2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试题高频卷含答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试题高频卷含答案

单选题（共150题）
1、交易部的主要职能有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
2、基金半年度报告的披露特点不包括(　)。
A.半年度报告不要求审计
B.管理人报告需要披露内部监察报告
C.财务报表附注的披露
D.只需披露当期的数据和指标

【答案】 B
3、基金在英国被称为（ ）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 B
4、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障（　　）的利益。
A.基金份额持有人
B.基金管理公司
C.基金公司股东
D.基金公司员工

【答案】 A
5、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（　　）。
A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息
B.代销机构支付的各项成本及费用
C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用
D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

【答案】 B
6、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（ ）。
A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定
B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额

【答案】 D
7、（2018年真题）根据中国证券投资基金协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了（ ）。
A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道
D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础

【答案】 C
8、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ）。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%

【答案】 D
9、（ ）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.商业秘密
B.客户资料
C.内幕信息
D.绝密文件

【答案】 A
10、（ ）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
A.企业
B.居民
C.金融机构
D.政府

【答案】 C
11、关于基金管理人的内部控制要求，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人提升投入产出效应
B.公司严格控制基金财产的财务风险
C.部门设置体现权责明确、相互制约的原则
D.建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度

【答案】 A
12、基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。
A.对基金销售业务以及人际关系的维护
B.基金投资效益及客户评价的稳步提高
C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高
D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流

【答案】 A
13、下列关于投资基金的说法中，错误的是（　　）。
A.对冲基金是“风险对冲过的基金”
B.另类投资基金一般采用私募方式
C.私募股权基金可用字母“ VC”表示
D.风险投资基金又叫创业基金

【答案】 C
14、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（　　）。
A.建立并管理投资人基金份额账户
B.负责基金份额的登记
C.代理发放红利
D.按照科学的投资组合原理进行投资决策

【答案】 D
15、基金产品风险评价的依据主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
16、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.能有效防止信息滥用
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于投资者的价值判断
D.有利于提高基金市场活跃度

【答案】 D
17、不属于加强合规文化建设时应努力的内容为（ ）。
A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视
B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动
C.有效落实绩效考核机制
D.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育

【答案】 C
18、C基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（ ）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量
C.按照相关规定，正常交易
D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

【答案】 C
19、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到(　)人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300

【答案】 C
20、(2016年)封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（　）人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300

【答案】 C
21、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（　　）。
A.基金财产的所有权
B.剩余基金财产的分配权
C.基金份额持有人大会的表决权
D.基金份额的依法转让权

【答案】 A
22、关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（ ）。
A.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动
B.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中
C.经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务
D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

【答案】 B
23、（2016年真题）根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】 C
24、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.中央银行或财政部
B.中央银行或证监会
C.中国证监会或证监局
D.中国证监会或财政部

【答案】 C
25、下列说法中，错误的是（　　）。
A.不同类别基金的管理费和托管费水平存在差异
B.不同开放式基金的申购、赎回费率可能不同
C.封闭式基金主要通过交易所进行交易
D.封闭式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回

【答案】 D
26、下列关于基金销售人员禁止性规范的说法，不正确的是（　　）。
A.基金销售人员在预测所推介基金的未来业绩时，应当客观、全面、准确地提供过往业绩信息的原始出处
B.基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求
D.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密

【答案】 A
27、假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（　　）份。
A.5000
B.3013
C.5396.22
D.5369.22

【答案】 D
28、(2016年)下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（　）。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】 B
29、资产管理行业的作用包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
30、基金销售渠道审慎调查包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
31、(2017年)下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
32、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（　　）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.法律规范

【答案】 D
33、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（ ）授予。
A.书面
B.口头
C.短信
D.法律文件

【答案】 D
34、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。
A.3
B.2
C.5
D.1

【答案】 A
35、（2017年真题）某投资者投资1万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为1．01元，申购费率为1％，则其可得的申购份额为（ ）份。
A.9900.99
B.9802.96
C.9999.99
D.10100.00

【答案】 B
36、(2016年)离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额。并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。
A.本国（地区）
B.他国（地区）
C.第三国
D.本国（地区）或第三国

【答案】 D
37、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（ ）。
A.1亿元人民币
B.2亿元人民币
C.3亿元人民币
D.4亿元人民币

【答案】 B
38、（2017年真题）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（ ）个月结束之日起（ ）日内更新招募说明书。
A.3；45
B.3；30
C.6；30
D.6；45

【答案】 D
39、（2021年真题）以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（ ）。
A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查
B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查
C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估
D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账

【答案】 D
40、（ ）的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为。或者为他人违法违规的行为提供帮助
A.客户至上
B.守法合规
C.诚实守信
D.保守秘密

【答案】 B
41、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（ ）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.保本型基金
D.混合型基金

【答案】 D
42、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
43、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.60日
C.90日
D.120日

【答案】 A
44、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（ ）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.基金业协会的自律
D.离岗道德教育

【答案】 D
45、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（ ）。
A.通过证券公司进行委托买卖
B.在证券交易所上市交易
C.交易费用为申购和赎回费用
D.基金份额总额不因交易而变化

【答案】 C
46、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　　）年。
A.5
B.15
C.10
D.20

【答案】 B
47、基金销售的(　)反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。
A.专业性
B.服务性
C.持续性
D.适用性

【答案】 D
48、以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
49、对冲保险策略主要依赖（ ）来实现投资组台的保本与升值。
A.金融衍生产品
B.安全垫
C.金融工具
D.产品的多样化选择

【答案】 A
50、(2017年)下列做法中，不符合专业审慎要求的是（ ）。
A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件
B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金
C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格
D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估

【答案】 B
51、申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（　　）。
A.基金募集申请报告
B.招募说明书草案
C.基金合同草案
D.主要股东或者合伙人名单

【答案】 D
52、与年度报告相比，半年度报告的披露的特点有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
53、场内货币基金可以分为申赎型、（　　）。
A.交易型
B.交易型和交易兼申赎型
C.普通型
D.创新型

【答案】 B
54、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（ ）。
A.本人、父母、配偶
B.本人、直系亲属
C.本人、配偶
D.本人、配偶、利害关系人

【答案】 D
55、开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所（　　）。
A.交易日
B.股利发放日
C.结算日
D.登记日

【答案】 A
56、（ ）不是系列基金特点的主要表现。
A.多个基金共用一个基金合同
B.子基金独立运作
C.子基金之间可以进行相互转换
D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】 D
57、对基金投资人进行风险承受能力采用问卷等形式进行调查的，（　　）应当制定统一的问卷格式。
A.基金托管人
B.证监会
C.基金销售机构
D.交易所

【答案】 C
58、（2017年真题）下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（ ）。
A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2％～0.4％之间的次数
B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大
C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈
D.当偏离度的绝对值达到或超过0.4％时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息

【答案】 B
59、（　　）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
60、(2017年)关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是（ ）。
A.公募基金管理人应当成为普通会员
B.分为特殊会员和普通会员
C.基金托管人可以选择是否入会
D.分为境外会员和境内会员

【答案】 A
61、(2016年)某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2％，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。
A.9884
B.10000
C.9881
D.9885

【答案】 A
62、（2017年真题）基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（ ）。
A.电话服务中心
B.互联网
C.股票投资咨询专线
D.电子信箱和手机短信

【答案】 C
63、按照资金来源和用途，基金可以分成（ ）。
A.公募基金与私募基金
B.公司型基金与契约型基金
C.在岸基金与离岸基金
D.债券型基金与股票型基金

【答案】 C
64、（ ）的评价是风险管理中的主要环节。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
65、（ ）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
A.债券
B.股权
C.证券
D.实物

【答案】 A
66、上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为（　　）。
A.9:00—11:00；13：00—15:00
B.9:30—11:30；13：30—15:30
C.9:00—11:00；13：30—15:30
D.9:30—11:30；13：00—15:00

【答案】 D
67、(2016年)证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是（ ）。
A.分散投资
B.分散风险
C.保证收益
D.增大投资

【答案】 A
68、（2017年真题）基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。
A.风险评估
B.信息沟通
C.控制活动
D.内部监控

【答案】 A
69、对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
70、目前我国LOF业务能在（　　）进行办理。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.区域性股权投资市场
D.全国性期货交易所

【答案】 B
71、目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用( )标准和技术。
A.QDII
B.XBRL
C.RQDII
D.ETF

【答案】 B
72、目前定期开放基金大多为（　　）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.混合型基金
D.以上都是

【答案】 B
73、下列特殊类型基金中，一般采用被动投资策略的是（ ）。
A.QDII基金
B.QFII基金
C.基金中基金（FOF）
D.交易所交易基金（ETF）

【答案】 D
74、《证券投资基金法》规定,基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（　　）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。。
A.0.4%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.6%

【答案】 B
75、（2017年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（ ）进行。
A.基金销售机构确认的数据
B.基金估计值机构确认的数据
C.注册登记机构确认的数据
D.基金托管机构确认的数据

【答案】 C
76、（2017年真题）关于基金管理人合规管理的独立性原则，下列表述错误的是（ ）。
A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动
B.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性
C.总经理在基金公司组织体系中应当有独立性
D.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性

【答案】 C
77、在我国，可以开展资产管理业务的机构不包括（　　）。
A.商业银行
B.证券公司
C.保险公司
D.小额贷款公司

【答案】 D
78、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（　　）个月披露一次更新的招募说明书。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
79、QDII基金的认购渠道与一般开放式基金（　　），认购程序与一般的开放式基金（　　）。
A.相同，不同
B.不同，基本相同
C.类似，基本相同
D.不同，类似

【答案】 C
80、(2016年)基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.15
B.12
C.9
D.6

【答案】 A
81、（ ）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.灵活配置型基金
D.稳定配置型基金

【答案】 B
82、(2017年)基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）。
A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则
B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则
C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则
D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】 C
83、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（ ）,自上市首日起执行。
A.10%
B.12%
C.5%
D.15%

【答案】 A
84、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（ ）。
A.授权制度
B.信息披露制度
C.门禁制度
D.内外网分离制度

【答案】 B
85、（2016年真题）下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（　　）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】 C
86、基金销售协议的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
87、(2016年)保本基金起源于（　）。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本

【答案】 B
88、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（ ）。
A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜
B.及时办理基金资金清算、交割事宜
C.编制中期和年度基金报告
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 B
89、目前，我国境内基金申购款一般能在（ ）日内到达基金的银行存款账户。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
90、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是( )。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
91、前台业务系统应当具备（　　）的功能。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
92、下列关于套利的说法正确的是（　　）。
A.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易
B.折价套利会导致ETF总份额的增加
C.溢价套利会导致ETF总份额的缩减
D.ETF不存在套利交易

【答案】 A
93、（2016年真题）基金试点的当年，我国共建立了（ ）家基金管理公司。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 C
94、通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（ ）。
A.网上发售
B.网下发售
C.回拨机制
D.回购机制

【答案】 B
95、关于基金管理公司管理层应当承担的合规管理责任，以下说法正确的是（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
96、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（　　）。
A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品
B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务
C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
D.确保基金销售结算资金安全、及时划付

【答案】 C
97、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（　　）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.风险防范教育

【答案】 C
98、商业银行申请取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（ ）。
A.从事基金销售业务的人员达到法定人数
B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C.有安全保管基金财产的条件
D.设有专门的基金托管部门

【答案】 A
99、（2016年真题）（ ）体现基金监管的本质属性和根本价值 。
A.基金监管法律
B.基金监管目标
C.基金监管的方式
D.基金监管的基本原则

【答案】 D
100、下列不是基金市场营销特征的有（ ）。
A.持续性
B.适用性
C.规范性
D.广泛性

【答案】 D
101、(2016年)关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。
A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响
B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金不止一个价格
D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

【答案】 C
102、国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（ ）的形式。
A.QDII基金
B.LOF
C.ETF
D.伞形基金

【答案】 D
103、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（　　）。
A.票据
B.债券
C.契约型投资工具
D.各类股票

【答案】 D
104、以下关于基金会计核算，表述错误的是（ ）。
A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算
B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督
C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算
D.基金会计核算主体为证券投资基金

【答案】 C
105、(2017年)《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（ ）。
A.承销证券
B.从事承担无限责任的投资
C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券
D.向基金管理人出资

【答案】 C
106、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（　　）。
A.营销保险策略
B.债券保险策略
C.对冲保险策略
D.股票保险策略

【答案】 C
107、基金的后台管理运作不包括（ ）。
A.基金份额的销售
B.基金会计核算和信息披露
C.基金资产的估值
D.基金份额的注册登记

【答案】 A
108、某基金公司举办投资者教育活动，向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（　　）教育。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
109、（ ），中国证监会正式发布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。
A.2007年7月
B.2007年8月
C.2008年7月
D.2008年8月

【答案】 A
110、（2016年真题）关于私募基金管理人，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】 C
111、(2017年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（ ）。
A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务
B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示
C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务
D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

【答案】 C
112、以下金融市场的参与者中，是金融市场上最重要的中介机构，也是储蓄转化为投资的重要渠道的是（ ）。
A.金融机构
B.政府
C.个人和企业居民
D.中央银行

【答案】 A
113、LOF基金份额的申购、赎回采用（　　）原则通过。
A.份额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 B
114、ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构（证券公司），以现金方式参与（　　）网上定价发售。
A.基金管理人
B.证券交易所
C.基金托管人
D.基金销售机构

【答案】 B
115、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（ ）
A.完善信息安全技术防范措施
B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露
C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露

【答案】 C
116、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（ ）。
A.是社会团体法人
B.是自律性组织
C.权力机构为全体会员组成的会员大会
D.理事会成员由证监会指定

【答案】 D
117、（2016年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（ ）。
A.基金会计、公司出纳
B.基金经理、行政经理
C.人事经理、客服坐席
D.资金清算、基金销售

【答案】 D
118、证券投资基金在我国台湾被称为（　　）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 D
119、我国场外认购LOF份额，应使用（ ）账户进行认购。
A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金
B.深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金
C.深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金
D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金

【答案】 A
120、(2016年)证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（　）三大部分。
A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理

【答案】 D
121、（　　）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
A.证券业协会
B.基金业协会
C.中国证监会及其派出机构
D.监控中心

【答案】 C
122、关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）。
A.基金职业道德与基金法律法规功能互补
B.基金职业道德与基金法律法规内容独立
C.基金职业道德与基金法律法规目的一致
D.基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】 B
123、合规风险的主要种类不包括（　　）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.操作合规性风险

【答案】 D
124、（ ）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.上门服务

【答案】 C
125、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（ ）。
A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C.不得对投资者做出盈亏承诺
D.对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】 D
126、公募证券投资基金“利益共享，风险共担”，是指（ ）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险
C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险
D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】 C
127、(2017年)基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（ ）。
A.低于基金销售成本销售基金
B.赠送合作方提供的人身意外保险
C.对申购费率进行8折优惠
D.配送少量货币基金份额

【答案】 C
128、基金份额持有人享有的权利有(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
129、(2017年)基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
130、（ ）是正当竞争的基础。
A