2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案.docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案

单选题（共360题）
1、基金季度报告主要是（　　）等内容。
A.主要财务指标和净值表现
B.投资组合报告
C.开放式基金份额变动
D.以上都是

【答案】 D
2、（2017年真题）下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（ ）。
A.推荐基金产品
B.分析市场趋势
C.个人资产配置
D.优选基金经理

【答案】 C
3、美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供（　　）等服务。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
4、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（　　）。
A.不得登载单位或者个人的推荐性文字
B.登载基金的过往业绩
C.承诺收益或承担损失
D.增加风险提示

【答案】 C
5、下列属于基金宣传推介材料，不得使用（　　）等语言表述。
A.尽享牛市
B.欲购从速
C.净值归一
D.以上都是

【答案】 D
6、下列关于分级基金特征的描述不正确的是（ ）。
A.A类和B类份额分级，资产合并运作
B.基金份额不可以在交易所上市交易
C.内含衍生工具与杠杆特性
D.多种收益实现方式、投资策略丰富

【答案】 B
7、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（　　）个月。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 A
8、下列表述中,不符合证券投资基金基本内涵的有（ ）。
A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金
B.基金所募集的资金在法律上具有独立性
C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】 D
9、对在6个月内_____被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_____后，方可使用。(　)
A.连续两次;10日
B.连续三次;10日
C.连续两次;5日
D.连续三次;5日

【答案】 A
10、(2017年)基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
11、关于债券基金与债券的说法错误的是(　)。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】 C
12、按照投资对象不同，可将基金分为（　　）。
A.契约性基金、公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
C.股票基金、债券基金
D.成长型基金、收入型基金

【答案】 B
13、基金管理人的内部控制和（　　）密不可分的。
A.信息
B.资源
C.环境
D.法律

【答案】 A
14、下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（ ）。
A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料
B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务
C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统
D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会

【答案】 D
15、一般来说ETF的运作特点不包括（ ）。
A.被动操作的指数型基金
B.独特的实物申购、赎回机制
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.保证获得投资本金

【答案】 D
16、关于我国开放式基金的认购费率，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
17、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（ ）。
A.有利于投资者的价值判断
B.能有效防止信息滥用
C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题
D.有利于提高证券市场的效率

【答案】 C
18、ETF基金成熟是在（　　）。
A.加拿大
B.英国
C.美国
D.澳大利亚

【答案】 C
19、（ ）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.有效性
B.健全性
C.相互独立
D.相互制约

【答案】 D
20、某基金管理人拟采取非公开募集的方式募集特定客户资产管理计划，以下违反法规要求的做法是（ ）。
A.由投资经理向10个由银行渠道推荐的高净值客户介绍该特定客户资产管理计划
B.向持有公司旗下基金300万以上的老客户发送邮件，推介该特定客户资产管理计划
C.通过某财经互联网向公众推介该特定客户资产管理计划
D.在公司的员工微信平台上发布该基金信息，号召员工认购该特定客户资产管理计划

【答案】 C
21、（　　）是树立整个基金行业公信力的基石。
A.监管机构的高效监管
B.行业自律组织的发展
C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露
D.基金管理人内部申请核准

【答案】 C
22、与道德相比，法律的调整范围是（　　）。
A.个人信仰
B.行为结果
C.心理动机
D.个人精神世界

【答案】 B
23、货币市场基金不得投资于（ ）。
A.现金
B.期限在1年以内的同业存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券

【答案】 C
24、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（ ）。
A.相同
B.大小无法确定
C.较小
D.较大

【答案】 C
25、 在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金托管人的资本金规模
C.基金的历史规模和持仓比例
D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

【答案】 B
26、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（　　）。
A.具有具体性
B.具有差异性
C.具有继承性
D.具有强制性

【答案】 D
27、公司内部控制的核心是( )。
A.明确责任
B.权力制衡
C.风险控制
D.严格授权

【答案】 C
28、目前,我国（　　）开办上市开放式基金业务。
A.中国证监登记结算公司
B.上海证券交易所
C.深圳证券交易所
D.基金管理人指定的证券公司

【答案】 C
29、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（　　）。
A.投资人不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.法律主体资格不同

【答案】 A
30、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（　　）。
A.正确树立基金职业道德观念
B.深刻领会基金职业道德规范
C.积极参加基金职业道德实践
D.岗前职业道德教育

【答案】 D
31、基金客户服务流程不包括（ ）。
A.服务宣传与推介
B.投资咨询与基金咨询
C.投资跟踪与评价
D.公布基金招募说明书

【答案】 D
32、开放式基金（　　）公布基金单位资产净值。
A.每年
B.每季度
C.每周
D.每日

【答案】 D
33、下列关于基金年度报告和半年度报告的说法中，错误的是（　　）。
A.基金半年度报告需要披露所有的关联关系
B.基金的半年度报告不要求进行审计
C.基金年度报告的财务会计报告必须经过审计
D.基金半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明

【答案】 A
34、公开募集基金，应当经（　　）注册，未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.国务院证券监督管理机构
D.国务院

【答案】 C
35、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（ ）。
A.“本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”
B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”
C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”
D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”

【答案】 A
36、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（ ）。
A.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具
B.应遵守基金销售的相关规定
C.对基金产品进行收益承诺
D.基金营销应提供持续的服务

【答案】 C
37、可以根据基金所投资股票的下列（　　）特性对股票基金进行分类。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
38、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订（　　），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（　　）。
A.基金销售协议；基金销售协议的附件
B.基金销售协议；基金合同的附件
C.基金合同；基金合同的附件
D.基金合同附件；基金销售协议

【答案】 B
39、（2016年真题）基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）人民币，且在境外资产管理行业从业10年以上。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 A
40、根据（ ）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。
A.运作方式
B.法律方式
C.投资对象
D.投资目标

【答案】 A
41、（2019年真题）以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
42、（2016年真题）属于基金托管人规范行为的有（　　）。
A.垫付基金管理人20％的注册资本
B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产
C.单独为基金设立资金和证券账户
D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户

【答案】 C
43、关于避险策略基金的描述，不正确的是（　　）。
A.在任意时点保证投资者本金安全
B.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
C.产品风险较低
D.通常将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券

【答案】 A
44、基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的（ ）。
A.职业要求
B.道德要求
C.纪律要求
D.法律要求

【答案】 B
45、（　　）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金代销协议

【答案】 B
46、基金注册登记机构通过设立和维护（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A.代销机构网点
B.投资者申购、赎回申请数据
C.基金投资组合状况
D.基金份额持有人名册

【答案】 D
47、负责基金销售业务的管理人员应（　　）。
A.有相关的基金从业经验
B.具有大学本科以上学历
C.在6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚
D.取得基金从业资格

【答案】 D
48、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（ ）个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。
A.3；0.5％
B.6；0.5％
C.6；1％
D.3；1％

【答案】 A
49、（2017年真题）关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（ ）。
A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告
B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告
D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用

【答案】 B
50、基金管理公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。
A.1000；5
B.1000；10
C.3000；5
D.3000；10

【答案】 D
51、(2017年)下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（ ）。
A.规模在1000万元人民币以下的慈善基金
B.规模在3000万元人民币以上的家族信托
C.社会保障基金
D.企业年金

【答案】 B
52、（2016年真题）（ ）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。
A.增大投资收益
B.降低投资风险
C.规范证券投资基金活动
D.保护投资人利益

【答案】 C
53、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（ ）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
A.《证券业从业人员资格管理办法》
B.《基金从业人员后续职业培训大纲》
C.《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》
D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

【答案】 B
54、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应经过（　　）以上的独立董事通过。
A.1/3
B.2/3
C.3/4
D.1/2

【答案】 B
55、关于ETF基金份额净值的说法错误的是（ ）。
A.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
B.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露
C.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露

【答案】 A
56、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（　　）。
A.遵从价格优先、时间优先原则
B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C.采用竞价成交的方式
D.实行T+1交收制度

【答案】 B
57、(2017年)某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元。则可得到的基金份额是（ ）份。
A.9659.04
B.9697.91
C.9611.92
D.9789.24

【答案】 B
58、（2017年真题）基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
59、（ ），与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。
A.2012年6月
B.2013年6月
C.2012年7月
D.2013年7月

【答案】 B
60、(2017年)2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1．00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为（ ）。
A.50元和9950元
B.54.73元和10945元
C.55元和10945元
D.49.75元和9950.25元

【答案】 A
61、（2016年真题）下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（　　）。
A.证券投资基金业协会
B.证监会及其派出机构
C.基金托管人
D.证券交易所

【答案】 C
62、关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（ ）。
A.不同基金账簿记录应当相互独立
B.不同基金的名册登记应当独立
C.对所管理的基金应当建立核算
D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

【答案】 D
63、关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人和托管人的披露责任
B.基金管理人管理和运用基金资产的原则
C.投资风险提示
D.年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示

【答案】 D
64、关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
A.在我国，基金的信息披露具有强制性
B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的
C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性
D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

【答案】 C
65、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（　　）个月。
A.1
B.3
C.5
D.6

【答案】 B
66、根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
67、基金客户服务流程不包括（ ）。
A.服务宣传与推介
B.投资咨询与基金咨询
C.投资跟踪与评价
D.公布基金招募说明书

【答案】 D
68、基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。
A.基金的投资基本要素
B.基金的运作方式
C.当事人的权利和义务
D.基金的持有人结构

【答案】 D
69、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（　　）个月。
A.6
B.5
C.3
D.1

【答案】 C
70、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。
A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致
B.内容符合合规性
C.预测基金的证券投资业绩
D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

【答案】 C
71、（2019年真题）私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
72、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（　　）。
A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值
B.具有基础性的特征
C.具有宏观性的特征
D.政府全面监管

【答案】 D
73、基金信息披露的禁止行为，不包括（ ）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
74、（　　）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。
A.行为监控
B.控制活动
C.内部环境
D.事项识别

【答案】 A
75、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（ ）确定。
A.基金公司章程
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金招募说明书

【答案】 B
76、（2017年真题）基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（ ）。
A.基金净值变动的收益
B.销售佣金
C.基金托管费
D.基金管理费

【答案】 B
77、基金管理公司应当设立督察长，对（　　）负责，经（　　）聘任，报证券监督管理机构核准。
A.董事会；经营层
B.理事会；董事会
C.总经理；董事会
D.董事会；董事会

【答案】 D
78、中国证监会的职责包括以下各项中的（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
79、与其他金融工具相比较，投资基金是一种（　　）。
A.债权凭证
B.收益凭证
C.信用凭证
D.受益凭证

【答案】 D
80、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（ ）。
A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作
B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况
C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案
D.公司应设立督察长，对董事会负责

【答案】 B
81、(2016年)基金售后服务不包括（）。
A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
C.提醒客户及时核对交易确认
D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户

【答案】 B
82、依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（ ）。
A.被基金份额持有人大会解任
B.不公平地对待所管理的基金财产
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.依法被取消基金管理资格

【答案】 B
83、关于QDII基金与普通开放式基金的相同点和区别，以下表述错误的是（ ）。
A.两者发生巨额赎回时的处理方法类似
B.投资者同时赎回QDII基金和普通开放式基金，一般情况下QDII基金的赎回款先翻
C.两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行
D.QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种，普通开放式基金通常只能是人民币

【答案】 B
84、（　　）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问

【答案】 B
85、(2017年)甲是A基金公司的基金经理，常去B上市公司调研，后来假期参加B公司支付费用的国外旅游等休闲活动，请问，甲的行为违反了如下（ ）的忠诚廉洁的行为要求。
A.不得利用基金资产为他人牟取非法利益
B.不得私底下接受客户委托买卖证券期货的要求
C.应当保护所在机构的财产安全
D.不得接受利益相关方的贿赂，如礼物回扣等

【答案】 D
86、基金公司的督察长直接对（ ）负责。
A.股东会
B.董事会
C.监事会
D.总经理

【答案】 B
87、保本基金的投资目标是（ ）。
A.获得尽可能高的回报
B.获得市场平均收益
C.使投资风险尽可能低
D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】 D
88、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（ ）。
A.50万份或100万份
B.30万份或50万份
C.30万份或80万份
D.50万份或80万份

【答案】 A
89、下列属于价值型股票的是（　　）。
A.趋势增长型股票
B.持续增长型股票
C.周期型股票
D.蓝筹股

【答案】 D
90、货币市场基金的赎回资金一般（　　）日即可从基金的银行存款账户划出。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T

【答案】 C
91、独立基金销售机构是基金业协会的（　　）。
A.普通会员
B.联席会员
C.特别会员
D.以上都不是

【答案】 B
92、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
93、股票型分级基金份额为（　　）。
A.母基金份额
B.A类子份额
C.B类子份额
D.以上都是

【答案】 D
94、基金登记过程实际上是( )。
A.基金托管人对账户管理的过程
B.证券交易所登记账户份额变动的过程
C.基金投资者对自己账户记账的过程
D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】 D
95、(2016年)基金的信息技术系统服务不包括（ ）。
A.提供基金业务应用软件开发
B.进行信息系统运营维护
C.提供基金交易电子商务平台
D.进行基金的宣传推介

【答案】 D
96、关于分级基金份额的认购，下列说法错误的是。（ ）
A.我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式；
B.合并募集是投资者以母基金代码进行认购；
C.分级基金的认购包括现金认购和证券认购两种方式
D.目前我国只有深训证券交易所开办场内认购分级基金份额

【答案】 C
97、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（ ）。
A.开放式基金成为主流产品
B.基金行业分散趋势突出
C.美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛
D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】 B
98、（2017年真题）下列关于道德的描述中，错误的是（ ）。
A.道德由一定的社会经济基础决定并形成
B.道德是一种社会意识形态
C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量

【答案】 D
99、关于分级基金，以下表述不正确的是（ ）。
A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作
B.分级基金的B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损
C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求
D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征

【答案】 B
100、（2017年真题）下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（ ）。
A.不公平对待不同投资组合
B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害
C.基金宣传材料有误导性陈述
D.基金净值计算差错

【答案】 D
101、―般认为，世界上最早的证券投资基金即英国"海外及殖民地政府信托" 基金产生于（ ）年。
A.1868
B.1869
C.1873
D.1879

【答案】 A
102、下列（　　）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格
B.由所在机构进行执业注册登记
C.具有相关的基金从业经验
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

【答案】 C
103、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（ ）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 A
104、根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（　　），且不得持有其他FOF。
A.20％
B.25％
C.45％
D.50％

【答案】 A
105、(2016年)CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（ ）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。
A.现时总值
B.风险资产
C.投资组合价值平均线
D.保本收益

【答案】 B
106、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（　　）。
A.刑事处罚
B.行政处罚
C.限制交易
D.调查取证

【答案】 A
107、ETF申购清单和赎回清单中，现金替代证券最新价格的确定原则不包括（　　）。
A.该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价
B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格
C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价
D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价

【答案】 A
108、在(　)策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格

【答案】 D
109、（2017年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是（ ）。
A.甲劝其哥哥取消赎回申请
B.优先全额确认了其哥哥的赎回申请
C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请
D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败

【答案】 C
110、基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（　　）。
A.智商高
B.电子化
C.涉案金额小
D.行为隐蔽

【答案】 C
111、（　　）能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
A.股票
B.债券
C.金融衍生工具
D.基金

【答案】 D
112、根据基金的资金来源和用途分类，可以将基金可分为（ ）。
A.公募基金与私募基金
B.契约型基金与公司型基金
C.在岸基金与离岸基金
D.主动型基金与被动型基金

【答案】 C
113、(2016年)在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升．风险资产投资比例随之（　）。
A.不变
B.上升
C.下降
D.没有关系

【答案】 B
114、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
115、下列选项中，（ ）表明投资者对基金合同的承认和接受。
A.投资者交纳基金份额认购款项
B.投资者签署基金合同
C.投资者向管理人提交认购基金的申请单
D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单

【答案】 A
116、(2016年)金融资产一般分为（）。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债券类金融资产
C.基金类和债券类金融资产
D.证券类和股票类金融资产

【答案】 B
117、据《基金管理公司风险管理指引（试行）》.投资合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定
D.加强从业人员的岗前教育

【答案】 D
118、基金管理人的信息披露事项不涉及到下列（ ）环节。
A.基金上市交易
B.基金募集
C.基金投资运作
D.总值披露

【答案】 D
119、说法正确的是（ ）。
A.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管
B.基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障
C.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障
D.基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作

【答案】 B
120、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
121、以下属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A.运作和管理基金资产
B.管理基金资产
C.托管基金财产
D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

【答案】 D
122、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（　　）。
A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
B.被基金份额持有人大会解任
C.被依法取消基金管理资格
D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

【答案】 A
123、(2017年)当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（ ）。
A.收益法估值
B.成本估值
C.市值法估值
D.公允价值估值

【答案】 D
124、基金上市交易公告书的编制主体是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.中国证监会
D.基金份额持有人

【答案】 A
125、（2019年真题）关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
126、基金合同生效10年以上的基金，宣传推介材料应当符合以下要求（ ）。
A.应当登载最近5个完整会计年度的业绩
B.应当登载最近2个完整会计年度的业绩
C.应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.应当登载最近8个完整会计年度的业绩

【答案】 C
127、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（　　）予以赔偿。
A.固有财产
B.风险准备金
C.基金资产
D.银行贷款

【答案】 B
128、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（ ）。
A.存续期一般在10年以上
B.基金份额是固定的
C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响
D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

【答案】 B
129、监事会依法行使的职权不包括(　)。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
130、狭义的基金监管一般专指（　　）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.基金行业自律组织
B.基金机构内部监督部分
C.政府基金监管机构
D.社会力量监督

【答案】 C
131、下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（　　）。
A.《证券投资基金销售适用性指导意见》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《私募基金销售适用性实施办法》
D.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》

【答案】 C
132、（　　）是调整基金从业人员与其所在机