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2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案

单选题（共150题）
1、基金管理人对于持有期低于（　　）的投资人不得免收其后端申购费。
A.3个月
B.6个月
C.12个月
D.36个月

【答案】 D
2、基金募集失败，基金管理人应承担下列责任（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
3、普通投资者在（　　）不享有特别保护。
A.风险警示
B.信息告知
C.适当性匹配
D.损失自担

【答案】 D
4、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.忠诚尽责
B.专业审慎
C.客户至上
D.守法合规

【答案】 A
5、封闭式基金至少每周公告（　　）次资产净值和份额净值。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
6、基金销售售后服务不涉及的内容有（　　）。
A.提醒客户及时核对交易确认
B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果

【答案】 D
7、基金管理公司变更（　　）应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.持股5％以上股权的股东
B.公司实际控制人
C.其他重大事项
D.以上都是

【答案】 D
8、公募证券投资基金“利益共享，风险共担'是指（ ）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
B.基金管理人、基金托管人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险
C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险
D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】 C
9、（2017年真题）某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
10、(2016年)申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（ ）。
A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案
B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案
C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书
D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书

【答案】 D
11、(2016年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2；1
B.2；3
C.3；2
D.5：3

【答案】 C
12、关于部分延期赎回，以下表述错误的是（ ）。
A.赎回申请未受理部分，延迟至下一放日办理，并享有赎回优先权
B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额
C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回
D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额

【答案】 A
13、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（　　）。
A.小盘股基金
B.成长型基金
C.金融服务基金
D.国内基金

【答案】 C
14、（2017年真题）筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
15、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（　　）。
A.权益保护教育
B.投资决策教育
C.资产配置教育
D.防范诈骗教育

【答案】 B
16、基金管理人和基金托管人加入协会的，应当成为（ ）。
A.普通会员
B.联席会员
C.特别会员
D.其他会员

【答案】 A
17、2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。
A.华安创新
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰

【答案】 A
18、基金管理人应当在上半年结束之日起（ ）内，编制完成基金半年度报告。
A.90日
B.60日
C.45日
D.15日

【答案】 B
19、货币市场基金可以投资于以下金融工具（ ）。
A.现金
B.股票
C.可转换债券
D.信用等级在AAA级以下的企业债券

【答案】 A
20、投资者进行ETF证券认购时需具有(　)。
A.沪、深B股或H股证券账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股证券账户
D.封闭式基金账户

【答案】 C
21、基金合同的当事人包括（ ）。
A.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人
B.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人
C.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人
D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

【答案】 D
22、私人银行客户是指金融净资产达到（ ）万人民币及以上的商业银行客户。
A.500
B.600
C.800
D.1000

【答案】 B
23、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（ ）。
A.私募基金和公募基金
B.契约型基金和公司型基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 D
24、基金客户个性化服务内容不包括（ ）。
A.做好客户的动态分析
B.通过加强客户沟通了解客户深度需求
C.做好客户的参谋
D.为客户提供基金盈利预测服务

【答案】 D
25、不属于基金客户服务特点的是（ ）。
A.专业性
B.持续性
C.时效性
D.全面性

【答案】 D
26、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
27、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。
A.10%
B.8%
C.12%
D.15%

【答案】 A
28、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（　　）。
A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩
B.基金投资有风险,购买基金须谨慎
C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的
D.货币市场基金不等同于银行存款

【答案】 C
29、(2016年)QDII基金的净值在估值日后（）内披露。
A.1—2个工作日
B.3—5个工作日
C.5—10个工作日
D.7个工作日

【答案】 A
30、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（　　）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。
A.0.10%
B.0.20%
C.0.50%
D.1%

【答案】 C
31、合规风险的主要种类包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 C
32、某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，预购从速”以下表述正确的是（ ）。
A.不可以使用“预购从速”强调集中营销的表述
B.净值归一符合保护投资者原则
C.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺
D.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式

【答案】 A
33、（2016年真题）基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
34、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（ ）。
A.功能互补
B.相互促进
C.内容交叉
D.手段一致

【答案】 D
35、(2016年)下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（　）。
A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】 D
36、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映贵公司在内部控制方面违背了（ ）原则。
A.健全性
B.有效性
C.相互制约
D.独立性

【答案】 B
37、关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（ ）。
A.不需要提交招募说明书
B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议
D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议

【答案】 A
38、《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的(　)保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 C
39、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（ ）。
A.整个报告期内买入股票的成本总额
B.整个报告期内卖出股票的收入总额
C.期末基金资产组合
D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值2％的股票明细

【答案】 C
40、(2017年)下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（ ）。
A.办理基金清算
B.办理基金申购
C.办理基金认购
D.办理基金赎回

【答案】 A
41、1990年，（　　）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。
A.英国伦敦
B.美国纽约
C.加拿大多伦多
D.美国纳斯达克

【答案】 C
42、某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（　　）
A.投资者风险承受能力测评义务
B.适当推荐产品义务
C.投资者身份识别义务
D.告知说明义务

【答案】 D
43、(2017年)私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露（ ）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
44、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（ ）。
A.10日内
B.10个工作日内
C.30日内
D.30个工作日内

【答案】 C
45、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是( )。
A.遵从价格优先、时间优先原则
B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C.采用竞价成交的方式
D.实行T+1交收制度

【答案】 B
46、关于股票基金，错误的说法是（　　）。
A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
B.股票基金是各国广泛采用的基金类型
C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D.主要投资于股票

【答案】 A
47、关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（　　）。
A.交易与清算的分离
B.基金会计与公司会计的分离
C.投资与交易的分离
D.清算与核算的分离

【答案】 D
48、（2016年真题）基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（ ）。
A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用
B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物
C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物
D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

【答案】 D
49、(　)是金融市场上进行交易的载体。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.金融工具

【答案】 D
50、（2016年真题）关于证券投资基金，下列说法正确的是（ ）。
A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产
B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理
C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管
D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益

【答案】 A
51、以下行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。
A.基金公司表彰岗位突出贡献标兵
B.行业协会开展内幕交易案件警示展
C.证监会向违规机构和个人出具行政监管措施
D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

【答案】 C
52、基金管理人合规部门的合规检查应当包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
53、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（ ）
A.优先满足客户的利益
B.优先满足股东的利益
C.优先满足从业人员个人的利益
D.优先满足机构的利益

【答案】 A
54、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是( )。
A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回
B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易
C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额
D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

【答案】 D
55、基金投资人是指（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
56、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应经过（　　）以上的独立董事通过。
A.1/3
B.2/3
C.3/4
D.1/2

【答案】 B
57、某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（　　）。
A.I、II、IV
B.I、II
C.II、IV
D.I、II、III

【答案】 C
58、(2017年)下列不属于基金份额持有人大会职权的是（ ）。
A.决定基金的重大投资方案
B.决定基金扩募或者延长基金合同期限
C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
D.决定更换基金管理人、基金托管人

【答案】 A
59、(2016年)下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定（ ）
A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据
B.说明基金的种类和投资范围
C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

【答案】 B
60、某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。
A.甲立即向公司领导报告此情况
B.甲立即报告公司合规部门核查此事
C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报
D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券

【答案】 D
61、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（ ）职业道德要求。
A.诚实守信
B.客户利益优先
C.客户至上
D.专业审慎

【答案】 D
62、(2016年)下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具（ ）
A.现金
B.两年以内（包括两年）的银行存款
C.剩余期限在730天内（含730天）的债券
D.期限在一年以上的债券回购

【答案】 A
63、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（　　）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.风险防范教育

【答案】 C
64、货币市场基金的收益公告内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
65、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（　　）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A.基金客户
B.基金托管人
C.基金管理人
D.监管机构

【答案】 C
66、封闭式基金合同生效的要求有（　　）。
A.基金份额持有人人数达到10000人以上
B.基金份额总额达到核准规模的60%以上
C.基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额
D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

【答案】 D
67、我国基金交易佣金不得高于（　　），起点（　　）,由证券公司向投资者收取。
A.3%；5元
B.0.5%；5元
C.3%；15元
D.0.3%；15元

【答案】 B
68、(2016年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构
D.基金销售机构

【答案】 A
69、以下不属于基金市场服务机构的是（ ）
A.基金销售机构
B.中国证券投资基金业协会
C.基金投资顾问机构
D.基金估值核算机构

【答案】 B
70、第一只ETF是在（ ）推出的。
A.美国
B.英国
C.加拿大
D.俄罗斯

【答案】 C
71、岗位职业道德教育采取的方式包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
72、甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（ ）。
A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己牟取利益
B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与B的增发
C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发
D.甲以客观的专业分析’做出所管理的基金是否参与B增发的决定

【答案】 D
73、基金份额持有人大会应当有代表(　)以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4

【答案】 A
74、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。
A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录
B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员
C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额
D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议

【答案】 D
75、按交易性质，金融市场分为（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 B
76、(　)部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。
A.前台
B.中台
C.后台
D.以上都不是

【答案】 B
77、若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（　　）。
A.99009.9
B.990.1
C.99059.9
D.100000

【答案】 C
78、投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于（ ）的系统内转托管。
A.场外到场内
B.场外到场外
C.场内到场外
D.场内到场内

【答案】 D
79、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（　　）。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
80、下列选项不属于基金管理人合规管理意义的是（　　）。
A.保护投资者合法权益
B.在基金行业树立合规意识
C.提高基金管理人收入
D.促进行业规范运作

【答案】 C
81、（2016年真题）（ ）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育
B.投资决策教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 B
82、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有(　)。
A.继承性
B.规范性
C.约束性
D.差异性

【答案】 C
83、基金连续两个开放日发生巨额赎回，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请
B.基金管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理
C.已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付
D.基金管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请

【答案】 C
84、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）个月。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 A
85、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
86、基金信息披露的禁止行为不包括（ ）。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁
D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

【答案】 C
87、契约型私募基金合同的必备条款不包括，下列哪项。（ ）
A.股东（大）会
B.私募基金的成立与备案
C.当事人及权利义务
D.私募基金的财产

【答案】 A
88、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（ ）的职责。
A.基金发行协调人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
89、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（　　）。
A.管理人、托管人和持有人
B.发起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、发起人和持有人

【答案】 A
90、股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料体现了基金管理公司治理的（　　）原则。
A.业务与信息隔离
B.股东诚信与合作
C.长效激励约束
D.公司独立运作

【答案】 A
91、QDII基金在定期报告中的特殊披露要求有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
92、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（ ）。
A.赎回费用为100元
B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元
C.赎回总金额为20035元
D.归入基金资产的赎回费收入为25元

【答案】 B
93、（2016年真题）以下属于基金信息披露禁止行为的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
94、基金管理人内部控制机制的四个层次包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
95、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（　　）。
A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东
C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东
D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

【答案】 D
96、ETF基金上市交易之后，需按（ ）的要求，在每日开市前披露当日的申赎清单。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.中国证监会

【答案】 A
97、（ ）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
A.政府
B.金融机构
C.中央银行
D.企业

【答案】 B
98、基金与股票债券的相同点包括（ ）。
A.反映的经济关系相同
B.所筹资金投向相同
C.投资收益与风险相同
D.都是有价证券

【答案】 D
99、(2016年)基金半年度报告的披露特点不包括（）。
A.半年度报告不要求审计
B.管理人报告需要披露内部监察报告
C.财务报表附注的披露
D.只需披露当期的数据和指标

【答案】 B
100、ETF申购清单和赎回清单中，现金替代证券最新价格的确定原则不包括（　　）。
A.该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价
B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格
C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价
D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价

【答案】 A
101、保本基金从本质上讲是一种（　　）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡基金

【答案】 C
102、基金宣传推介材料的语言表述不得使用（　　）等片面强调集中营销时间限制的表述。
A.欲购从速
B.申购良机
C.过期不候
D.以上都是

【答案】 D
103、（ ）年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。
A.2000
B.2003
C.2005
D.2007

【答案】 B
104、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
105、《私募投资基金募集行为管理办法》在基金监管法律制度体系中属于（ ）。
A.法律
B.部门规章
C.规范性文件
D.自律规则

【答案】 D
106、目前，（　　）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。
A.日本
B.美国
C.瑞士
D.德国

【答案】 B
107、对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取（　　）、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
A.监管谈话
B.出具警示函
C.记入诚信档案
D.以上都是

【答案】 D
108、基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（　　）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；操纵证券市场价格
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量
C.按照相关规定，正常交易
D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

【答案】 C
109、（2018年真题）关于基金职业道德，以下表述错误的是（ ）。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构
B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

【答案】 A
110、以下不属于注册登记机构的主要职责的是（　　）。
A.建立并管理投资者基金净值账户
B.负责基金份额登记，确认基金交易
C.发放红利
D.建立并保管基金投资人名册

【答案】 A
111、世界上最早的开放式证券投资基金是(　)。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】 B
112、（2017年真题）下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（ ）。
A.推荐基金产品
B.分析市场趋势
C.个人资产配置
D.优选基金经理

【答案】 C
113、(2016年)保本基金的安全垫等于（　）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】 B
114、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）
A.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续
B.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金
C.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金
D.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPT上写有"欲购从速"字样后立即进行了删除

【答案】 B
115、离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（ ）证券市场的证券投资基金。
A.本国（地区）
B.他国（地区）
C.第三国
D.本国或第三国

【答案】 D
116、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.7
C.5
D.10

【答案】 C
117、(2017年)关于基金销售协议，下列描述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
118、（2016年真题）关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（　　）。
A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定
B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易
C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限
D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响

【答案】 B
119、只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是(　)。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.公募基金
D.私募基金

【答案】 D
120、关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
121、（　　）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.债券市场
B.货币市场
C.资本市场
D.股票市场

【答案】 C
122、(2016年)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。
A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫
B.风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）
C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%
D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

【答案】 D
123、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在(　)方面的披露义务。
A.基金份额持有人大会
B.基金份额变化信息
C.基金运作、托管监督报告
D.基金份额持有信息

【答案】 A
124、基金市场服务机构不包括（　　）。
A.基金份额注册登记机构
B.律师事务所
C.证券交易所
D.投资顾问机构

【答案】 C
125、ETF联接基金的特征不包括（ ）。
A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】 C
126、(2017年)某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益10％”用语，但提示了投资风险，该行为属于（ ）的禁止行为。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
127、（2016年真题）基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（ ）方面的披露义务。
A.基金份额持有人大会
B.基金份额变化信息
C.基金运作、托管监督报告
D.基金份额持有信息

【答案】 A
128、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订（　　），明确双方的权利及义务。
A.书面合作协议