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2026年备考证券从业之金融市场基础知识能力测验试题高频卷附答案

单选题（共150题）
1、在美国，可将（ ）视为无风险利率。
A.长期国债利率
B.短期国库券利率
C.一年期存款利率
D.一年期贷款利率

【答案】 B
2、下列不属于记账式国债的优点的是（　　）。
A.发行时间短
B.发行效率高
C.交易手续烦琐
D.成本低

【答案】 C
3、以下关于不动产抵押公司债券，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
4、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
5、（2018年真题）在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于（　　）年。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 A
6、证券交易所监事会的职能有（　　）。
A.①③④
B.②③④
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
7、政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
8、将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（ ）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 D
9、多数情况下，（　　）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。
A.现货合约
B.远期合约
C.金融远期合约
D.期货合约

【答案】 D
10、科创板首次公开发行的股票，上市后的() 不设价格涨跌幅限制。
A.前五个交易日
B.前十个交易日
C.前十个自然日
D.一个月内

【答案】 A
11、（2020年真题）下列关于派发股利的说法。正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
12、以下对证券投资者描述错误的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 A
13、下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
14、（2019年真题）下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（ ）。
A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

【答案】 D
15、在我国，证券发行核准制是指（ ）提出发行申请，（ ）推荐，（ ）审核，最终经（ ）批准后发行。?
A.保荐机构；证券发行人；发行审核委会；中国证监会
B.证券发行人；保荐机构；中国证监会；发行审核委员会
C.证券发行人；保荐机构；发行审核委负会；中国证监会
D.证券发行人；发行审核委员会；保荐机构；中国证监会

【答案】 C
16、我国银行间市场债券交易的主流结算方式是（）。
A.纯券过户
B.见款付券
C.见券付款
D.券款对付

【答案】 D
17、根据《中华人民共和国证券法》的规定，下列属于证券交易内幕信息知情人的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
18、投资者应当通过深市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以港币报价，投资者以（ ）交收。
A.人民币
B.港币
C.美元
D.欧元

【答案】 A
19、不属于债券买卖交易报价方式的是(　　)
A.大额报价
B.双边报价
C.对话报价
D.公开报价

【答案】 A
20、（2020年真题）发行中小非金融企业集合票据，应该披露（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
21、下面关于证券投资者保护基金的使用，表述不正确的是（　　）。
A.证券公司被撤销、被关闭时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
B.证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
C.为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险情况制订风险处置方案
D.保护基金公司制订保护基金使用方案，报经中国证监会批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜

【答案】 D
22、未来中国金融体系改革的重点方向不包括（　　）。
A.增强金融服务实体经济能力
B.促进直接融资和间接融资比重更合理
C.增强间接融资对直接融资的替代
D.完善多层次的资本市场

【答案】 C
23、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金不可以用来（ ）。
A.协调财政资金短期周转，弥补财政赤字
B.兴建大型基础设施项目
C.经营性投资
D.弥补战争费用

【答案】 C
24、下列属于我国金融债券的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
25、关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件，以下说法错误的是（　　）。
A.具有持续经营能力
B.应为高新技术企业
C.主办券商推荐并持续督导
D.依法设立且存续满两年

【答案】 B
26、金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况。应急计划的目标是（ ）。
A.帮助公司应对极端的风险事件
B.降低风险的损失频率或影响程度
C.深入理解各种风险的成因
D.储备自有资本金来抵御未知风险

【答案】 A
27、根据运作方式的不同，可以将基金分为（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
28、（2019年真题）对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（ ）
A.优先股的股息率固定
B.优先股股东股息分派优先
C.优先股股东表决权受限
D.优先股股东剩余资产分配优先

【答案】 C
29、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件的是（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
30、在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金指（　　）。
A.区域性股权市场
B.券商柜台市场
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.私募基金市场

【答案】 D
31、下列表现形式属于操作风险的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
32、证券公司主要业务包括（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
33、与行政审批制相比，核准制的特点有（ ）。
A.②④
B.①③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
34、在（ ）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。
A.—级市场
B.二级市场
C.一级市场或二级市场
D.—级市场与一级市场

【答案】 A
35、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（　　）。
A.通常在特定区域从事商业银行业务
B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务
C.各项业务均衡发展
D.依靠地缘优势与当地经济发展水平

【答案】 C
36、（2021年真题）反映信托关系的金融工具是（??）
A.股票
B.基金
C.债券
D.优先股

【答案】 B
37、下列有关期权的说法中，错误的是（ ）。
A.期权又被称为选择权
B.期权是指规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化或非标准化合约
C.期权交易就是对这种选择权的买卖
D.期权交易实际上是一种权利的双方有偿让渡

【答案】 D
38、（ ）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.短期融资券
B.中期票据
C.企业债
D.公司债

【答案】 B
39、（ ）=期权价值变化／到期时间变化。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
40、下列关于股权变动的说法正确的有（ ）。
A.①②
B.①③④
C.①③
D.①④

【答案】 B
41、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（　　）情况应引起他的特别注意。
A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元
B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元
C.资产负债表显示，存款负债为21亿元
D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

【答案】 A
42、在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从（ ）等方面进行分析。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 A
43、（　　）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
A.风险对冲
B.风险分散
C.风险控制
D.风险转移

【答案】 A
44、科创板上市公司可能退市的情况不包括（　　）
A.欺诈类强制退市
B.交易类强制退市
C.规范类强制退市
D.重大违法强制退市

【答案】 A
45、（ ）是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场。
A.商业银行柜台债券市场
B.银行间债券市场
C.交易所债券市场
D.证券交易所

【答案】 A
46、以下不属于国务院金融稳定发展委员会的职责是（ ）。
A.指导中央金融改革发展与监管
B.审议金融业改革发展重大规划
C.统筹金融改革和发展
D.落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署

【答案】 A
47、《证券投资基金法》对基金投资或者活动作出了限制性规定，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
48、下列关于风险和收益的说法。错误的是（ ）。
A.任何金融产品是风险和收益的组合
B.高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益
C.投资是以风险换收益
D.承担较高风险的投资应该获得相对较高风险而项目预期收益率更高的风险溢价

【答案】 D
49、在资本市场上占有重要地位的国债是()。
A.无期限国债
B.长期国债
C.国库券
D.短期国债

【答案】 B
50、（2018年真题）常见的常规性货币政策工具主要包括（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
51、在基金的费用中，属于基金投资者在“买入”与“卖出”基金环节一次性支付的费用包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
52、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是()。
A.规模越来越大
B.发行方式区域市场化
C.期限趋于单调化
D.市场创新日新月异

【答案】 C
53、深圳证券交易所的股价指数包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
54、可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率）是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据（ ）确定。
A.①②③
B.①③
C.②③
D.①②

【答案】 A
55、我国公司获得利润的分配顺序为（ ）。
A.①②③④⑤
B.③④①②⑤
C.④①②③⑤
D.③①②⑤④

【答案】 B
56、基金招募说明书说明了基金的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
57、不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（　　）为目的，参与国债期货交易。
A.活跃证券市场
B.套期保值
C.利益输送
D.增加流动性

【答案】 B
58、金融市场的首要功能是（ ）。
A.价格发现
B.风险管理
C.资金融通
D.提供流动性

【答案】 C
59、下列关于债券当期收益率的说法,正确的是（　　）
A.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益
B.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比
C.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益
D.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标

【答案】 D
60、证券投资者是证券市场的资金供给者，众多的证券投资者保证了证券（　　）的连续性。
A.发行
B.流通
C.交易
D.发行和交易

【答案】 D
61、证券投资基金托管人是()权益的代表。
A.基金监管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金发起人

【答案】 C
62、关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。
A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税
D.付息方式较为多样

【答案】 A
63、证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币()。
A.30亿元
B.40亿元
C.60亿元
D.100亿元

【答案】 C
64、内幕信息包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
65、下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是（ ）。
A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间
B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债
C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入
D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】 B
66、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。
A.已上市A 股
B.已上市B 股
C.已上市基金
D.首日上市的证券

【答案】 D
67、根据《证券法》相关规定，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用；改变资金用途，未经（）认可不得公开发行新股.
A.董事会
B.股东大会
C.监事会
D.证监会

【答案】 B
68、下列属于信用风险构成要素的是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
69、首次公开发行股票采用直接定价方式的（ ）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
70、股票溢价发行时，高于面值的部分计人（　　）。
A.资本账户
B.资本公积金
C.盈余公积
D.负债

【答案】 B
71、下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（ ）。①储蓄银行
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
72、（2018年真题）按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
73、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（ ）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 A
74、关键风险指标一般包括（ ）。
A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
75、符合基金资产估值规则的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
76、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，（　　）。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当（　　）。
A.依法承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任
B.依法承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任
C.不必承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任
D.不必承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任

【答案】 B
77、下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（ ）。
A.政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等
B.金融债券的期限以短期较为多见
C.公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些
D.在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券

【答案】 B
78、下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
79、根据投资者的心理因素，可将证券市场投资者分为（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
80、下列关于商业银行次级债务说法错误的是（ ）。
A.次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集
B.商业银行不得向目标债权人指派
C.商业银行可以在对外营销中使用“储蓄”字样
D.次级定期债务不得与其他债权相抵消

【答案】 C
81、（ ）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
82、基金的自律组织主要有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②
D.②④

【答案】 D
83、（ ）=期权价值变化／到期时间变化。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
84、以基础产品所蕴含的信用风险或违约的风险为基础变量的金融衍生工具属于（　　）
A.信用衍生工具
B.利率衍生工具
C.股权类衍生工具
D.货币衍生工具

【答案】 A
85、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )进行信用评级。
A.承销人
B.投资人
C.信用增级机构
D.信用评级机构

【答案】 D
86、封闭式基金的固定存续期通常（ ）。
A.无固定期限
B.在5年以上
C.在15年以上
D.在半年以上

【答案】 B
87、A公司当年的净资产收益率为75％，已知当年的销售利润率为25％，资产周转率为2，那么杠杆比率为（ ）。
A.3
B.0.375
C.1.5
D.0.67

【答案】 C
88、期货对冲交易以（ ）的方式结束交易。
A.实物交割
B.现金交割
C.结清差价
D.对冲平仓

【答案】 C
89、通常情况下，证券的风险与预期收益( )。
A.成反比
B.成正比
C.没关系
D.以上说法都不正确

【答案】 B
90、沪深300股指期权的标的物是（ ）
A.500ETF
B.300ETF
C.上证综指
D.沪深300指数

【答案】 D
91、在竞争性招标方式中，下列关于投标限定的描述正确的是（ ）。
A.每一国债承销团成员最高不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
B.每一国债承销团成员最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
C.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
D.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差

【答案】 D
92、证券公司的主要业务包括（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
93、由于流动性溢价的存在，在流动性偏好理论中，如果预期利率上升，其利率期限结构是（ ）倾斜的。
A.向上
B.向下
C.向左
D.向右

【答案】 A
94、有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，（）持有的股份等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
95、下列关于中央银行票据的说法中，错误的是( )。
A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券
B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券
C.中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商
D.是一种重要的货币政策日常操作工具

【答案】 B
96、（ ）年，中国证监会制定了《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，推动了我国可交换公司债券的发展。
A.2001
B.2006
C.2008
D.2012

【答案】 C
97、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。
A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方
B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人
C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级
D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能

【答案】 B
98、狭义的有价证券指的是( )。
A.商品证券
B.货币证券
C.金融证券
D.资本证券

【答案】 D
99、非公开发行公司债券，不可以申请在（　　）转让。
A.证券交易所
B.银行间债券市场
C.证券公司柜台
D.全国中小企业股份转让系统

【答案】 B
100、（ ）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
A.可转换公司债券
B.收益公司债券
C.可提前赎回债券
D.附有选择权的公司债券

【答案】 A
101、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（　　）。
A.30%
B.20%
C.15%
D.10%

【答案】 C
102、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，我
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
103、公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足（ ）的，发行失败。
A.30％
B.40％
C.50％
D.70％

【答案】 C
104、金融衍生工具的场外交易市场可分为（　　）两类。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
105、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.市场的银行

【答案】 A
106、上市公司申请主动退市的可能动机有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
107、根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
108、有关私募债券的发行对象，说法有误的是（　　）。
A.私募公司债的发行对象为合格投资者
B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券
C.私募公司债每次发行对象不得超过200人
D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构

【答案】 B
109、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。
A.筹资与投资
B.一级市场与二级市场
C.发行与回购
D.投资与并购

【答案】 A
110、下列关于债券的说法，错误的是(　　)
A.凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式的债券。
B.实务债券是一种具有标准格式实物券面的债券
C.我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额
D.发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账

【答案】 A
111、我国证券投资基金反映的是一种(　　)关系
A.信托
B.担保
C.债券
D.股权

【答案】 A
112、下列关于信用增级机构的说法,正确的有（ ）
A.③④
B.②③
C.①②
D.①③

【答案】 A
113、证券交易程序中，开户包括开立（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
114、（　　）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况。
A.波动性分析法
B.敏感性分析法
C.VaR法
D.压力测试

【答案】 D
115、我国公司获得利润的分配顺序为（ ）。
A.①②③④⑤
B.③④①②⑤
C.④①②③⑤
D.③①②⑤④

【答案】 B
116、以下不属于2018年4月11日在博鳌亚洲论坛分论坛上提出的推进金融业对外开放“三大原则”的是（ ）。
A.金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进
B.不允许外国银行在我国境内同时设立分行和子行
C.在开放的同时要重视防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配
D.准入前国民待遇和负债清单原则

【答案】 B
117、保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
118、根据所持股票性质分类，股票基金可分为（　　）等。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
119、取得证券业从业资格的人员，如果属( )情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。
A.未被机构聘用
B.存在我国《证券法》第132条规定的情形
C.被中国证监会认定为证券市场禁入者
D.5年前曾受过轻微的刑事处罚

【答案】 D
120、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
121、按照我国《公司法》和相关法律及公司章程规定，普通股股东享有以下（ ）权利。
A.①②③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③⑤
D.①③④⑤

【答案】 A
122、金融市场是要素市场的一种，是以（　　）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
A.金融资产
B.金融负债
C.股票
D.债券

【答案】 A
123、下列关于远期交易和期货交易的区别，说法错误的是（ ）。
A.期货合约在交易所内交易，具有公开性
B.远期合约的所有事项都要由交易双方协商确定
C.远期合约无价格风险
D.期货合约存在信用风险

【答案】 D
124、资本市场的多层次性体现在（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
125、下列关于深圳证券交易所的股价指数的说法中，错误的是（ ）。
A.深证综合指数于1995年1月23日发布，是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数
B.深证综合指以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算
C.深证A股指数于1992年10月4日发布，包含在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算
D.深证B股指数于1992年10月6日发布，包含在深圳证券交易所上市的全部B股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算

【答案】 A
126、下列关于证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定，说法不正确的为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
127、采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（　　）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
128、（　　）对金融市场有着直接、主要的影响。
A.财政政策
B.收入政策
C.货币政策
D.经济周期

【答案】 C
129、下列属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
130、（2020年真题）所谓法人结算、需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
131、下列关于流动性风险的说法，错误的是（　　）。
A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
B.流动性风险包括资产流动性风险和融资流动性风险
C.流动性风险对商业银行来说，指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险

【答案】 A
132、（2019年真题）用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。
A.投资银行
B.投资公司
C.信托公司
D.机构投资者

【答案】 D
133、武士债券的面值为( )。
A.美元
B.日元
C.港币
D.欧元

【答案】 B
134、以下关于基金市场的说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
135、（2018年真题）凭证式国债的特点有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
136、我国股票市场分为场内市场和场外市场。下列属于场内市场的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
137、证券投资基金业协会成立于（ ）年7月。
A.2012
B.2009
C.2010
D.2011

【答案】 A
138、（ ）是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
A.国家股
B.外资股
C.社会公众股
D.法人股

【答案】 B
139、会员制交易所的最高权力机构是（　　）。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会

【答案】 D
140、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

【答案】 C
141、证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（）。
A.资金募集和证券交付
B.证券创设和证券交付
C.证券创设、资金募集和证券交付
D.证券登记和资金募集

【答案】 D
142、企业间的商品赊销属于（）。
A.商业信用
B.银行信用
C.国家信用
D.企业信用

【答案】 A
143、中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的（ ）。
A.自律性组织
B.审批组织
C.登记备案组织
D.监管组织

【答案】 A
144、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
145、以下（　　）方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未出售的剩余股票全部自行购入的承销方式。
A.自销
B.全额包销
C.余额包销
D.代销

【答案】 C
146、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（ ）。
A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建
B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成
D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员

【答案】 D
147、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。
A.50
B.100
C.150
D.200

【答案】 D
148、下列各项中，（ ）不属于机构层面流动性风险测量中基于现金流量匹配的指标。
A.流动性指数
B.现金流量比率
C.速动比率
D.流动性覆盖率

【答案】 C
149、（2020年真题）下列现代风险观下关于波动性的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
150、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（ ）。
A.具有满足业务需要的技术系统
B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C.已按规定建立客户交易结算资