2026年备考证券从业之金融市场基础知识题库练习试题（备用卷）附答案.docx

2026年备考证券从业之金融市场基础知识题库练习试题（备用卷）附答案

单选题（共150题）
1、根据股票境外的上市地点和面对的投资者不同，境外上市外资股可分为（）等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
2、（　　）是指定的中央债券存管机构，对债券托管账户实行分类设置和集中管理。
A.中央结算公司
B.上海清算所
C.中国结算公司
D.证券交易所

【答案】 A
3、基金一般反映的是（）。
A.债权债务关系
B.信托关系
C.借贷关系
D.所有权关系

【答案】 B
4、股票具有（ ）等特征。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
5、风险规避主要是通过（ ）来实现的。
A.风险与收益相匹配
B.设立有限的风险忍耐度
C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域
D.经济资本配置

【答案】 D
6、关于股东的表决权，说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②③④
C.③④
D.①③④

【答案】 D
7、互换可以分为（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
8、证券交易所的职能包括( )。Ⅰ．提供证券交易的场所和设施Ⅱ．对会员进行监督Ⅲ．对上市公司进行监管Ⅳ．管理和公布市场信息
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
9、下列属于证券投资基金业务的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
10、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括（ ）。
A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.借贷时间内的资金成本或应有的补偿
D.债券的面值

【答案】 D
11、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，为投资者开立证券账户的机构有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
12、下列关于侧袋机制中各方主体责任的说法，错误的是（ ）
A.明确托管人和会计师事务所职责
B.着力规范费用收取、信息披露等投资运作环节及相关内部控制
C.压实基金管理人的风险管控主体责任
D.形成管理人内部约束、专业机构监督、外部公众制衡的机制

【答案】 D
13、做市商交易制度的特点有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
14、（2020年真题）下列关于基金利润分配的说法。正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
15、若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（　　）特征。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性

【答案】 B
16、根据《证券法》，证券公司必须将证券资产管理业务与（ ）分开办理，不得混合操作。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
17、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（　　）。
A.直接融资
B.间接融资
C.股票市场融资
D.债券市场融资

【答案】 B
18、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司财产在分别支付（　　），缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配给股东。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
19、中国证监会的职责有( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ

【答案】 C
20、在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（　　）。
A.证券公司
B.国有企业
C.“三资”企业
D.国有控股公司

【答案】 C
21、下列关于开立证券账户的基本原则和要求相关说法中，错误的是（ ）。
A.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户
B.对国家法律法规不准许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户
C.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿
D.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用匿名制

【答案】 D
22、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（ ）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.券商柜台市场

【答案】 A
23、下列说法不正确的有（ ）。
A.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
24、下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是（　　）。
A.在比较不同基金的投资收益时，詹森指数要优于特雷诺指数和夏普指数
B.詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的相对指标
C.詹森指数是一种在风险调整基础上的绝对绩效度量方法
D.詹森指数能评估基金的业绩优于基准的程度

【答案】 B
25、下列关于银行问债券市场信用等级的说法，错误的是()
A.短期债券信用评级划分为四等六级
B.中长期债券信用评级划分为三等九级
C.短期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用等级微调
D.中长期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用等级微调

【答案】 C
26、2020年7月10日，中国证监会发布《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，于2020年（ ）起开始执行。
A.8月1日
B.8月9日
C.9月1日
D.9月8日

【答案】 A
27、属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
28、企业可以通过（ ）实现对其他企业的的控股或参股。
A.发行股票
B.间接投资
C.债券投资
D.股票投资

【答案】 D
29、董事会、监事会、单独或合并持有证券公司( )以上股权的股东，可以向股东会提出议案。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%

【答案】 D
30、下列关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。
A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税
D.付息方式较为多样

【答案】 A
31、以下对证券交易所交易原则说法正确的是（ ）。
A.①②
B.①③④
C.①③
D.①②③

【答案】 B
32、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（　　）的特点。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.被动操作指数基金
C.独特的实物申购、赎回机制
D.只能通过交易所进行交易

【答案】 A
33、对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
34、下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
35、根据《科创板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》，科创板上市公司的配股除了要满足发行股票的一般规定外，还应当符合（　　）。
A.①③
B.②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
36、按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是（）。
A.上市的股票
B.期货
C.上市的国债
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种

【答案】 B
37、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于（ ）万元。?
A.2000
B.3000
C.4000
D.5000

【答案】 B
38、 中小企业板块的设计要点在于(　　)。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
39、关于证券公司柜台市场，证券公司可以为客户提供的服务有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
40、2009年，巴塞尔委员会总结了引人中央交易对手的优点（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
41、我国的外资股是指股份公司向（ ）投资者发行的股票。
A.②③④
B.①④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
42、下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
43、中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2—2006）《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序做出（　　）规定。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
44、（　　）=期权价值变化/到期时间变化。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
45、下列关于优先股的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①③
C.①②
D.②

【答案】 A
46、下列关于股东大会的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
47、证券公司可以授权其分公司经营的业务范围有( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
48、下列关于债券估值基本原理的说法，正确的有（ ）。
A.①③
B.②③④
C.①②③④
D.①②④

【答案】 D
49、关于资本公积金转增股本，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
50、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
51、（2019年真题）根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以（ ）还本付息的政府债券。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
52、下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（ ）。
A.固定利率债券不确定性大
B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险
C.可调利率债券对利率进行不定期的调整
D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年

【答案】 B
53、合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通（　　）形式募集一定额度的人民币资金。
A.基金
B.股票
C.债券
D.证券

【答案】 A
54、（ ）是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以便在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。
A.分级基金
B.上市开放式基金
C.避险策略基金
D.系列基金

【答案】 C
55、缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性的股票投资分析方法是（　　）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 B
56、（2020年真题）根据付息方式不同，国债可分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
57、张某购人A公司32%的股份，他具有的权利包括（　　）。
A.①④⑤
B.①②④
C.①③④
D.③④⑤

【答案】 A
58、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（ ）。
A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％
B.任一企业集合票据募集资金额不超过l亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【答案】 B
59、（2020年真题）共同发起设立中国金融期货交易所的单位有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
60、（2018年真题）关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（　　）。
A.规模越来越大
B.发行方式趋于市场化
C.期限趋于单调化
D.期限趋于多样化

【答案】 C
61、按照《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能（　　）。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
62、下列不属于金融市场特点的是（ ）。
A.交易对象的特殊性
B.交易价格的特殊性
C.交易场所的非固定性
D.交易的自由竞争性

【答案】 B
63、下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
64、下列对于风险转移的说法中，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
65、记账式国债招标时，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写()的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
66、股票的账面价值又被称为（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.②④

【答案】 C
67、下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
68、1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（　　）。
A.财政部
B.国家发改委
C.中国人民银行
D.国务院金融稳定委员会

【答案】 C
69、基金信息披露义务人主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
70、（2021年真题）下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（??）
A.LOF仅能在交易所申购、赎回
B.LOF申购和赎回均以现金进行
C.LOF可以是主动管理型基金
D.LOF不会出现大幅度折价交易

【答案】 A
71、关于基金资产估值因素中的估值频率，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
72、具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为（ ）。
A.任选期权
B.百慕大期权
C.平均期权
D.障碍期权

【答案】 A
73、影响债券现金流的因素有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
74、（2021年真题）我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
75、下列对现代金融市场的描述中，正确的是（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③
D.②③④

【答案】 D
76、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金、集合计划净值的（　　），指数基金可以不受上述限制。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
77、（2018年真题）证券投资基金筹集的资金主要是投向（　　）。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业

【答案】 B
78、（2021年真题）按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（??）
A.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
B.管理和处分受偿资产，维护基金权益
C.证券公司被撒销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性措施时，按照国家有关规定对债权人予以偿付
D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置

【答案】 D
79、根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的（　　）。
A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司

【答案】 D
80、（ ）是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。
A.信用风险
B.经营风险
C.操作风险
D.财务风险

【答案】 D
81、按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（　　）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 A
82、（2020年真题）关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（　　）
A.退市制度自由化
B.发行定价市场化
C.上市标准多元化
D.发行审核注册制

【答案】 A
83、下列关于外国债券的说法中正确的是（ ）。
A.外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以外国货币为面值的债券
B.债券发行人和债券的面值货币属于同一个国家
C.外国债券是一种非传统的国际债券
D.债券发行人和债券的面值货币属于不同国家

【答案】 D
84、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（ ）。
A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％
B.任一企业集合票据募集资金额不超过l亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【答案】 B
85、证券市场监管的意义有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
86、可以开立债券托管账户的机构是(??)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
87、仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是股票投资分析方法中的（　　）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 B
88、资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的（ ）。
A.特殊性
B.多层次性
C.多样性
D.多元性

【答案】 B
89、（2020年真题）下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（　　）
A.投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护
B.严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则，是各国证券公司的首要任务
C.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投资者利益为重点
D.投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数就会相应增加

【答案】 C
90、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（　　）
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 A
91、（2019年真题）公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
92、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
93、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.中国银监会

【答案】 C
94、一般来说，证券买卖委托受理过程包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
95、给出有关(　　)的数据,可以计算出基金份额净值。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
96、证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的（ ）。?
A.1‰
B.2‰
C.3‰
D.4‰

【答案】 C
97、下列不属于宏观经济影响股票价格的特点的是( )。
A.波及范围广
B.干扰程度浅
C.作用机制复杂
D.股价波动幅度较大

【答案】 B
98、下列各项中，属于债券特征的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
99、以下不属于风险应对的是（ ）。
A.风险走向管理
B.风险定价与拨备
C.风险限额
D.风险缓释

【答案】 A
100、下列有关金融期权的说法,正确的有（ ）
A.①④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
101、下列说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
102、下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。
A.③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
103、下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（ ）。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.纽约证券交易所
D.香港证券交易所

【答案】 B
104、目前，在我国从数量上看，是证券市场（）最广泛的投资者。
A.机构投资者
B.非银行金融机构
C.个人投资者
D.证券公司

【答案】 C
105、我国《公司法》规定，公司财产在分别（　　），缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
106、中央政府债券按资金用途分类，可分为（　　）。
A.本币国债和外币国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.短期国债、中期国债和长期国债
D.贴现国债和附息国债

【答案】 B
107、附认股权证的公司债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。“预先规定的条件”主要是指（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
108、世界上最早的证券交易所是（　　）。
A.纽约证券交易所
B.费城证券交易所
C.阿姆斯特丹证券交易所
D.伦敦证券交易所

【答案】 C
109、下列关于证券发行市场和证券交易市场关系的说法中，正确的有( )。Ⅰ．证券发行市场是交易市场的基础和前提Ⅱ．证券发行的种类、数量和发行的方式决定着流通市场的规模和运行Ⅲ．交易市场是发行市场得以持续扩大的必要条件Ⅳ．交易市场的价格制约和影响着证券的发行价格
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
110、境外上市外资股的构成部分不包括( )。
A.H股
B.N股
C.B股
D.S股

【答案】 C
111、除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为不包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
112、（2021年真题）风险度量的方法包括（??）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
113、（ ）是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。
A.金融机构
B.中央银行
C.企业
D.居民

【答案】 C
114、我国《公司法》规定，公司财产在分别（ ），缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（　　）
A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值
B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%
C.货币基金应当每日进行收益分配
D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例

【答案】 C
116、将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 C
117、对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，处( )的罚款。
A.2万元以上8万元以下
B.3万元以上8万元以下
C.2万元以上10万元以下
D.3万元以上10万元以下

【答案】 D
118、下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法不正确的是（　　）
A.按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由证券交易所代扣代收
B.证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴
C.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和实现核定的比例预缴
D.每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴

【答案】 A
119、一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
120、下列关于金融互换交易说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
121、下列关于嵌入式衍生工具特征的说法中，错误的是（ ）。
A.嵌入式衍生工具与主合同构成混合工具，如可转换公司债券等
B.根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易性资产类别，按照历史成本计价
C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具
D.若该产品存在活跃的交易市场，就要按照市场价格记账，还要将浮动盈亏记人当期损益

【答案】 B
122、对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（ ）职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.管理的银行

【答案】 C
123、金融市场是要素市场的一种，是以（ ）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
A.金融资产
B.金融负债
C.股票
D.债券

【答案】 A
124、货币中介目标的选取必须符合的标准包括（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 A
125、以下符合公正原则要求的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
126、公开披露基金信息，不得有的行为包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
127、（2018年真题）下列哪些属于非证券金融市场（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
128、（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A.证券经纪业务
B.证券投资顾问业务
C.证券融资融券业务
D.证券承销与保荐业务

【答案】 B
129、（2020年真题）下列关于派发股利的说法。正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
130、《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》明确了发行上市审核和注册程序，规定深交所审核期限为（　　），中国证监会注册期限为（　　）。
A.2个月，半个月
B.2个月，15个工作日
C.1个月，15个工作日
D.1个月，半个月

【答案】 B
131、长期资本流动的主要方式不包括（　　）。
A.国际直接投资
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.国际贷款

【答案】 B
132、国际开发机构申请在我国境内发行人民币债券应具备的条件有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
133、（2021年真题）下列关于基金信息披露的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
134、按基础资产的来源分类，权证分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
135、从资本市场的发展历程来看，（ ）是证券监管机构的首要任务和宗旨。
A.保护投资者利益
B.证券经营机构的不断壮大
C.保证证券交易价格的稳定
D.保证证券发行人能够筹集到所需资金

【答案】 A
136、以下不属于金融市场的重要性的是（ ）
A.优化资源配置、
B.宏观调控
C.促进储蓄一投资转化
D.风险管理

【答案】 D
137、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来（　　），因此，它的价值取决于（　　）的大小。
A.实际收益，未来收益
B.实际收益，目前收益
C.预期收益，未来收益
D.预期收益，目前收益

【答案】 C
138、与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为（ ）。
A.系统风险和非系统风险
B.汇率风险和利率风险
C.自然风险和人为风险
D.政策风险和市场风险

【答案】 A
139、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（ ）。
A.固定利率债券不确定性大
B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险
C.可调利率债券对利率进行不定期的调整
D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年

【答案】 B
140、下列关于风险规避适用情况说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
141、中央银行主要通过()途径为商业银行充当最后贷款人。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 D
142、债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
143、（2018年真题）证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
144、()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
A.发行的银行
B.政府的银行
C.银行的银行
D.人民的银行

【答案】 C
145、下列说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
146、证券公司的主要业务包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
147、下列有关配股的说法错误的是（ ）。
A.配股是上市公司向原股东配售股份的行为
B.原股东可以参与配股，也可以放弃配股权
C.由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价上升
D.对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，配股意味着将增加公司经营实力，会给股东带来更多回报

【答案】 C
148、证券交易所任总经理的职能不包括（ ）。
A.提议召开临时会员大会
B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作
C.审定业务细则及其他制度性规定
D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案

【答案】 A
149、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（ ）。
A.转融通