2026年备考证券从业之金融市场基础知识自测提分题库加答案.docx

2026年备考证券从业之金融市场基础知识自测提分题库加精品答案

单选题（共150题）
1、金融互换可以分为（　　）等类别。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
2、（2018年真题）下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
3、与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。
A.降低风险本身，降低损失发生的可能性或者严重程度
B.将风险转嫁给外部
C.从外部获得补偿
D.分散风险，消除非系统性风险，获取规模效应

【答案】 A
4、针对存托凭证的做市商报价系统是（ ）。
A.SEAQ系统
B.SETSqx系统
C.IOB系统
D.SETS系统

【答案】 C
5、债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（　　）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（　　）个工作日。
A.15 30
B.20 45
C.15 45
D.20 30?

【答案】 C
6、当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。
A.中国人民银行
B.证券监督管理机构
C.证券业协会
D.财政部

【答案】 B
7、在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（　　）的交易规则，审查客户的证件和委托单。
A.中国金融期货价交易所
B.中国登记结算公司
C.证券交易所
D.证券业协会

【答案】 C
8、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（ ）。
A.ST股
B.基金
C.股票、基金上市首日
D.期货

【答案】 C
9、下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
10、根据所持股票性质分类，股票基金可分为（　　）等。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
11、（ ）是商业银行业务活动的总括性反应。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表

【答案】 B
12、（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 B
13、中国证监会依法担负基金监管职责，各地证监局按照中国证监会的授权履行有关职责。.中国证监会基金监管的主要职责是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
14、非柜台委托有以下（　　）形式。
A.①②③④
B.②④
C.④
D.③

【答案】 A
15、股票发行价格高于面值称为（），募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。
A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.正常发行

【答案】 C
16、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
17、企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）出其验资报告。
A.评估师事务所
B.保荐机构
C.会计师事务所
D.律师事务所

【答案】 C
18、目前，我国证券投资基金的基本特征主要有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
19、关于我国国际债券，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
20、下列关于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求的说法中错误的是（ ）。
A.应当践行诚实信用、谨慎勤勉的义务
B.应当秉承投资者合法利益优先原则从事私募基金业务
C.可以将不同私募基金财产混同运作
D.不得不公平对待同一私募基金的不同投资者

【答案】 C
21、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（　　）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
22、委托受理的手续和过程包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
23、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（ ）清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值

【答案】 D
24、下列有关股票特征的说法，正确的有（ ）。
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 D
25、定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（　　）。
A.国务院金融稳定发展委员会
B.中国人民银行
C.中国人民银行保险监督委员会
D.国务院

【答案】 A
26、下列关于货币最终目标的表述正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
27、按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（　　）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 C
28、在下列（ ）情形下，证券评级机构无须终止评级。
A.受评级机构或受评级证券发行人拒不提供评级所需关键材料或提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的
B.委托人不按约定支付评级费用的
C.因受评级机构被收购兼并、重组或受评级证券被转股、回购等，导致评级对象不再存续的
D.委托人同时委托多家证券评级机构对同一评级对象进行评级

【答案】 D
29、下列属于货币政策工具的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
30、下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（　　）。
A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券
B.可以改变发起人的资产结构
C.可以改善资产质量
D.不能加快发起人资金周转

【答案】 D
31、企业集团财务公司发行金融债券应具备（）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
32、证券公司可以授权其分公司经营的业务范围有( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
33、根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.②③

【答案】 C
34、目前，我国国债发行的招标方式包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
35、开放式基金的特点有(　　)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
36、下列关于股票的说法中，错误的是（ ）。
A.股票是债权证券
B.公司的股份采取股票的形式
C.股票是股份有限公司在筹集资本时向投资者签发的证明股东所持股份和享有权益的凭证
D.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，这种所有权是一种综合权利

【答案】 A
37、若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（ ）万元。
A.10.2
B.6.8
C.20.4
D.3.4

【答案】 B
38、行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权，称之为（ ）。
A.障碍期权
B.百慕大期权
C.任选期权
D.平均期权

【答案】 D
39、个人进行证券投资应具备的基本条件有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
40、债券代表债券投资者的权利，这种权利是（　　）。
A.直接支配财产权利
B.债权
C.资产所有权
D.直接处置财产权利

【答案】 B
41、（2020年真题）关于基金的交易制度，下列说法错误的是（　　）。
A.基金的交易实行集中交易管理制度
B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理
C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核

【答案】 D
42、主板（中小企业板）上市公司存在下列（ ）情形时，不得非公开发行股票。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②④⑤
D.①④⑤

【答案】 A
43、2018年3月5日，某年息8％，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2017年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为（ ）元。
A.1.05
B.1.38
C.1.51
D.2.00

【答案】 B
44、我国基金的监管目标有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
45、下列做法中，不符合相关规定的是（　　）。
A.赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户
B.张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名
C.王某使用其妻子的名义开设了证券账户
D.中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户

【答案】 C
46、下面关于记账式国债的说法，正确的是（　　）。
A.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行发行
B.记账式国债是一种无纸化国债，只能向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司发行
C.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构发行
D.记账式国债可以通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他发行者发行

【答案】 D
47、（2021年12月真题）中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司应当开展专项或综合压力测试的情形有()。
A.I、II
B.I、II、III、IV
C.II、III
D.I、III、IV

【答案】 B
48、2018年4月17日沪深300指数开盘报价为3812.87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（ ）元，日收益率（ ）。
A.28221；10.25%
B.17160；10.25%
C.17160；15.38%
D.28221；15.38%

【答案】 C
49、企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括（），以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
50、证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是（ ）。
A.甲证券公司代理客户进行期货交易、结算或者交割
B.乙证券公司代期货公司收付期货保证金
C.丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金
D.丁证券公司利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

【答案】 C
51、我国非金融企业债务融资工具的种类有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
52、（2019年真题）中国香港和国际投资者习惯把那些（ ）的股票称为红筹股。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
53、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。
A.现值理论
B.预期理论
C.合理收益理论
D.流动性理论

【答案】 A
54、下列股票能被选入沪深300指数的有（ ）。
A.甲股票是创业板股票，上市时间为一年，虽总市值不高，但是涨势良好
B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市
C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷
D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈

【答案】 C
55、（2020年真题）关于中国证券业协会的历史沿革，下列说法中，错误的是（　　）
A.1991年8月28日，中国证券业协会成立，并召开第一次会员大会，但在《证券法》颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的管理权力
B.1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会，选举产生了新的领导机构,通过了新的章程，进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务
C.2011年初，在中国证券业协会的指导下，证券投资基金专业委员会开始筹备，2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来
D.2007年以来，随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律，行业服务和行业基础建设，履行“自律，服务，传导”三大职能，调动和聚集全行业的的力量

【答案】 C
56、（2020年真题）根据有关规定，证券投资咨询机构及其投资者咨询人员开展投资者咨询业务，可以采取的形式包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
57、1929—1933年大危机以来，美国实行的是“双层多头”金融监管机制。其中“双层”是指（　　），“多头”是指（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 B
58、关于一级交易商的说法正确的有( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
59、政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
60、以下关于现代风险管理基本理念的说法中，（ ）是正确的。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
61、金融期货与金融期权的区别包括（）。
A.I、II
B.I、II、III、IV
C.I、II、IV
D.II、IV

【答案】 B
62、基金管理公司可在() 按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
63、以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在
A.外资股
B.红筹股
C.H股
D.B股

【答案】 B
64、经常采用的货币政策中介目标包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
65、证券投资咨询人员应当具有从事证券业务(　　)以上的经历。
A.2年
B.3年
C.半年
D.1年

【答案】 A
66、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②④
D.①③

【答案】 A
67、以下关于证券投资者的描述正确的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和非机构投资者
D.机构投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 B
68、证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过()。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
69、目前，我国的基金主要投资于（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
70、（2020年真题）影响股票投资价值的内部因素有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
71、下列关于金融现货交易和金融期货交易结算方式的区别说法正确的是（ ）。
A.金融期货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动
B.金融现货交易仅有极少数的合约到期进行交割交收
C.绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的
D.极少数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

【答案】 C
72、证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币()。
A.30亿元
B.40亿元
C.60亿元
D.100亿元

【答案】 C
73、经财政部批准，在2011年，开展地方政府自行发债试点的地区有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
74、关于科创板申报要求，下列说法中不正确的是（ ）。
A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股
B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出
C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股
D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股

【答案】 B
75、关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（　　）。
A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税
D.付息方式较为多样

【答案】 A
76、传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（ ）都是相似的。
A.交易对手
B.合规指标
C.信用风险
D.关键要素

【答案】 D
77、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容涉及（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
78、场外市场的特征具有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
79、下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（　　）
A.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售
B.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场
C.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益
D.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

【答案】 A
80、远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
81、（2021年真题）下列关于战略风险的说法，正确的是（??）
A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等
B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中
C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险
D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

【答案】 D
82、（2018年真题）证券投资基金的特征不包括（　　）。
A.集合理财
B.分散风险
C.专业管理
D.分散投资

【答案】 D
83、Gamma值表明（ ）
A.期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度
B.期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度
C.无风险利率变化对期权价格的影响程度
D.到期时间变化对期权价值的影响程度

【答案】 B
84、目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（　　）。
A.实名制
B.匿名制
C.代号制
D.代码制

【答案】 A
85、按是否记载股东姓名，股票可以分为（　　）
A.①②
B.①②③
C.①④
D.③④

【答案】 D
86、下列关于保险公司次级债说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
87、股权类期货是以（　　）为基础资产的期货合约。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
88、以下不属于我国场外市场的是（）.
A.区域性股权交易市场
B.券商柜台交易
C.私募基金市场
D.创业板市场

【答案】 D
89、下列关于可转换债券要素的叙述，正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
90、我国证券市场监管体系不包括（ ）。
A.国务院证券监督管理机构
B.证券投资者保护基金
C.证券登记结算公司
D.行业协会

【答案】 C
91、经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
92、证券交易程序中，开户包括开立（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
93、股价平均数采用股价平均法，用来度量所有样本股（）的平均值。
A.价格指数
B.价格水平
C.经调整后的价格水平
D.总体价格水平

【答案】 C
94、金融市场提供或传递信息是以市场的（　　）为前提的。
A.有效性
B.风险管理
C.公司控制
D.便利性

【答案】 A
95、互换可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
96、美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（ ）。
A.信用分数较好的个人
B.信用分数较差的个人
C.信用分数较好的机构
D.信用分数较差的机构

【答案】 B
97、关于股票性质描述正确的是（　　）。
A.股票是设权证券
B.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式
C.股票所代表的权利本来不存在
D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

【答案】 B
98、赋予股东优先认股权的主要目的包括（ ）。
A.①③
B.①④
C.①②③
D.②④

【答案】 A
99、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。
A.50％
B.40％
C.30％
D.20％

【答案】 A
100、信用等级评审会议应形成书面会议记录，内容应至少包括:（ ）
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
101、下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法不正确的是（　　）
A.按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由证券交易所代扣代收
B.证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴
C.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和实现核定的比例预缴
D.每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴

【答案】 A
102、（2019年真题）长期国债的偿还期一般为（ ）。
A.10年以上
B.5年以上
C.10年
D.15年以上

【答案】 A
103、地方政府债券的专项债券说法正确的是（　　）。
A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管
B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管
C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管
D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管

【答案】 D
104、证券公司申请偿还次级债务，应当提交的申请文件包括()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
105、根据ETF的具体指数的不同，股票型ETF可进一步细分为（　　）等。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
106、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（　　）。
A.2％
B.3％
C.4％
D.5％

【答案】 D
107、证券投资基金资产总值包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
108、金融衍生工具的基本特征包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
109、当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 B
110、网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。其中公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
111、（　　）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A.证券经纪业务
B.证券投资顾问业务
C.证券投资咨询业务
D.证券资产管理业务

【答案】 B
112、（）负责对与人民币债券发行和偿还有关的人民币账户和人民币跨境支付进行管理。
A.中国人民银行
B.商业银行
C.中国证券业协会
D.国家外汇管理局

【答案】 A
113、下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是()。
A.在2007年以来发生的全球性金融危机中.导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

【答案】 B
114、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
115、国际结算银行是一个旨在加强各国（ ）与国际金融机构合作的组织。
A.中央银行
B.清算机构
C.银行业协会
D.证券交易所

【答案】 A
116、国债公开招标方式中关于“荷兰式”，下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
117、关于我国证券公司短期融资券，说法正确的是()。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
118、信用风险会受到发行人的（　　）等因素的影响。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
119、中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是（）。
A.中国银行业监督管理委员会成立
B.中国证监会成立
C.中国证券业协会成立
D.中国人民银行成立

【答案】 A
120、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 C
121、社会保险基金由用人单位和个人缴费构成，用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③④
D.①②③④⑤

【答案】 D
122、股票应载明的事项主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
123、（2019年真题）根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司存在下列（ ）情形之一的，不得公开发行证券。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
124、关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。
A.申购费用采取前端收费的模式
B.基金持有时间越长，适用的赎回费率越低
C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0
D.—般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务

【答案】 A
125、下列关于证券发行市场和证券交易市场关系的说法中，正确的有( )。Ⅰ．证券发行市场是交易市场的基础和前提Ⅱ．证券发行的种类、数量和发行的方式决定着流通市场的规模和运行Ⅲ．交易市场是发行市场得以持续扩大的必要条件Ⅳ．交易市场的价格制约和影响着证券的发行价格
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
126、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（　　）。
A.②④
B.①③④
C.②③
D.②③④

【答案】 D
127、以下关于存款准备金制度说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
128、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战不包括（ ）。
A.资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资
B.资本市场的投融资关系始终没有得到理顺
C.以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一
D.未完全市场化的基准价格体系

【答案】 C
129、（　　）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。
A.期货
B.债券
C.互换
D.权证

【答案】 D
130、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（　　）人。
A.100
B.150
C.185
D.200

【答案】 D
131、新金融资产的发行市场是（ ）。
A.股票市场
B.债券市场
C.一级市场
D.二级市场

【答案】 C
132、对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
133、在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
134、按照《证券法》的规定，下列属于我国证券自律管理机构的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
135、沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（）。
A.8％
B.11％
C.15％
D.18％

【答案】 A
136、下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
137、债券的清算是指在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵消，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照〆）原则办理债券和价款的交割。
A.差额交收
B.净额交收
C.全额交收
D.加额交收

【答案】 B
138、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）属于询价交易方式的范畴。
A.①②③
B.①③④
C.①④
D.①②③④

【答案】 C
139、下列各项中，（ ）不是我国证券账户的种类。
A.人民币普通股票账户
B.人民币特种股票账户
C.开放式基金账户
D.权证交易账户

【答案】 D
140、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（ ）。
A.责任保险
B.农业保险
C.信用证保险
D.分红型保险

【答案】 A
141、（ ）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。
A.可交易债券
B.可分离债券
C.可转换债券
D.可交换债券

【答案】 D
142、（2018年真题）资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（　　）。
A.股票融资
B.债券融资
C.证券融资
D.金融机构融资

【答案】 C
143、中国资本市场体系的主板市场包括（）。（中国资本市场指中国内地）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B