合同法的经济学分析.ppt

法律的经济分析合同法(1)授课：张卿副教授ReadingMaterialsGeneralReading:Cooter and Ulen,Law and Economics(4th Edn.2003,AddisonWesley).Chapters6-7Friedman,Laws Order(PrincetonUP,2000),Chapters12Posner,Economic Analysis of Law(5th edn,Aspen Law&Business,1998),Chapter4BouckaertandDe.Geest(eds.),Encyclopedia of Law and Economics(Elgar,2000),p.4400,p4500,p.4600,p.4610,p.4620.KronmanandPosner,Economics of Contract Law(1979)合同的功能(1)合同构成贸易的一部分，因此在经济生活中起了重要作用。一项交易要实现帕累托改进必须满足下列条件：A.交易当事人有充分或足够的信息。B.交易当事人为了实现效用最大化能理性地使用上述信息。C.该项交易没有产生外部性。D.交易发生在竞争性市场中。合同的功能(2)注意“即时清结合同”和“待履行合同”的不同。为何当事人要签订后者？我们无法同时得到所要的一切。未来总有一些不确定性。签订合同时通过明示或默示的风险分摊来降低交易成本。如何实现交易成本的降低？合同的功能(3)当事人能将风险分配给能以较小的成本来预防和治理风险的人。保险公司至少需要信息来确定价格：A.出险的概率;B.避免出险对当事人的价值。那一方当事人能以较低的价格来购买保险？有较多信息和能已较多有效的方法来防治风险的人。案例：我们是否应该实施免责条款?运输古董的合同中关于免责条款。合同的功能(4)完全约定合同（Completecontingentcontract）：是当事人对所有可能发生的情况都明确规定符合他们偏好的应对方法的合同。此种合同的交易成本很高。必须平衡缔约成本和明确分配风险所带来的利益。我们无法知道所有可能发生的情况。法律规定默示条款（选择性规则）是为了降低交易成本。英美法的先例原则降低了当事人的缔约成本，因此证明对司法体制的政府补贴是正当性。经济学上，对于选择性默示条款和强制性默示条款（强制性规则）有着较大的区别。何时后者能被证明是正当的？合同的功能(5)前者只有在当事人没有规定才适用，而后者则排除了当事人的意思自治。后者可能针对在当事人在无法充分认识有关情况、垄断市场上的不公平的谈判力而制定的。前者如：第六十二条当事人就有关合同内容约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，适用下列规定：“价款或者报酬不明确的，按照订立合同时履行地的市场价格履行；依法应当执行政府定价或者政府指导价的，按照规定履行。”后者如：第二百一十四条租赁期限不得超过二十年。超过二十年的，超过部分无效。租赁期间届满，当事人可以续订租赁合同，但约定的租赁期限自续订之日起 不 得 超 过 二 十 年。评 价 该 强 制 性 规 则。合同的功能(6)风险分担能用来解释合同落空原则(当外部成本使合同履行没有意义时，可以终止履行合同)如果一项突发情况使合同履行没有意义，我们必须将责任安排给能已较少成本来程度风险的当事人。这些做将鼓励当事人考虑所有可能防治风险的可能性并找出一个成本较低的方法来防治该风险。如果发生违约的情况，违约的当事人仅就缔约时能合理预计的损失承担责任。典型的例子有洗相片，主观价值。对价(1)“对价”是英美合同法中的重要概念，它是指合同一方的承诺或行为有对方的某些有价值的东西作为回报。牛津法律大辞典给对价所下的定义是：“对另一方的许诺或行为作出的承诺，如给付、提供劳务或放弃权利”。它是合同成立的必要条件。大陆法系中与之对应的概念是约因（Cause），但应用范围略宽一些。在中国的合同法中，没有对价和约因的概念，而是强调“双方自愿”，但“不能显失公平”的原则。如果法院认定某项合同有“对价，合同即可成立，没有“对价，则可以认定此合同无效。对价理论的主要目的是区分具有法律约束力的许诺和诺承义务以及不具有法律约束力的许诺和诺承义务。按照英美法的理解，合同是一种允诺，一方的允诺只有在另一方提供相对应利益即代价时才能强制执行。例如赠与合同，由于接受赠与方没有因对方允诺赠与而付出任何代价和利益，即赠与合同没有对价支持，所以难以得到强制执行。对价(2)例一：某甲对某乙说，如果你能把草地上的草除掉，我就给你钱。这里，钱和除草就存在一种对价。例二：第二次世界大战刚刚结束，当时的生活费用急剧上涨，瓦林福德镇的教师们具状申请把他们的月薪提高到美元。这些教师们与该镇签订的合同规定教师们可以通过提前天通知在任何时候终止合同。后来，该镇学校委员会得知有些教师接到了报酬更为优厚的任职招聘，故投票决定给教师们每人每月加薪美元。这项决议使教师们全都留在该镇任教。该镇的司库以宪法禁止市镇官员用公款进行馈赠为由拒绝承付给教师们这笔加薪。但最高法院判定，该镇负有依合同向教师们支付这笔加薪的义务。这里，法官认定教师们继续从事教师工作和不行使辞职选择权是加薪的对价。上述两例表明：作为 行 为 和 不 作 为 行 为 均 可 以 构 成 充 分 对 价。对价(3)例三：哈默诉西德威案。某家举行一家庭生日活动，甲是乙的叔父，甲对乙说如果你在岁前戒烟、戒酒、不污言秽语、不为赌博而玩牌或打弹子游戏，我将付给你美金。乙按照这个要求做了。在满岁时乙写信要求甲付钱，甲答应并说将钱存入银行。在未付钱的这个过程中甲去世，乙把这份权利转让给了丙，丙出面主张权利。甲的遗产执行人认为这项允诺无有效对价，因为乙在得到许诺情况下没有任何付出或损害，故无强制执行的效力。丙的律师称乙以不作为方式得到利益，是克制了法律允许的权利（当时的法律不禁止这个年龄的人饮酒等）。最后，法院支持了这种观点，认为有对价。可见，对法律赋予的权利的克制可以成为对价。对价(3)对价的要求有经济学上的意义吗？经济学能否用来解释对价呢？传统观点：A.对承诺人有经济价值。Is gift less valuable thantransaction?B.控制信赖损失C.表达真实严肃的履行意愿，增强履行信息对价原则可以鼓励有社会价值的承诺并且创造激励来增加社会价值。SV社会价值=U对承诺者的效用+PB(1-P)RP是合同履行的可能性,B是被承诺人的收益,R是合同未被履行时被承诺人的信赖损失对价(4)在Williams V.Roffey案中合同修改在何种程度上是有效的?建筑商A同意为B建房。在建到一半，A要求B增加工程款，否则就停工。B先同意但后来又不同意。法院认为，合同修改对B有好处（对价），因为B将无需到法院起诉来要求A履行合同。在修改合同时，存在帕累托改进（假设诉讼发生的费用高于价格的增加）。但这存在机会主义行为的问题，从而导致法律被滥用。比如，你可以低价先取得客户然后再提价。如果法律鼓励机会主义行为，那无效合同将产生。一个例外情况是提价的理由无法在签约时预计。“有效率违约”和救济(1)由于未来存在不确定性，合同缔结时和合同履行时的情况可能变化从而导致合同履行无效率。因此法律经济学上有“有效率违约”的概念。“有效率违约”指在履行合同的成本（机会成本Opportunity Costs:the value of a resource in the next best use）超过履行合同带给合同当事人的收益时的违约，因为合同签订后一个突发事件的发生使得用于履行合同的资源配置到其它地方更为有效率（更为有价值）。航空公司经常使用超席卖票的经营策略，这是“有效率违约”？机票超售是目前航空业通用的惯例。每个航班都经常出现旅客定好座位后，在不通知航空公司的情况下，自行取消航程的情况。如果买了飞机票不上飞机，航空公司也需视情况安排旅客改乘其他航班或按退票处理。为此，航空公司允许按照各航班的实际情况超售一定数量的座位，以便于旅客因故未到，航班的座位能够充分利用。法律应该鼓励“有效率违约”吗？“有效率违约”和救济(2)如果合同是有效率，它当然应该得到履行。有时合同在签订时是有效率的。但由于一些特殊情况的发生，履行合同可能变得没有效率。此时，违约可能是有效率的。案例1:甲国的A想卖一台机器给乙国的B,这里有进口许可证的要求.乙国的法域1规定违约的救济是特别履行（相当于我国的“实际履行”），而法域2的救济是支付赔偿金。法域2的规定更有效率。例子2:出售古董A,B,C“有效率违约”和救济(3)期待利益:这种赔偿将能够促使承诺方遵守承诺。它使被违约方恢复到合同好像被履行的状态。例子3:航空公司超席卖票的补偿在超售赔偿问题上，目前我国还没有统一的赔偿规定，各个航空公司是根据自己的实际情况作出赔偿标准的。方案1:标准补偿百分之50的票面价格方案2:提供逐步提高的补偿直到大家同意。方案3：提供逐步降低的补偿直到大家同意。那一种方法更为符合帕累托效率?“有效率违约”和救济(4)何种合同救济为合同的有效率履行和不履行创造了最优激励？期待利益损失赔偿（expectationinterestdamages）;信赖利益损失赔偿（relianceinterestdamages）;特别履行（specificperformance）?期待利益损失赔偿将被违约人恢复到合同好像被履行的状态。信赖利益损失赔偿将被违约人恢复到合同好像没有被订立的状态。特别履行要求承诺人完成其在合同中承诺的义务。“有效率违约”和救济(5)期待利益损失赔偿给承诺人两种选择：履行或者违约并支付赔偿损失。承诺人可以选择成本较低的方式。特别履行给被承诺人要求履行的权利，并不考虑履行成本。在一些情况下实施这样的权利会导致无法实现效率。科斯定理认为：为了避免使用特别履行带来无法实现效率的情况，当事人必须能够成功地进行谈判。成功的谈判能够实现效率。在成功谈判的情况下，特别履行只影响分配目标，而不影响效率。“有效率违约”和救济(6)在一定程度上,特别履行相当于侵权法上的禁令。当交易涉及有特别主观价值的特定物的购买时，特别履行常常被使用为救济手段。比如购买土地和祖传文物.被违约人可能从特别履行的救济中获得比赔偿损失更为有利的后果。但是，特别履行可能会鼓励被违约人的机会主义行为。这些机会主义行为将增加谈判的成本。“有效率违约”和救济(7)被承诺人基于合同将被履行而进行投资。合同法应该鼓励合理水平的信赖以实现效率。过多的信赖利益损失赔偿将导致承诺人进行过多的信赖投资。合理的信赖利益损失赔偿允许那些正常和可预见的损失。如果(1-P)RPB能得到满足,那R就是没有效率的。P:合同履行的可能性R:信赖投资成本B:被承诺人在合同充分履行后的利润“有效率违约”和救济(8)合同法第一百一十三条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，给对方造成损失的，损失赔偿额应当相当于因违约所造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不得超过违反合同一方订立合同时预见到或者应当预见到的因违反合同可能造成的损失。经营者对消费者提供商品或者服务有欺诈行为的，依照中华人民共和国消费者权益保护法的规定承担损害赔偿责任。“有效率违约”和救济(9)如约定违约金的金额大大超出被承诺人的预期损失额，约定违约金条款是否有效？(惩罚性违约金条款)?有效的约定违约金条款所指的违约金不应超过被承诺人因违约而导致的实际损失或者对违约损失的合理估计。惩罚性违约金条款所指的违约金超过被承诺人因违约而导致的实际损失或者对违约损失的合理估计。普通法系国家执行有效的约定违约金条款但不执行惩罚性违约金条款。而大陆法系国家执行惩罚性违约金条款，只要一方当事人不利用该条款来故意损害另一方当事人的利益。中国法的规定如何？“有效率违约”和救济(10)中华人民共和国合同法第一百一十四条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。“有效率违约”和救济(11)例子:雇巴士去看球赛.实施惩罚性违约金条款的理由?1.如果法院很难去计算被承诺人的损失如精神损失和非财产损失。2.实施该条款将给承诺人足够的激励去履行合同。比如，被承诺人将尽到最优的注意义务。3.防止过分依赖。反对惩罚性违约金条款的理由?1.合同的公平性.(被一方当事人滥用)2.实施惩罚性违约金条款可能会导致被承诺人浪费资源来使承诺人违反合同。机会主义行为。3.实施惩罚性违约金条款会导致较多的诉讼和较高的诉讼成本。合同的效力(1)在许多情况下，我们都不满足一个有效率的合同必须的假设条件。当我们并没有就此认定合同无效，这实际上是一个平衡干预合同的成本和由此得到的收益的问题.理性的人,充分信息,竞争性市场如果只是小缺陷存在，法律不应加以干预。如果这些做了，它将促使人们从事机会主义行为;但如我们有强烈的理由相信重要的缺陷将存在，那我们应该干预。Table7.2Cooter&Ulenp.284合同的效力(2)在有关于无行为能力导致非理性的情况下，上述的平衡问题可以较容易的解决。法律规定未成年人和精神残疾的人签订的合同效力。我国合同法第四十七条限制民事行为能力人订立的合同，经法定代理人追认后，该合同有效，但纯获利益的合同或者与其年龄、智力、精神健康状况相适应而订立的合同，不必经法定代理人追认。相对人可以催告法定代理人在一个月内予以追认。法定代理人未作表示的，视为拒绝追认。合同被追认之前，善意相对人有撤销的权利。撤销应当以通知的方式作出。英美法上，基于错误（mistake）,法院可能认定合同无效；而基于诱使(INDUCEMENT)，法院则肯定认定合同无效。为什麽法院对此有不同的对待？因为法律不鼓励当事人忽略某些事实;但对于诱使,避免其再次发生的成本最低的方法就是使合同无效。合同的效力(3)第五十四条下列合同，当事人一方有权请求人民法 院 或 者 仲 裁 机 构 变 更 或 者 撤 销：（一）因 重 大 误 解 订 立 的；（二）在 订 立 合 同 时 显 失 公 平 的。一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。当事人请求变更的，人民法院或者仲裁机构不得撤销。不公平条款和合同“正义”(1)在20世纪后半期，司法决定和立法都试图解决“谈判地位不平等”或“不公平条款”的问题。经济学提供了一个有利的工具来评估何时进行干预是恰当的。注意市场竞争不足的结果，使价格监管有必要。但价格监管如果使用，对竞争性的市场则有负作用。如对房屋价格的监管。信息是一个重要的因素来考虑对产品或服务的质量监管有无必要。在竞争市场，供应商有足够的动机来提供信息。但有下列信息问题导致市场上出现柠檬问题。（Akerlofsfamouslemonstheory，Searchgoods,Experiencegoodsandcredencegoods）不公平条款和合同“正义”(2)不公平合同条款应该进行同样的考虑。如果消费者确实不理解合同的条款就被迫签订合同，那法律应该加以干预。但很多情况下，立法者并不清楚消费者是否知晓并理解合同条款。案例：音乐出版协议的案例。标准格式合同常常被律师批评。但标准格式合同会带来交易成本的节约；且还有一部分边际消费者会对合同进行比较，从而导致合同被修改来满足买方和卖方的偏好。