2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案

单选题（共150题）
1、(2016年)以下材料中，在公开募集时应当公开披露的不包括（）。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.托管协议

【答案】 A
2、我国基金管理人的主要职责不包括（ ）。
A.办理基金备案手续
B.依法募集基金
C.召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产

【答案】 D
3、发行市场的作用不包括下列哪项（ ）
A.为已经发行的证券提供流通转让的机会
B.为资金供给者提供投资机会
C.实现储蓄向投资的转化
D.促进资源配置的不断优化

【答案】 A
4、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()
A.利用基金财产为所在机构谋取利益
B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
C.拒绝接受利益相关方的回扣
D.利用商业机会为大客户创造额外收益

【答案】 C
5、(2016年)下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（　）。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止操纵市场

【答案】 D
6、（2017年真题）基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（ ）。
A.限制其业务活动
B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员
C.取消其基金托管资格
D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人

【答案】 A
7、货币市场工具通常是指到期日不足（　　）的短期金融工具。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年

【答案】 D
8、关于基金销售机构，以下情形合规的是（　　）。
A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品
B.某银行未取得基金销售业务资格，通过其手机APP销售基金
C.某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金
D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品

【答案】 D
9、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（　　）。
A.通过证券公司进行委托买卖
B.在证券交易所上市交易
C.交易费用为申购和赎回费用
D.基金份额总额不因交易而变化

【答案】 C
10、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（　　）。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则

【答案】 D
11、经中国证监会批准，沪深两大交易所于（　　）双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。
A.2012年11月25日
B.2015年11月25日
C.2016年11月25日
D.2017年11月25日

【答案】 C
12、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（　　）。
A.办理与基金托管相关的信息披露事项
B.计算并公告基金资产份额净值
C.按规定召集基金份额持有人大会
D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

【答案】 B
13、基金管理人内部控制机制一般包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
14、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（ ）。
A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细
B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细

【答案】 D
15、（2016年真题）基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
16、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（ ）等的业务活动。
A.风险控制
B.基金评价
C.基金交易电子商务平台
D.基金估值

【答案】 C
17、(2017年)下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.专业审慎
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.客户至上

【答案】 B
18、按（ ），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。
A.运作方式
B.投资对象
C.募集方式
D.投资风格

【答案】 A
19、（ ）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.基金的募集
B.基金的发售
C.基金的申购
D.基金的认购

【答案】 A
20、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.证券公司
C.信托公司
D.投资咨询公司

【答案】 B
21、融市场的构成要素不包括().
A.市场参与者
B.流通渠道
C.金融工具
D.金融交易的组织方式

【答案】 B
22、（2017年真题）规范基金信息披露的作用有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
23、公司制度更新分为（　　）。
A.③④
B.①②
C.①②③④
D.②④

【答案】 B
24、非交易过户不包括（ ）。
A.转换
B.司法强制执行
C.捐赠
D.继承

【答案】 A
25、（2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（ ）。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】 A
26、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（ ）。
A.基金代销机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.投资人

【答案】 A
27、保本基金从本质上讲是一种（　　）。
A.货币基金
B.债券基金
C.混合基金
D.股票基金

【答案】 C
28、基金公司监事会行使以下职权（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
29、私募基金个人投资者要求持有金融资产不低于300万元，前述金融资产不包括（ ）。
A.丙持有房地产估值价值500万元
B.乙持有上市公司股票市值500万元
C.甲持有银行活期存款500万元
D.丁持有信托计划价值500万元

【答案】 A
30、（　　）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.全球股票基金
D.国内股票基金

【答案】 C
31、（2017年真题）证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（ ）等措施。
A.取消资格
B.没收违法所得
C.罚款
D.电话提示、警告

【答案】 D
32、（2016年真题）基金管理公司督察长履行职责的范围是（ ）。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司份额登记的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】 D
33、（2016年真题）下列关于基金销售行为的说法错误的是（ ）。
A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
34、(2017年)下列选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（ ）。
A.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资人
B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资人数应不超过300人
C.私募基金的合格投资者累计不得超过100人
D.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查

【答案】 A
35、基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（　　）的风险偏好。
A.监事会
B.股东大会
C.经理层
D.董事会

【答案】 C
36、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（ ）。
A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东
C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东
D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

【答案】 D
37、基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（　　），用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.申购费
B.赎回费
C.信息披露费
D.销售服务费

【答案】 D
38、投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于（ ）的系统内转托管。
A.场外到场内
B.场外到场外
C.场内到场外
D.场内到场内

【答案】 D
39、（2020年真题）关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（ ）。
A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告
B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益
C.投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排
D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准

【答案】 D
40、我国基金管理人的主要职责不包括（　　）。
A.办理基金备案手续
B.依法募集基金
C.召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产

【答案】 D
41、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（ ）。
A.认购费用=认购金额*认购费率
B.认购份额=净认购金额/基金份额面值
C.净认购金额=认购金额/(Ⅰ+认购费率）
D.认购份额=认购金额/基金份额面值

【答案】 C
42、关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是（ ）
A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回
B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回
C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回
D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请

【答案】 B
43、(2016年)下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。
A.遵从价格优先、时间优先原则
B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C.基金单笔最大数量应当低于100万份
D.实行T+1交收制度

【答案】 B
44、（　　）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.股票
B.债券
C.基金
D.衍生金融工具

【答案】 D
45、我国私募基金管理机构可以从事（　　）等募集和管理业务。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.创业投资基金
D.以上都是

【答案】 D
46、以下关于监事会的说法错误的是(　)。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】 A
47、(2017年)丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（ ）份。
A.1999940
B.1970503.35
C.2000060
D.1970443.35

【答案】 B
48、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
49、（ ）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.证券投资基金
D.基金管理人

【答案】 B
50、（2020年真题）关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（ ）。
A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误
B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确
C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确
D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误

【答案】 A
51、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（ ）
A.客户身份资料
B.基金份额持有人名称
C.交易记录
D.与销售业务有关的其他资料

【答案】 B
52、（ ）不是基金托管人的职责主要体现方面。
A.基金资产保管
B.基金信息披露
C.基金资金清算
D.会计复核

【答案】 B
53、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（　　）。
A.有效识别投资者身份
B.向投资者提供“投资人权益须知”
C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等
D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

【答案】 D
54、(2016年)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（　）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
55、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（ ）。
A.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础
B.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响
C.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现折溢价情况
D.封闭式基金的交易实行价格涨跌幅限制

【答案】 B
56、( )是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A.内部控制大纲
B.基本管理制度
C.部门规章
D.业务操作手册

【答案】 A
57、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（ ）。
A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；
B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；
C.可通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利
D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】 C
58、基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置（ ），对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。
A.督察长和秘书处
B.独立董事和独立的检查稽核部门
C.监事会和办公室
D.督察长和独立的监察稽核部门

【答案】 D
59、关于公开募集基金，以下表述错误的是（　　）。
A.募集申请注册后，方可进行基金募集
B.基金管理人自收到准予注册文件后六个月内可开始募集基金
C.募集期限自招股说明书公布之日起开始
D.基金发售可由基金管理人或基金销售机构负责

【答案】 C
60、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个工作日内支付赎回款项。
A.3
B.5
C.7
D.9

【答案】 C
61、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，创业投资基金主要投资于以下资产（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
62、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是（ ）。
A.基金投资者一般按照持有的基金份额分配基金收益
B.基金投资收益在扣除有基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有
C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险
D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配

【答案】 A
63、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（ ）。
A.基金资产50%以上投资于股票的为股票基金
B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金
C.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金
D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

【答案】 A
64、（2020年真题）某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（ ）。
A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%
B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报
C.本基金业绩报酬计提基准为7%， 基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬
D.本基金募集期仅5天 ，欲购从速

【答案】 C
65、（2016年真题）董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行的合规职责不包括（? ）。
A.审议批准合规管理的基本制度
B.审议批准公司季度合规报告
C.决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.建立与合规负责人的直接沟通机制

【答案】 B
66、（2016年真题）LOF与ETF的区别不包括（ ）。
A.申购和赎回的标的不同
B.申购和赎回的场所不同
C.申购和赎回的时间不同
D.基金投资策略不同

【答案】 C
67、（2017年真题）下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是（ ）。
A.可以投资股票、债券、外汇等金融资产
B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人
C.是资产管理的主要方式之一
D.是一种直接投资工具

【答案】 D
68、基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放式基金的基金份额持有人的人数不少于（　　）人。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
69、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（ ）。
A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
B.风险揭示书
C.投资者符合合格投资者条件的承诺函
D.投资说明书

【答案】 D
70、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（　　）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
71、建议严密的（ ）体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
A.事项识别
B.风险评估
C.风险应对
D.控制活动

【答案】 B
72、基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是（ ）。
A.对公司统一制作的宣传材料根据客户的风险偏好进行修改
B.根据销售需要使用销售人员自制的宣传推介材料
C.在公司统一制作的宣传材料增加保证收益的承诺
D.使用公司统一制作的销售材料

【答案】 D
73、下列关于期货公司及其子公司从事资产管理业务的说法错误的是（　　）。
A.资产管理计划的资产委托人应当为合格投资者
B.可以为单一客户和特定多个客户办理资产管理业务
C.单一客户的起始委托资产不低于100万
D.单个资产管理计划的投资人数需超过200人

【答案】 D
74、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（ ），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.客观、全面、准确
B.真实、准确、完整
C.客观、公正、及时
D.真实、完整、及时

【答案】 A
75、（2016年真题）基金的运作不包括（ ）。
A.基金的募集
B.基金的清算
C.基金资产的托管
D.基金的估值

【答案】 B
76、基金份额登记机构，应妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 C
77、关于投资者教育基本原则，表述正确的是（　　）。
A.投资者教育等同于投资咨询
B.投资者教育被视为对市场参与者监管工作的替代
C.投资者教育有一个固定的模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 D
78、不属于基金巨额赎回的是（ ）。
A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%
B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%
C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%
D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%

【答案】 A
79、下列关于基金监管体系的说法，错误的是（　　）。
A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系
B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果
C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施
D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围

【答案】 C
80、封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每日
B.每月
C.每15天
D.每周

【答案】 D
81、关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查
B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查
D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】 B
82、（ ）负责贯彻执行合规政策。
A.各业务部门
B.合规与风险控制部
C.公司经理层
D.公司管理层

【答案】 C
83、世界上（ ）被看作是最早的基金。
A.1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金
B.1744年由荷兰商人倍特威士创办的信托基金
C.1868年英国成立的海外及殖民地政府信托基金
D.1924年诞生于美国的"马萨诸塞投资信托基金"

【答案】 C
84、（2016年真题）基金销售人员的禁止性规范不包括（ ）。
A.不得进行虚假或误导性陈述
B.不得片面夸大过往业绩
C.不得预测所推介基金的未来业绩
D.不限制以个人名义接受投资者的款项

【答案】 D
85、（2021年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（ ）。
A.基金的管理费率
B.基金成立以来有无违规行为的发生
C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金历史规模、持仓比例

【答案】 A
86、基金管理人应当在（　　）和（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告；基金半年报告
B.基金半年报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告

【答案】 B
87、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（ ）.
A.是暂时存放现金的理想场所
B.风险低，流动性好
C.以短期货币产场工具为投资对象
D.增长潜力大，适台长期投资

【答案】 D
88、基金业协会是（ ）
A.社会团体法人
B.自律管理法人
C.企业法人
D.自然人法人

【答案】 A
89、基金投资者承担的义务，说法错误的是（　　）。
A.交纳基金认购款项及规定费用
B.承担基金亏损或终止的无限责任
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】 B
90、若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）。
A.99009.9
B.990.1
C.99059.9
D.100000

【答案】 C
91、基金运作中的定期报告包括（　　）。
A.基金年度报告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管协议

【答案】 A
92、（2020年真题）关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（ ）。
A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益
B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益
D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关

【答案】 A
93、当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（　　）。
A.-10%
B.10%
C.90%
D.-90%

【答案】 B
94、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于(　)个月。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 C
95、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（　　）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。
A.1000
B.1500
C.2000
D.3000

【答案】 D
96、（　　）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。
A.套利机制
B.被动投资
C.完全复制指数
D.实物申购赎回机制

【答案】 A
97、(2017年)下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（ ）。
A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人
B.基金反映的是一种信托关系
C.投资者购买股票后就成为公司的债权人
D.股票反映的是一种所有权关系

【答案】 C
98、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（ ）。
A.季度报告
B.月度报告
C.年度报告
D.半年报告

【答案】 C
99、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（　　）。
A.健全性原则和有效性原则
B.适当控制原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则

【答案】 B
100、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（ ）。
A.风险较高，但预期收益也较高
B.适合短期波动操作，通过买卖价差盈利
C.应对通货膨胀有效的手段
D.以追求长期的资本增值为目标

【答案】 B
101、关于基金和银行诸蓄存款的性质，以下表述错误的是（ ）
A.银行诸蓄存款是一种信用凭证
B.银行对存款者负有法定的保本付息责任
C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险
D.基金是一种收益凭证

【答案】 C
102、合规政策是基金管理人（　　）的纲领性、指导性的文件。
A.体现合规理念
B.培育合规文化
C.实现合规目标
D.以上都是

【答案】 D
103、（2021年真题）某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（ ）。
A.委托人人数超过200人
B.单笔委托金额超过10亿元
C.委托总金额超过50亿元
D.单笔委托金额超过2亿元

【答案】 A
104、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.乙
B.丙
C.丁
D.甲

【答案】 A
105、下列不属于公司股东享有的权利的是（　　）。
A.收益分配权
B.决定权
C.表决和监督权
D.知情权

【答案】 B
106、2015年至今属于我国基金业发展的（　　）阶段。
A.萌芽和早期发展时期
B.试点发展阶段
C.行业平稳发展及创新探索阶段
D.防范风险和规范发展阶段

【答案】 D
107、（2016年真题）（ ）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.规范性原则
D.协调性原则

【答案】 B
108、开放式基金的（　　）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
A.份额的转换
B.非交易过户
C.转托管
D.冻结

【答案】 B
109、(2017年)王先生认购该基金的认购费用为（ ）元。
A.1080
B.1080.18
C.1060.9
D.1061.08

【答案】 C
110、基金管理人的（ ）负责贯彻执行合规政策。
A.督察长
B.监事会
C.经理层
D.合规管理部门

【答案】 C
111、关于ETF，以下表述错误的是（ ）。
A.ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%
B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市
C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单
D.ETF申购交易是根据份额参与净值确认份额

【答案】 D
112、(2016年)关于QDII基金，以下表述正确的是（）。
A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品
B.QDII可以投资贵金属凭证
C.QDII可以融资购买证券
D.QDII可以投资房地产抵押按揭

【答案】 A
113、2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（　　）实施。
A.2004年6月1日
B.2004年1月1日
C.2004年7月1日
D.2003年12月1日

【答案】 A
114、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3日
B.3个工作日
C.5日
D.5个工作日

【答案】 D
115、货币市场基金是投资者进行（ ）的理想工具。
A.长期投资
B.短期投资
C.股票投资
D.债券投资

【答案】 B
116、下列属于基金宣传推介材料，不得使用（　　）等语言表述。
A.尽享牛市
B.欲购从速
C.净值归一
D.以上都是

【答案】 D
117、关于基金上市交易，以下表述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
118、ESG是（　　）。
A.社会责任投资
B.社会环境投资
C.社会基金投资
D.社会养老投资

【答案】 A
119、(2017年)下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（ ）。
A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为
B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为
C.投资者首次购买某只基金份额的行为
D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为

【答案】 D
120、证券投资基金反映的是一种（　　）。
A.所有权关系
B.债权债务关系
C.信托关系
D.以上都是

【答案】 C
121、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是(　)。
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】 D
122、基金投资的有价证券不包括（ ）。
A.股票
B.货币
C.艺术品
D.金融衍生工具

【答案】 C
123、合规政策内容不包括（ ）。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.管理层薪酬

【答案】 D
124、（2016年真题）LOF的申购、赎回采用（ ）原则。
A.份额申购、份额赎回
B.金额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、金额赎回

【答案】 C
125、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
126、根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（　　）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。
A.3％
B.5％
C.10％
D.20％

【答案】 C
127、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于( )的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 D
128、