激活蓝色金融活力 构建海洋经济区位优势.pdf

业务创新BusinessInnovationI栏目编辑：马马俊激活蓝色金融活力构建海洋经济区位优势文中国人民银行青岛市中心支行副行长陈海青金融支持。为全面助力青岛市海洋经济健康发展，人民银行青岛市中心支行（以下简称青岛市中支）指导辖区金融机构在蓝色金融领域积极进行探索和实践，完善金融支持海洋经济政策框架，创新银企对接方式，引导金融机构创新涉海金融产品和服务方式，加大涉海信贷投放力度，为青岛市海洋经济高质量发展注入新活力。加强政策引导，汇聚工作合力1.加强政策引导，强化货币政策工具运用。将海洋经济作为金融业重要支持领陈海青域，引导银行机构创新金融产品及服务，中国人民银行青岛市中心支行党委委员、副行加大金融支持力度。2 0 19 年青岛市中支出长，长期从事金融科技工作，致力于金融数字化转型、金融标准化等，推动辖区金融高质量发展。为我国重要的沿海城市，青岛市作在海洋经济领域具有得天独厚的发展优势。2 0 2 2 年，青岛市海洋生产总值（G O P）50 14.4亿元，同比增长7.5%，占地区GDP的比重为3 3.6%，占全省、全国GOP的比重分别为3 0.8%和5.3%。在此基础上，青岛市第十三次党代会进一步提出打造“引领型现代海洋城市”的发展目标。繁荣的海洋经济背后离不开完善的蓝色金融体系的有力支撑。与其他传统产业相比，海洋产业资金投入大、面临风险高、回收期长，具有专业性、技术性强等特点，迫切需要持续、稳定、高效、精准、多元的谷两区”等功能区管委建立日常工作交流机制，推进金融政策与海洋产业政策融合，围绕促进银企对接、建设海洋发展中心和推动海洋金融创新等领域开展合作。2 0 2 2年9 月3 0 日，在青岛市海洋发展局、中国人民银行青岛市中心支行、原中国银行保险监督管理委员会青岛监管局、青岛市地方金融监督管理局等部门的指导和推动下，国内首个以海洋为主题的金融行业性组织一一青岛市蓝色金融发展联盟在青岛成立。联盟成员涵盖银行、保险、证券、投资、担保、租赁等领域3 0 余家金融机构，进一步优化涉海金融资源配置，推动涉海金融产品创新，营造海洋领域金融发展良好生态，满足涉海企业和项目多元化融资台关于深入推进金融服务海洋经济高质需求。据统计，自联盟成立以来，联盟内量发展的意见，从货币信贷政策引导、各金融机构各项涉海业务总额突破3 0 0 亿优化信贷服务、拓宽融资渠道、完善保险元，为青岛海洋产业发展提供了有力支撑。体系、加强配套支持等方面，提升金融服务海洋经济高质量发展的能力。2 0 2 2 年会同青岛市海洋发展局印发关于推进海域使用权抵押贷款工作的意见，引导金融机构参与赋能海域使用权。充分运用宏观审慎评估、再贷款、再贴现等政策工具，专项用于支持涉海和科技型小企业，对涉海票据贴现给予再贴现。同时，大力开展窗口指导，将银行支持海洋经济情况纳入信贷政策导向效果评估。2.强化部门合作，服务地区经济发展大局。青岛市中支积极与市发展改革委、海洋发展局等行业主管部门以及西海岸新区、青岛高新区（红岛)和蓝谷为代表的“一实施一区一策，加强区域支持1.打造西海岸蓝色经济金融服务先导区。西海岸新区是青岛市最早开展金融与海洋经济融合的区域，是青岛市“实施海洋战略、率先蓝色跨越”的排头兵。早在2012年，青岛市中支就与西海岸新区管委签订了战略协议，联合举办了“西海岸经济新区融资对接推进会”，支持海洋经济发展，现场推动银企融资52.6 亿元。2 0 15年4月，结合区域经济发展需要，制定印发了关于金融支持西海岸新区发展的意见，引导各银行机构着力加大对海工装备、海洋生物医药、海洋新材料、海洋新422023.8上IBusinessInnovation业务创新能源等蓝色、高端、新兴产业的支持力度。召开“金融支持青岛西海岸新区海洋+金融对接大会”，向银行推介重点海洋产业项目和企业142 个，推动银企融资2 6 3亿元。2.打造高新区蓝色科技金融服务试验区。青岛市中心支行借助高新区打造涉海科技研发全国高地的有利契机，以“打造试点平台、推动优势聚集”为目标，把高新区确定为“科技金融创新发展服务区”，鼓励银行机构在设立科技专营机构、创新信贷产品、改革信贷管理制度、探索投保贷合作新模式等方面先行先试，加大信贷投放、拓展直接融资，全力支持高端智能制造、蓝色生物医药、海工装备研发、节能技术与新材料产业四大高新区产业发展。同时，会同高新区管委会举办“高新区科技创新金融推进会”，推动青岛银行等3 家银行分别与高新区管委签订战略合作协议，推动7 家银行与高新区企业达成融资协议10 亿元。3.打造蓝色硅谷涉海科技及中小微企业金融创新示范区。位于即墨区的蓝色硅谷是青岛重点打造的海洋科研和产业基地，青岛市中支与即墨区政府签订了战略合作协议，组织金融力量为该区域科研机构和科技企业提供全面、专业和个性化的金融服务。会同有关部门组织设立蓝色硅谷金融超市，打造了“一站式”金融服务平台。针对即墨区涉海小微企业经济较为发达的特点，会同即墨区政府制定了金融支持即墨中小微企业加快发展指导意见，出台了有针对性的金融支持措施，通过风险补偿、财政担保等措施实现信贷与财政、产业政策协调配合。同时，青岛市中支组织召开金融支持即墨中小微企业发展政策发布会暨政银企签约仪式，推动银行机构与即墨政府及企业签署融资协议220亿元。创新金融服务，破解工作瓶颈1.创新蓝色信贷机制。2 0 19 年7 月，交通银行与青岛市政府签署青岛市国际航运贸易金融创新中心建设战略合作协议，发挥国有大型商业银行总部唯一在沪的区位优势，复制上海市国际经济、金融、贸易、航运、科技创新建设模式和路径，在未来三年内，为青岛市大企业大项目提供总额1000亿元的意向性综合融资支持，并加快推进“航运金融中心”和“离岸业务创新基地”的设立。民生银行在青岛成立了直属总行的全国首家海洋渔业金融中心，为养殖、捕捞、加工、销售、物流等海洋渔业产业链提供全方位金融服务。平安银行青岛分行自2 0 2 1年以来积极为山东省港口集团批复授信额度超150 亿元，口额度超10 0 亿元，合作业务规模超2 0 亿元；后续将从表内流贷投放、交易银行大宗商品货押业务、平安险资投资业务、标准债承销业务等方面继续扩大合作，赋能蓝色经济发展。多家金融机构重点围绕“一谷两区”等蓝色经济区进行机构和业务布局，其中国家开发银行青岛市分行深度参与青岛“一谷两区”等重大战略规划及配套融资规划编制工作；青岛银行在高新区设立了全省首家科技支行，集中人才优势，实现科技金融专业化运作。2.创新蓝色金融产品。国家开发银行青岛市分行、进出口银行山东省分行等机构大力开展海域使用权、在建船舶、渔船等涉海资产抵押业务。交通银行青岛分行根据港口物流发展特点，创建了全方位港口物流金融服务体系，涵盖港口建设、货运周转、资金结算、商检报关、离岸金融等方面。建设银行青岛市分行推出贸易融资“融税通”产品，根据企业应退未退税款，建立企业“出口退税池”。此外，中信银行青岛分行“种子基金”、工商银行青岛市分行“网贷通”、建设银行青岛市分行“融货通”、邮储银行青岛分行“渔船抵押贷款”等各类金融创新服务也有效满足了蓝色经济的多元化融资需求。3.金融科技赋能蓝色金融。青岛银行打造蓝色“科创快贷”，在保障数据安全与隐私的前提下，构建企业信用综合评价体系，向优质蓝色企业提供用于科技研发、成果转化或产业化的标准化授信业务，有效解决蓝色金融客户获取融资难、银行机构获客难，以及海洋金融业务风险高等痛点问题。2 0 2 3 年推出以来，青岛市中支已为全省6 家蓝色科技型企业提供超2 0 0 0 万元贷款。青岛农商银行运用大数据、实现企业信息、征信、税务等多维度数据的联合建模分析，推出“海关原产e通”线上贷款项目，将产地出口数据作为还款来源，为客户提供贷款申请、自动审批、线上签约、自主放款等全流程线上化服务，增强小微企业信贷服务的安全性和可靠性，预计将为十余家具备原产地证书的企业提供蓝色融资服务。4.蓝色金融标准领域取得突破。2 0 2 1年6 月，青岛银行与世界银行集团成员国际金融公司（IFC）签署蓝色金融项目合作协议，作为国内的试点银行率先在蓝色金融领域积极开展探索与实践。青岛银行制定了全球首个蓝色资产分类标准青岛银行蓝色资产分类标准。该标准以海洋产业活动的可持续水平，以及对海洋可持续性的影响程度作为关键标尺，确定了7 大类、3 7 小类蓝色资产类别，将为蓝色信贷、蓝色债券和蓝色投资等金融业务提供有益参考。截至2 0 2 3 年5月末，青岛市“海上粮仓”、海洋先进制造业、海洋战略性新兴产业和海洋服务业四个核心涉海行业贷款余额7 9 7.1亿元，较年初增长7 1.2 亿元，充分表明蓝色金融在青岛海洋经济发展中提供了有力支持。公43