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2019-2025年证券从业之金融市场基础知识提升训练试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、以下不属于套期保值所规避的风险是（ ）。
A.外汇风险
B.利率风险
C.商品价格风险
D.贬值风险

【答案】 D
2、可转换债券的双重选择权包括（）.
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.II、III、IV
D.II、IV

【答案】 B
3、（　　）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
A.金融远期合约
B.金融期权
C.金融期货
D.金融互换

【答案】 B
4、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（ ）亿元。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
5、（　　）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。
A.名义值法
B.敏感性分析方法
C.波动性测量
D.VaR方法

【答案】 D
6、股权类期货是以（　　）为基础资产的期货合约。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
7、下列关于股票发行描述错误的是（）。
A.现如今网上竞价仍是我国股票发行的主要方式
B.有限发售认购方式极易发生抢购风潮，出现私自截留申请表等徇私舞弊现象
C.从1984 年到20 世纪90 年代初期，我国股票发行多为自办发行,没有承销商,很少有中介机构参与
D.上网定价发行方式具有效率高、成本低、安全快捷等优点

【答案】 A
8、在证券结算中，（　　）是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进行交付。
A.差额结算
B.净额结算
C.实时结算
D.金额结算

【答案】 B
9、在我国，可转换债券的最长期限是（　　）年。
A.6
B.3
C.10
D.5

【答案】 A
10、下列关于政府机构的说法中，错误的是（ ）。
A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

【答案】 D
11、对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①②③
C.③④
D.①③

【答案】 A
12、下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
13、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
14、对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（　　）。
A.政府资助的财产
B.社会组织捐赠的财产
C.个人捐赠的财产
D.投资取得的收益

【答案】 A
15、资本市场的多层次性体现在（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
16、证券公司开展自营业务要求（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
17、下面属于风险管理的方法是（　　）。
A.③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
18、下列关于公司型基金的说法,正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
19、下列关于债券与股票的说法，错误的是（ ）。
A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策
B.股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权
C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司
D.发行债券获取的资金属于公司的负债

【答案】 C
20、下列关于中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使职责的说法，正确的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.③④
D.①④

【答案】 C
21、从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
22、关于企业直接融资，下列说法错误的是（　　）。
A.定向增发不会直接影响公司原股东利益
B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金
C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权
D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

【答案】 A
23、下列属于证券服务机构的有（ ）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
24、（　　）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”
A.信用风险
B.违约风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 A
25、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（　　）
A.连续竞价
B.集中竞价
C.规定竞价
D.—次性竞价

【答案】 B
26、国际债券的投资者主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
27、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
28、从理论上讲，（ ）的投资资金规模化，投资管理专业化，投资结构组合化，投资行为规范化，从而有利于证券市场的健康稳定发展。
A.投资银行
B.证券公司
C.机构投资者
D.保险机构

【答案】 C
29、根据《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》《深圳证券交易所股票上市规则（2020年修订）》，以下不属于强制退市的是（ ）。
A.违规类强制退市
B.财务类强制退市
C.规范类强制退市
D.重大违法类强制退市

【答案】 A
30、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（　　）。
A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收人不低于1亿元
C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元
D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元

【答案】 A
31、系列基金又称为（）。
A.上市开放式基金
B.ETF联接基金
C.指数基金
D.伞形基金

【答案】 D
32、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 C
33、具备交易所国债承购包销团资格的（ ）可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
34、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（ ）。
A.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%
B.创业板目前施行核准制，科创板则试点注册制
C.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异
D.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业

【答案】 B
35、GDR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 A
36、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务这一核心活动。
A.基金的市场营销
B.基金的会计核算
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 C
37、（2020年真题）下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（　　）。
A.1929年国民政府颁发“交易所法”后，上海证券物品交易所并入上海华商证券交易所
B.改革开放后，我国先后批准成立了“上海证券交易所”和“深圳证券交易所”
C.解放初期，最早成立的的证券交易所是“北京证券交易所”
D.新旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是“上海股份公所”

【答案】 C
38、风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括（　　）等。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
39、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（　　）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
D.《证券公司监督管理条例》

【答案】 B
40、以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（ ）。
A.保险中介体系
B.银行机构体系
C.投资中介体系
D.银行中介机构体系

【答案】 C
41、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。
A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期合约

【答案】 A
42、普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的（）。
A.银行存款
B.注册资本
C.剩余资产
D.弥补损失

【答案】 C
43、封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（　　）通过并经监管机构同意可适当延长期限。
A.中国证监会
B.持有人大会
C.证券交易所
D.基金行业自律组织

【答案】 B
44、关于公司债券，下面说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.①②④

【答案】 D
45、深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的（ ）指标。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
46、应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是(　　)。
A.基金销售市场分析报告
B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料
C.基金销售适用性管理制度
D.基金管理人的基金宣传推介资料

【答案】 D
47、下列关于不动产投资信托基金说法错误的是（ ）。
A.以基础设施项目产生的现金流为偿付来源
B.以基础设施资产支持专项计划为载体
C.向投资者发行的代表基础设施财产或财产权益份额
D.目前我国不动产投资信托基金发展已经相当成熟

【答案】 D
48、创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易
A.70%
B.15%
C.80%
D.90%

【答案】 C
49、（2018年真题）下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是（　　）。
A.在2007年以来发生的全球性金融危机中.导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

【答案】 B
50、按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为（ ）。
A.独立型与非独立型
B.可分型与综合型
C.独立型与分离型
D.可分离型与非分离型

【答案】 D
51、互换可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
52、（ ）负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。
A.存券银行
B.存券公司
C.托管公司
D.中央存托公司

【答案】 A
53、（2018年真题）关于我国证券公司短期融资券，说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
54、（2018年真题）国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（　　）。
A.赤字国债
B.特别债券
C.国家建设债券
D.重点建设债券

【答案】 A
55、我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员间接进行交易。
A.代理制
B.代销制
C.经纪制
D.委托制

【答案】 C
56、股票应载明的事项主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
57、在我国，按照投资主体的不同，可以把股票划分为（　　）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①③④

【答案】 D
58、金融衍生工具的基本特征包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.ⅠⅡ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
59、中国证监会先后在2008年和2016年2020年三次根据实际情况对《证券公司风险控制指标管理办法》（以下简称《风控办法》）进行了修订，2016年修订的《风控办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从以下（　　）核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
60、ADR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 C
61、20世纪80年代中期以后，全球主要经济体表现出高产出、低通货膨胀的情况，这一时期被称为“大缓和（GreatModeration）”，实际经济周期理论成为宏观经济学的主流。该理论认为（ ）。
A.金融市场的各种变化会影响实体经济，同时被动反映实体经济活动的运行状况
B.金融市场的各种变化基本不会影响实体经济，而只是主动反映实体经济活动的运行状况
C.金融市场的各种变化会影响实体经济，同时主动反映实体经济活动的运行状况
D.金融市场的各种变化基本不会影响实体经济，而只是被动反映实体经济活动的运行状况

【答案】 D
62、下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。
A.战争
B.财政政策
C.经济增长
D.货币政策

【答案】 A
63、下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
64、下列选项中，属于资本流出的是（ ）。
A.外国对本国负债减少
B.本国对外国的负债增加
C.本国对外国的债务减少
D.本国在外国的资产减少

【答案】 C
65、有关私募债券的发行对象，说法有误的是（ ）。
A.私募公司债的发行对象为合格投资者
B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券
C.私募公司债每次发行对象不得超过200人
D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构

【答案】 B
66、下面关于机构投资者的描述，正确的有（　　）。
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
67、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（　　）内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起（　　）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
A.3个月10
B.3个月7
C.4个月10
D.4个月7

【答案】 D
68、一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（　　）
A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B.股份分割后公司的净资产比原来多了
C.所有的股份分割对公司股票都是利好
D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利

【答案】 D
69、.以下不属于金融衍生品的是（ ）。
A.远期
B.期货
C.互换
D.股票

【答案】 D
70、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露的信息有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
71、很多银行经常购买货币期权以弥补汇率波动造成的损失，保护自身持有货币的价值。这表明期货的功能有（ ）。
A.套期保值功能
B.价格发现功能
C.投机功能
D.套利功能

【答案】 A
72、若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制（ ）倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 C
73、在我国,凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，(　　)一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
74、深圳证券交易所于（　　）正式营业.
A.1989年5月3日
B.1990年8月3日
C.1991年7月3日
D.1992年6月3日

【答案】 C
75、下列不属于可交换债券与可转换债券区别的是（ ）。
A.发行主体不同
B.权利载体不同
C.用于转股的股份来源不同
D.转股对公司股本的影响不同

【答案】 B
76、（2020年真题）基金信息披露义务人不包括（　　）。
A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 B
77、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（　　）
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 A
78、按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（ ）。
A.证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
B.管理和处分受偿资产，维护基金权益
C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置

【答案】 D
79、由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（ ）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。
A.“商品”到“商品衍生品”
B.“商品衍生品”到“商品”
C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”
D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】 C
80、金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为（　　）。
A.①②③
B.①③④⑤
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
81、（ ）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
A.登记日
B.成交日
C.清算日
D.交割日

【答案】 A
82、下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（ ）。
A.①④
B.①②③④
C.①②
D.②④

【答案】 B
83、下列股价指数中，又被称为“派许加权指数”的是（ ）。
A.基期加权股价指数
B.计算期加权股价指数
C.几何加权股价指数
D.简单算术股价指数

【答案】 B
84、按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（　　）。
A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等
B.收益保证型和非收益保证型产品
C.公开募集的结构化产品和私募结构化产品
D.基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等。

【答案】 A
85、（2018年真题）为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（　　）。
A.机构间私募产品报价与服务系统
B.机构间公募产品报价与服务系统
C.全国中小企业股份转让系统
D.区域间股权交易市场

【答案】 A
86、（2021年真题）货币政策的传导机制包括（??）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
87、我国中小企业板块市场设立在（ ），创业板市场设立在（ ）。
A.上海证券交易所；深圳证券交易所
B.深圳证券交易所；上海证券交易所
C.深圳证券交易所；深圳证券交易所
D.上海证券交易所；上海证券交易所

【答案】 C
88、表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计人资产负债表
A.①②
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
89、债券按付息方式分类，可以分为（ ）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
90、境外上市外资股包括（　　）。
A.②③④⑥
B.①②③⑥
C.②④⑤⑥
D.②③⑤⑥

【答案】 A
91、证券公司是证券市场投资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有（ ）。
A.I、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
92、选举和罢免理事属于我国会员制证券交易所（ ）的职权。
A.理事会
B.会员大会
C.监察委员会
D.专门委员会

【答案】 B
93、享有优先认股权的股东的选择有（ ）．
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
94、（2020年真题）根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括（　　）等。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
95、金融市场最重要的参与者是（　　）。
A.政府部门
B.工商企业
C.金融机构
D.个人

【答案】 C
96、债券卖出价或偿还额小于买入价时，其差额被称为（ ）。
A.资本损失
B.利息收入
C.资本增值
D.资本收益

【答案】 A
97、基金份额持有人大会可以对( )等重大事项作出决议并报中国证监会批准。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ

【答案】 C
98、商业银行债券包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
99、下列债券中。不属于根据发行主体的不同分类的是( )。
A.政府债券
B.附息债券
C.金融债券
D.公司债券

【答案】 B
100、下面关于企业债券的说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
101、政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，该因素不包括（ ）。
A.战争
B.政权更迭
C.政府重大经济政策的出台
D.因发生可预料和可预见的事件

【答案】 D
102、在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（ ）等不同类型。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
103、金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
104、根据行业周期理论，任何行业都会经历（　　）、（　　）、（　　）、（　　）四个阶段。
A.幼稚期成熟期成长期衰退期
B.衰退期成长期成熟期幼稚期
C.幼稚期成长期成熟期衰退期
D.成长期幼稚期成熟期衰退期

【答案】 C
105、上市开放式基金的英文缩写是（）。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.SDR

【答案】 A
106、投资人可通过办理(　　)实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。
A.份额转换
B.非交易过户
C.变更管理人业务
D.转托管业务

【答案】 D
107、以下属于套期保值基本原则的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
108、下列属于企业债券发行申请文件担保函内容的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
109、所谓法人结算、 需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
110、在我国，设立证券公司必须经（ ）审查批准。
A.中国证券监督管理委员会
B.证券交易所
C.中国证券业协会
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
111、我国境内将推出（　　），即在我国境内发行的代表境外或者我国香港特别行政区证券市场上某种股票的权益类证券。
A.GDR
B.IDR
C.TDR
D.CDR

【答案】 D
112、资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在（ ）。
A.③④
B.①②
C.①③
D.②③

【答案】 B
113、（2018年真题）最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是（　　）。
A.美国
B.英国
C.日本
D.德国

【答案】 A
114、金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
115、反映一家公司的股票市值对其净资产的倍数的指标是（ ）。
A.市净率倍数
B.市盈率倍数
C.市销率倍数
D.企业价值／息税前利润倍数

【答案】 A
116、中国金融期货交易所实行结算会员制度，结算会员按照业务范围分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
117、关于转融通业务中持券信息披露义务，下列说法错误的是()
A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券
B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务
C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时，应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务
D.有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算

【答案】 D
118、以下关于保证公司债券说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
119、期货一般分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
120、小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（ ）。
A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高
B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择
C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强
D.国债的利息收入可免纳个人所得税

【答案】 A
121、关于开放式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。
A.开放式基金的收益分配每年不得少于两次
B.开放式基金默认采用红利再投资的分红方式
C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值
D.开放式基金只能采用现金方式分红

【答案】 C
122、（2019年真题）证券市场监管的意义是（）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
123、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（ ）。
A.①③④
B.①②
C.③④
D.②③

【答案】 C
124、下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有（　　）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
125、（　　）年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。
A.2008
B.2009
C.2010
D.2011

【答案】 A
126、普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制。主要包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
127、（2019年真题）通过证券市场进行的融资属于（ ）
A.股权融资
B.间接融资
C.债权融资
D.直接融资

【答案】 D
128、下列对普通股票股东义务的叙述中正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
129、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。
A.证券经纪业务
B.资产管理业务
C.融资融券业务
D.投资银行业务

【答案】 A
130、我国股票发行制度演变不体现在（ ）方面。
A.监管制度
B.发行方式
C.发行定价
D.发行日期

【答案】 D
131、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（ ）。
A.合法
B.安全
C.谨慎
D.有效

【答案】 C
132、政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
133、下列关于风险限额的认识，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
134、期权价值变化0.1，到期时间变化0.2。Theta=（ ）。
A.4
B.2
C.1
D.0.5

【答案】 D
135、上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日（ ）。
A.9：00-12：00、13：00-16：00
B.9:15-9:25、9:30-11:30、13：00-15：00
C.15：00-15：30
D.9：15-11：30、13：00-15：00

【答案】 B
136、（　　）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
A.公司型基金
B.股票基金
C.私募基金
D.契约型基金

【答案】 A
137、下列关于可转换债券要素的叙述，正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
138、上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，其组织机构的组成包括（ ）。
A.①②④
B.②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
139、评级的主要内容包括()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
140、从事证券投资基金活动应当遵循的原则不包括（ ）。
A.公平
B.公正
C.自愿
D.诚实信用

【答案】 B
141、（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行职能，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
142、（2019年真题）通过证券交易所进行的融资属于（ ）。
A.股权融资
B.间接融资
C.债券融资
D.直接融资

【答案】 D
143、（2021年真题）我国银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（??）
A.四等六级
B.四等九级
C.三等六级
D.三等九级

【答案】 D
144、企业发行短期融资券应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在（ ）注册。
A.中国银行间市场交易商协会
B.中国人民银行
C.托管商业银行
D.中央国债登记结算有限责任公司

【答案】 A
145、债券票面利率又称为（ ）。?
A.实际收益率
B.名义利率
C.到期收益率
D.持有期收益率

【答案】 B
146、以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（ ）。
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标
C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标
D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具

【答案】 B