

4. 风险偏好是指企业在实现其目标的过程中愿意接受的风险的（ ）。（本题3分，在下列选项中选择一个正确答案）
A.最大水平 B.最小水平 C.平均水平 D.特定水平
答案：A

5. 企业风险管理的目标不包括（ ）。（本题3分，在下列选项中选择一个正确答案）
A.确保企业实现战略目标 B.确保企业经营合规 C.确保企业利润最大化 D.确保企业资产安全
答案：C

6. 以下哪项属于风险应对策略中的风险规避？（ ）（本题3分，在下列选项中选择一个正确答案）
A.停止生产高风险产品 B.购买保险转移风险 C.与供应商签订长期合同 D.建立风险预警机制
答案：A

7. 风险监控的主要目的是（ ）。（本题3分，在下列选项中选择一个正确答案）
A.识别新的风险 B.评估风险变化 C.调整风险应对策略 D.以上都是
答案：D

8. 风险管理体系的构成要素不包括（ ）。（本题3分，在下列选项中选择一个正确答案）
A.风险文化 B.风险组织架构 C.风险管理制度 D.风险评估方法
答案：D

9. 以下哪种风险应对策略是通过降低风险发生的可能性来实现的？（ ）（本题3分，在下列选项中选择一个正确答案）
A.风险减轻 B.风险转移 C.风险接受 D.风险规避
答案：A

10. 风险文化的核心是（ ）。（本题3分，在下列选项中选择一个正确答案）
A.风险意识 B.风险价值观 C.风险管理制度 D.风险应对策略
答案：B

第 II 卷（非选择题 共70分）
二、多项选择题（每题5分，共20分）
1. 市场风险包括以下哪些方面？（ ）（本题5分，在下列选项中选择多个正确答案）
A.利率风险 B.汇率风险 C.商品价格风险 D.股票价格风险 E.信用风险
答案：ABCD

2. 风险评估的步骤包括（ ）。（本题5分，在下列选项中选择多个正确答案）
A.风险识别 B.风险分析 C.风险评价 D.风险应对 E.风险监控
答案：ABC

3. 风险应对策略主要有（ ）。（本题5分，在下列选项中选择多个正确答案）
A.风险规避 B.风险减轻 C.风险转移 D.风险接受 E.风险控制
答案：ABCD

4. 风险管理体系建设应遵循的原则有（ ）。（本题5分，在下列选项中选择多个正确答案）
A.全面性原则 B.重要性原则 C.制衡性原则 D.适应性原则 E.成本效益原则
答案：ABCDE

三、判断题（每题3分，共15分）
1. 风险管理就是要消除所有风险。（ ）（本题3分，判断对错）
答案：错误

2. 风险偏好一旦确定就不能更改。（ ）（本题3分，判断对错）
答案：错误

3. 风险应对策略只能选择一种实施。（ ）（本题3分，判断对错）
答案：错误

4. 风险监控只需要关注风险的变化，不需要对风险应对措施进行评价。（ ）（本题3分，判断对错）
答案：错误

5. 企业风险管理体系建设是一个持续改进的过程。（ ）（本题3分，判断对错）
答案：正确

四、简答题（每题10分，共20分）
1. 简述风险管理体系的主要内容。
在企业运营中，风险管理体系至关重要。它涵盖风险文化，塑造全员风险意识与价值观。有完善的组织架构来明确职责。风险管理制度是核心，规范流程。风险识别要精准找出潜在风险。风险评估科学衡量风险大小等。风险应对策略多样，如规避、减轻等。还有风险监控持续跟踪，确保体系有效运行，助力企业稳定发展。

2. 说明风险评估的重要性及常用方法。
风险评估很重要。它能让企业准确把握面临的风险状况，为决策提供依据。通过评估可明确风险大小、影响程度等。常用方法有概率分析法，借助数据计算风险发生概率；情景分析法，模拟不同场景看风险影响；敏感性分析法，分析关键因素变化对风险的影响。这些方法帮助企业全面、科学地认识风险，从而更好地应对风险。

五、案例分析题（15分）
材料：某企业在拓展海外市场过程中，面临着诸多风险。一方面，国际政治局势不稳定，可能导致贸易政策变化，影响企业产品出口；另一方面，汇率波动较大，使得企业在海外市场的利润面临不确定性。此外，当地竞争对手推出了更具竞争力的产品，对企业市场份额构成威胁。
1. 请分析该企业面临的风险类型。
该企业面临多种风险。国际政治局势不稳定带来政治风险，贸易政策变化影响产品出口。汇率波动产生市场风险中的汇率风险，威胁海外市场利润。当地竞争对手推出更具竞争力产品引发市场风险中的竞争风险，对企业市场份额构成威胁。
2. 针对这些风险，你认为该企业可以采取哪些风险应对策略？
针对政治风险，企业可加强与当地政府及相关部门沟通，及时了解政策动态，必要时调整海外市场拓展策略，规避政策不利影响。对于汇率风险，可采用套期保值等金融工具锁定汇率，减轻汇率波动损失。面对竞争风险，企业应加大研发投入，提升产品竞争力，改进营销策略，稳固市场份额，通过风险减轻策略应对竞争挑战。