商业计划书-2.doc

封面：把产品的一副颜色图像放在首页，但需留出足够的版面排列以下内容：
公司名称 宁波壹号饰品有限公司
注册年月 2008年01月01日
公司性质 有限责任公司
公司地址 浙江省宁波市鄞州区学府路11号
邮编 315100
融资负责人姓名
职务 总经理
电话 [phone]
传真 [phone]
E-mail zhangkunnit@
公司主页（www）

商业计划书编号 AB000001
公司名称
签字
日期

主要内容
执行摘要
公司项目为潜在市场项目，其存在庞大的潜在客户群，市场广阔。公司主要以生产经营具有传统文化特色的手机架为主，为消费者在使用手机的过程中提供摆件，让手机有个固定的摆放位子。公司以生产为主，通过与其他经销商、代理商合作，共同将产品在市场上加以推广。公司产品外观精致，结合传统理念进行设计，不仅仅给消费者提供的是一种产品，而且还为消费者提供一种优雅的氛围。公司目前以低投资，小规模的发展现状，希望通过扩大生产经营规模，更好的在市场上将产品进行推广。我们的团队，目前以7人小组为公司领导核心，通过对市场的分析及产品的设计更新，我们的产品赢得顾客好评，处于供不应求的趋势。

经营理念
公司通过对手机的结构的设计及特殊材质的使用，视觉与嗅觉的结合为消费者营造一份优雅、舒适的工作生活环境。公司对手机架的尺寸大小也进行了严格的控制，很大程度上满足消费者手机与手机架吻合的需求，公司秉承着“家”文化，以手机架衍生为“手机家”，温馨的概念希望能够吸引着每一位消费者，共同营造“给您的手机安一个家”的经营理念。

公司概述
公司生产经营手机饰品，以手机架为主，公司小规模运营，公司共111人，管理人员20人，技工10人，操作人员76人，后勤保障5人，公司设立研发部、财务部（包括仓库、采购）、生产部、营销部、行政部，以7人团队组成公司的管理、领导小组，以总经理为领导核心，共同维持着公司的正常运行。公司成立2年以来，公司的产品得到消费者的一致好评，同时也得到了宁波市政府相关部门的肯定，曾获得宁波市政府颁发的“宁波诚信企业”、“宁波先进企业”、“宁波最具发展潜力企业”等荣誉称号。

业务分析

图 业务流程图
订单评估
问题
订单成本预计是多少？
报价应该是多少？
公司能否盈利？
客户要求的交货时间能否实现？
客户的信用情况如何？
分析：
订单成本=原材料成本+人工费用+制造费用：
订单报价=订单成本+利润加成。

市场预测：
问题
公司有N个产品，哪个产品的利润最高？它的客户都是哪些？区域？
产品的销量趋势？
我们怎么分析货物在毛利的变化情况？是增加了还是减少啦？引起增加的因素是哪些？

业务过程控制：
问题
订单接了，企业该采购什么？采购多少？什么时间到？
企业该生产什么？生产多少？什么时间完工？
如何减少库存积压？
如何掌控订单的生产进度及订单材料领用情况，保证订单及时交付？

核算分析
问题
订单实际成本是多少？到底是赢利还是亏损？
是不是跟预计的成本和利润相一致？差异在哪？
从财务上发现问题时，如何快速找到对应的业务？
财务数据和业务数据对不上，经常调账，如何解决？

市场和销售战略分析
市场：
市场特性：
互选性，对于目前市场上的手机架，主要是以推广为主，消费者对其使用价值并未完全认可，所以主要是企业选择市场，那么接下来的发展趋势将形成以产品为导向，供消费者所选择，同时会引领消费的潮流与风气。
流动性，随着人们消费水平的不断提高，人们在不断提升及追求自身的生活质量，从而满足自己的精神所需，而手机架恰恰为手机使用者提供这种方便与服务，同时也满足消费者的特殊需求。
竞争性，目前手机架生产厂商众多，外观设计日趋多样化，竞争较为激烈，那么面对着如此竞争的态势，谁能成为时代的主角，这也为手机架厂商施加了一定的压力，通过采取何种战略去抓住市场，需要每个手机架生产厂商去考虑。
导向性，市场是企业营销活动的出发点，也是归着点，担负着起点和终点的双重作用，对于手机架市场，它推出了一个新的消费环境及一种新的服务，也就是说手机架厂商从一个潜在的消费市场回归到一个消费者市场。
非固定性，由于手机架市场广阔，产品种类多样化，对于手机架厂商而言，只有不断地去推广，去创新，才能够改变市场的整体消费环境。
市场状况：
手机架市场正处于起步阶段，并没有得到很好地推广，人们对其的需求也较为固定，比如商场手机专卖，机动车内，其使用范围较为局限，使用人群狭窄，所以从市场分析来看，手机架市场并未完全打开，其市场机会依旧比较大，其手机架生产厂商依旧有发挥的空间。
销售战略：
低成本
公司严格控制产品流程，减少原材料的浪费；
降低库存；
建立原材料的生产基地；
销售渠道的创新；
差异化
公司手机架本身设计具有传统特色；
手机架外观设计上光泽亮丽、多彩，给人以时尚的感觉；
根据消费者需求，可进行外观的设计，比如雕刻图案、字样；
多样化
手机架外观颜色多样化；
手机架尺寸多样化；
手机架材质使用多样化；
手机架包装多样化。
集中化
主要对市场上流行手机机型进行设计；
市场上主要推广通用手机架规格；
思想理念集中化。

竞争分析
SWOT分析：
S（Strength优势）
公司手机架以时尚与经典结合为设计理念，其有别于其他手机架生产厂商；公司秉承着诚信的原则，健康、环保的消费理念，一直得到政府及消费者的一致好评；在技术方面，公司引进外国先进的流水线设备，公司并对技术人员及操作人员进行定期的技术培训，在生产过程中，采取技术人员现场指导、监督制度，严格把控产品质量。
W（Weakness弱势
由于公司规模有限，其市场份额依旧不足；公司产品设计、生产工艺比较简单，缺乏技术含量，所以在其他手机架采取先进的技术的同时，本产品处于劣势；由于市场没能打看，还没能够完全盈利，造成自己短缺的情况，也缺乏规模效益。
O（Opportunity机会）
公司产品为新产品，有自己的专利，产品设计新颖，走差异化道路，市场上存在着庞大的潜在用户群，产品以家用型为导向，更能吸引消费者的眼球。
T（Threat威胁）
手机架市场上也在不断产生新的竞争对手，竞争压力比较大：随着手机壳的功能多样化，也对手机架造成了一定的冲击；消费者已经习惯了裸机使用，对手机架并没有产生依赖，手机架市场可能无法打开。

竞争营销策略
批发市场：各大批发市场寻找代理和经销商。
零售店：在饰品零售店及手机专卖店进行推广，通过零售店的代理，向消费者进行展示，进行产品的销售和推广。
微博推广：公司产品以亚马逊盒子为引例，通过手机架与手机的搭配，显现在不同的场合，营造一种温馨的气氛，通过文字与图形的结合进行微博的发布，同时与网民进行互动，进行产品的推广活动。
网络销售：通过建立淘宝旗舰店进行网络销售；
风险与机遇
风险
当企业扩大规模生产时，可能无法推广到市场上，导致企业无法生存，也给公司股东带来不小的损失。
在目前消费者的生活习惯中，已经习惯于裸机使用手机，而非寻找一个平台以供手机放置，或许会给消费者带来诸多不便。
由于本公司产品有别于其他手机架生产厂商所生产出来的手机架，其绝对需求相对较少，导致产品无法在市场上正常销售，消费者可能习惯于以往的手机架，对其产品认同并表示依赖，而不愿意去尝试新产品，导致本公司产品无法继续推广下去，影响公司的资金链及整个运营情况。
由于目前手机架市场竞争压力较大，公司正处于前期发展阶段，很容易被竞争对手所打压，可能会造成企业脱离市场。

机遇
产品设计新颖，外观设计经典、时尚，视觉上看起来比较精致；产品采用特殊香木，与周围环境相互应和，使消费者更容易接受；
公司产品为新型产品，以家用型为主，抓住了潜在的用户客户群，首先给消费者展示手机架的形象，继而愿意去尝试，最后形成依赖，以至于影响到身边的其他人。
手机架市场依旧比较狭窄，还没有真正能够打开市场，潜在用户庞大，一旦市场被打开，引起消费者的需求，形成规模效应，其带来的利润则是不可估量的。
网络营销的推广，通过微博、微信等新媒体的推广，进入消费者的眼球，促进消费者对其产生一定的需求效应。通过网络推广其用户群庞大，传播范围广，传播速度快，时效性强，能够使产品在短时间内进行推广开来。
由于产品技术含量低下，其生产成本较低，其价格较低，使得消费者更容易接受。
产品理念主要以“家”为主题，抓住了消费者的生活理念，也愿意去接触，从而产生需求。

管理团队与股权结构
主要岗位分工结构图

张坤 总经理负责公司全面工作，兼管人事安排、资金调度，做好公司全面工作和子分公司的的管理工作，兼管市场调查和分析、财务、公司人员工作安排及协调。

邵炼武 副总经理 协助总经理做好公司物质采购和仓储及物流工作，兼管部分物质的采购、公司的工作协调，兼管销售货款的回笼、部分客户的物质销售。网络的建立和新客户的开发和所以客户档案的建立。

赵国斌 财务总监 做好公司的财务工作、兼管各支付公司的报表审核及财务预算及财务分析和资金的运作。

张诗雨 营销总监 做好部分客户的销售工作，协助副总经理做好物流管理工作。

杨晓明 生产总监 做好产品的生产，部分客户的销售工作和仓储工作。

杨志鹏 研发总监 研发新产品，以及对现有产品进行测试更新换代。

高挺宇 采购总监兼库管 对原材料进行筛选然后选择采购入库，协助生产总监进行工作。

股权结构
公司注册资本1000万，初始筹资方式及结构如下：

资金来源

人人）
结构
属性
投资方式
金额
比例
属性

技术专利和资金
300万
30%
权益性

资金入股
200万
20%
权益性

资金入股
100万
10%
权益性

资金入股
100万
10%
权益性

资金入股
100万
10%
权益性

资金入股
100万
10%
权益性

资金入股
100万
10%
权益性

图 宁波壹号饰品有限公司股权结构分布情况
资金需求

公司预计需要1100万元公司运营启动资金主要用于设备购置、 员工招聘培训、市场宣传推广。资金的筹措方式是个人或者机构的风险资金以投资入股的方式投入。公司预计在未来的五年内累计实现销售收入2亿元累计实现销售利润6000万元，按行业平均销售利润率60计算，投资人投入公司的资金有望在两到三年内全部回收。

财务计划
资金投向预估：
资金总额：1100万人民币
项目
金额（单位：万元人民币）
来源
生产系统
600
融资
厂房
160
仓库
24
办公楼
40
材料采购
280
剩余资金
156
资金剩余

附录
资产负债表
年度
1
2
3
4
5
资产

流动资产:

货币资金
681.8
793.7
949
981.6
1073.6
应收账款
163.2
204
265.2
285.6
285.6
存货
18
18.6
14.1
12
8.3
固定资产原值
824
824
824
824
824
减：累计折旧
82.4
164.8
247.2
329.6
412
固定资产净值
741.6
659.2
576.8
494.4
412
无形资产原值
40
40
40
40
40
减：累计摊销
5
10
15
20
25
无形资产净值
35
30
25
20
15
资产合计
1639.6
1705.5
1830.1
1793.6
1794.5
负债：
应付账款
126
110
134
121
132
应付股利
0
67.1
87.22
82.52
80.5
税金
0
0
0
0
0
总计
126
177.1
221.22
203.52
212.5
所有者权益：
实收资本
1260
1260
1260
1260
1260
盈余公积
55.792
73.81
95.942
90.772
88.55
未分配利润
197.808
194.59
252.938
239.308
233.45
总计
1513.6
1528.4
1608.88
1590.08
1582

利润表
年度
1
2
3
4
5
主营业务收入
544
680
884
952
952
减：主营业务成本
217.4
269.5
366.9
397.5
408
减：销售费用
21.3
17
13
15.6
13
管理费用
22
27
35
35
37
财务费用
29.7
31
33
32.4
34
营业利润
253.6
335.5
436.1
471.5
460
减：所得税
0
0
0
58.9
57.5
利润净额
253.6
335.5
436.1
412.6
402.5
减：提取法定盈余公积金及公益金
25.36
33.55
43.61
41.26
40.25
提取任意盈余公积
30.432
40.26
52.332
49.512
48.3
分配利润
0
67.1
87.22
82.52
80.5
未分配利润
197.808
194.59
252.938
239.308
233.45
累计未分配利润
197.808
392.398
645.336
884.644
1118.094
现金流量表
单位：万元
项目

第一年
第二年
第三年
第四年
第五年

固定资产投资
824

流动资金
436

主营业务收入

544
680
884
952
952
考虑竞争因素
减：直接材料

175
220
304
329
338
考虑竞争因素
直接人工

19
21
27
29
29
考虑竞争因素
制造费用

23.4
28.5
35.9
39.5
41
考虑竞争因素
期间费用

73
75
81
83
84
物价变化
税前利润

253.6
335.5
436.1
471.5
460

减：所得税

0
0
0
58.9
57.5

净利

253.6
335.5
436.1
412.6
402.5

加：折旧

82.4
82.4
82.4
82.4
82.4

无形资产摊销

5
5
5
5
5

现金流量
-1260
341
422.9
523.5
500
489.9

贴现率
1.000
0.8333
0.6944
0.5787
0.4823
0.4019

贴现后现金流量
-1260
284.2
293.7
302.9
241.2
196.9
现金流量净现值
NPV=11.2