西华师范大学《金融法概论》2023-2024学年第一学期期末试卷.pdf

西华师范大学金融法概论西华师范大学金融法概论20232023-20242024 学年第一学期期末试学年第一学期期末试卷卷 试卷说明：试卷说明：1、试卷满分 100 分，120 分钟完成试卷；2、钢笔或圆珠笔直接答在试题中（除题目有特殊规定外）；3、答卷前将密封线内的项目填写清楚。题号 一 二 三 四 五 总分 合分人 复核人 满分 100 得分 一、选择题（共 20 题，每题 1 分，满分 20 分）（每题只有一个正确答案，请将答案序号填在答题卡上）1.下列哪项不属于金融法的基本原则？A.安全性原则 B.效益性原则 C.公平性原则 D.自由性原则 2.中国人民银行的主要职能不包括？A.制定和执行货币政策 B.维护金融稳定 C.经营商业银行业务 D.管理外汇储备 3.证券法中，内幕交易的法律责任主要是？A.行政罚款 B.刑事处罚 C.民事赔偿 D.以上都是 4.保险法规定，保险合同成立的核心要素是？A.投保单 B.保险费 C.要约与承诺 D.保险标的 5.票据法中，汇票的出票人必须具备的条件是？A.具有完全民事行为能力 B.持有银行账户 C.提供担保 D.以上都是 6.商业银行法规定，资本充足率不得低于？A.4%B.6%C.8%D.10%7.金融监管机构对金融机构的现场检查频率通常是？A.每年一次 B.每两年一次 班 级 学 号 姓名 本科 密 封 线 C.每三年一次 D.根据风险情况决定 8.下列哪项属于金融衍生品？A.股票 B.债券 C.期货合约 D.存款凭证 9.反洗钱法中，金融机构对可疑交易报告的时限是？A.10 个工作日内 B.15 个工作日内 C.20 个工作日内 D.30 个工作日内 10.金融消费者权益保护的核心是？A.信息披露 B.公平交易 C.隐私保护 D.以上都是 11.证券发行注册制的核心要求是？A.审批制 B.核准制 C.信息披露 D.担保要求 12.保险法中，最大诚信原则的体现是？A.如实告知义务 B.保证义务 C.弃权与禁止反言 D.以上都是 13.金融法调整的社会关系主要是？A.财产关系 B.身份关系 C.金融监管关系 D.合同关系 14.中央银行货币政策工具不包括？A.存款准备金率 B.再贴现率 C.公开市场操作 D.贷款利率管制 15.金融诈骗罪的构成要件不包括？A.主观故意 B.客观行为 C.造成损失 D.无过失 16.票据法中，背书的效力是？A.转让票据权利 B.设定担保 C.终止票据关系 D.以上都是 17.商业银行法规定，单一客户贷款集中度不得超过？A.5%B.10%C.15%D.20%18.金融法中的“穿透式监管”是指？A.表面监管 B.实质监管 C.事后监管 D.事前监管 19.证券法中，上市公司信息披露的原则是？A.及时性 B.准确性 C.完整性 D.以上都是 20.金融法与民法的区别主要在于？A.调整对象 B.法律渊源 C.强制性 D.以上都是 二、名词解释（共 5 题，每题 2 分，满分 10 分）（请解释下列术语的定义，答题要求：简洁准确，不超过 50 字）1.金融监管 2.内幕交易 3.保险利益 4.票据抗辩 5.资本充足率 三、简答题（共 5 题，每题 4 分，满分 20 分）（答题要求：要点清晰，逻辑连贯，每题不超过 200 字）1.简述金融法的基本功能。2.商业银行法对存款人保护的主要措施有哪些？3.证券法中信息披露的内容包括哪些方面？4.保险法中最大诚信原则的具体要求是什么？5.金融消费者权益保护的途径有哪些？四、论述题（共 2 题，每题 10 分，满分 20 分）（答题要求：结合课程理论与实际案例分析，逻辑清晰、语言规范，每题不超过 300 字）1.论述金融法在维护金融稳定中的作用，并结合 2020 年新冠疫情中的金融政策实例分析。2.论述金融法中公平竞争原则的内涵，并分析其在反垄断实践中的应用。五、案例分析题（共 2 题，每题 15 分，满分 30 分）（答题要求：写出分析过程，引用相关法律条文，结论明确，每题不超过 400 字）1.案例背景：某银行客户 A 在未提供真实收入证明的情况下，通过虚假材料获得贷款 50 万元用于炒股。后股市暴跌，A 无法偿还贷款，银行起诉要求 A 及担保人 B 承担责任。B 声称不知情，拒绝担保。问题：（1）分析银行在此案中的法律责任；（2）担保人 B 是否需要承担责任？依据金融法哪一条款？2.案例背景：某上市公司 C 在年度报告中隐瞒重大亏损信息，导致股价异常波动。投资者 D 因买入股票而损失 20 万元，D 起诉 C 要求赔偿。问题：（1）分析 C 公司的行为违反了证券法的哪项规定？（2）投资者D 的赔偿请求是否成立？请结合证券法说明理由。