2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案

单选题（共150题）
1、我国《证券投资基金法》于（　　）开始实施。
A.2003年7月14日
B.2005年1月1日
C.2002年8月1日
D.2004年6月1日

【答案】 D
2、（2017年真题）下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是（ ）。
A.登记机构需为投资者开立证券账户
B.基金托管人需为投资者开立证券账户
C.基金托管人需为投资者开立基金账户
D.登记机构需为投资者开立基金账户

【答案】 D
3、（2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（ ）。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】 A
4、（2016年真题）关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（ ）。
A.是基金投资人的交易结算资金。在一定条件下不得归入基金销售机构的自有资金
B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产
D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

【答案】 D
5、合规独立性中，最重要的是（ ）。
A.以下都正确
B.机制独立性
C.问责独立性
D.部门独立性

【答案】 D
6、（　　）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%

【答案】 A
7、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（　　）。
A.可获得的最低收益限额
B.可获得的最高收益限额
C.可承受的最高损失限额
D.可承受的最低损失限额

【答案】 C
8、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
9、在每日开市前，基金管理人需向（ ）提供ETF的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
10、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（　　）万元人民币，且持有期限不少于（　　）年
A.1000；2
B.3000；2
C.1000；3
D.3000；5

【答案】 C
11、中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（ ）实行注册管理。
A.基金投资顾问机构
B.基金评价机构
C.基金估值核算机构
D.基金信息技术系统服务机构

【答案】 C
12、从事公开募集基金的（　　）等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。
A.销售支付
B.份额登记
C.投资顾问
D.以上都是

【答案】 D
13、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（ ）。
A.主要会计政策
B.基金资产负债表日后非调整事项的说明
C.投资组合重大变动
D.关联方关系及其交易

【答案】 C
14、下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是（ ）。
A.《证券投资基金法》一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管
B.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案
C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突
D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险

【答案】 C
15、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（ ）。
A.罚款
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.暂停办理相关业务

【答案】 A
16、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（ ）
A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位
B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金
C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件
D.公司型基金是依据基金公司章程设立的

【答案】 A
17、（2017年真题）下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（ ）。
A.基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力
B.基金宣传材料是投资者了解基金的渠道
C.基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者
D.基金宣传材料是基金对外展示的平台

【答案】 A
18、（　　）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。
A.公开募集基金
B.特定客户资产管理业务
C.专项资产管理计划
D.私募股权投资基金

【答案】 C
19、能够进行套利交易的基金是（　　）。
A.保本基金
B.LOF
C.伞形基金
D.ETF

【答案】 D
20、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存(　)年。
A.25
B.3
C.15
D.5

【答案】 C
21、(2017年)我国资产管理行业的现状为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅲ、V
C.Ⅱ、Ⅲ、V
D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

【答案】 A
22、（　　）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。
A.持证上岗
B.持续学习
C.合理就业
D.专业审慎

【答案】 A
23、（2016年真题）下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件?（ ）
A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％
B.托管人的法定名称或住所发生变更
C.发生涉及托管业务的诉讼
D.托管人的负责人受到严重行政处罚

【答案】 A
24、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.股票
B.债券
C.基金
D.衍生金融工具

【答案】 D
25、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（　　）。
A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.编制中期和年度基金报告
D.安全保管基金财产

【答案】 D
26、（　　）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2002年7月4日
B.2002年12月4日
C.2004年12月4日
D.2002年8月4日

【答案】 C
27、关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
28、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。
A.风险共担
B.买者自慎
C.收益共享
D.买者自负

【答案】 B
29、 某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则
A.安全第一
B.客户至上
C.专业规范
D.有效沟通

【答案】 A
30、（2017年真题）关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（ ）。
A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责
B.基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人
C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续
D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料

【答案】 A
31、目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　）。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％

【答案】 B
32、基金上市交易后，按交易所要求需在每日开市前公布申购、赎回清单的基金是 （ ）。
A.定期开放式基金
B.LOF
C.ETF
D.封闭式基金

【答案】 C
33、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.88429.27
B.89108.91
C.90900.00
D.90000.00

【答案】 B
34、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
35、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（　　）。
A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
B.基金转换
C.客户投诉处理
D.修改账户资料

【答案】 A
36、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额(　)以上的基金份额持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
37、股权投资基金又称（　　）。
A.私人股权投资基金
B.证券投资基金
C.股权类投资基金
D.风险投资基金

【答案】 A
38、(2017年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
39、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（
A.9611.92
B.9789.24
C.9697.91
D.9659.04

【答案】 C
40、公募证券投资基金成立日是（ ）。
A.募集期届满之日
B.基金合同生效日
C.验资报告出具之日
D.基金合同生效公告当日

【答案】 B
41、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（　　）。
A.自我认识、自我学习、自我培训
B.自我学习、自我改造、自我完善
C.自我评价、自我完善、自我学习
D.自我改善、自我改造、自我学习

【答案】 B
42、当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括（　　）等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
43、基金的募集一般要经过申请、注册、发售及（　　）四个步骤。
A.发行
B.上市
C.审批
D.基金合同生效

【答案】 D
44、关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（ ）。
A.不需要提交招募说明书
B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议
D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议

【答案】 A
45、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求，不得（　　）。
A.将客户备付金用于基金赎回垫支
B.存放备付金
C.使用备付金
D.划转客户备付金

【答案】 A
46、FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括（　　）和中国证监会认定的其他基金份额。
A.债券基金
B.保本基金
C.分级基金
D.股票基金

【答案】 C
47、(2016年)关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（）。
A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人
B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人
C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人
D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人

【答案】 A
48、基金管理公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。
A.1000；5
B.1000；10
C.3000；5
D.3000；10

【答案】 D
49、《证券投资基金法》中关于基金托管人的相关规定，以下表述错误的是（）。
A.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人
B.基金托管人员计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
C.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任
D.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份

【答案】 B
50、（2016年真题）关于基金申购费，以下表述错误的是（ ）。
A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式
B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式
C.货币市场基金申购费较高
D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

【答案】 C
51、保本基金的投资目标是（ ）。
A.获得尽可能高的回报
B.获得市场平均收益
C.使投资风险尽可能低
D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】 D
52、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（　　）个月内进行基金募集。超过（　　）个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。
A.3,3
B.6,6
C.5,5
D.8,8

【答案】 B
53、（2017年真题）下列不属于资产管理行业功能的是（ ）。
A.能够为市场经济有效配置资源
B.保证给投资者带来收益
C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

【答案】 B
54、识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括（ ）。
A.拓展经营活动的新业务领域
B.为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试
C.识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立
D.识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险

【答案】 A
55、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（ ）试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为（ ）个类型。
A.3
B.4
C.5
D.10

【答案】 C
56、货币市场工具通常是指到期日不足（　　）的短期金融工具。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年

【答案】 D
57、公募基金和私募基金是将投资基金按照（　　）标准进行的分类。
A.法律形式
B.资金募集方式
C.投资对象
D.运作方式

【答案】 B
58、销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的（ ）特点。
A.专业性
B.时效性
C.持续性
D.规范性

【答案】 C
59、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（ ）群体。
A.潜在客户型
B.陌生客户型
C.直接客户型
D.间接客户型

【答案】 D
60、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（ ）。
A.基金份额持有人工作委员会
B.风险控制委员会
C.专户投资决策委员会
D.公募基金投资决策委员会

【答案】 A
61、基金监管机构可以依法行使的监管权包括在（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 D
62、下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是（ ）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金没有固定的到期日
C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降
D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测

【答案】 D
63、（2017年真题）关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（ ）。
A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本
B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益
C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会
D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务

【答案】 B
64、(2017年)基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
65、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（　　）以上。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
66、下列关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，表述错误的是（　　）。
A.不得向投资人公开
B.基金产品风险评价的结果应定期更新
C.过往的评价结果应作为历史记录保存
D.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

【答案】 A
67、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（　　）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
68、下列属于基金托管人职责的是(　)。
A.编制中期和年度基金报告
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
D.安全保管基金财产

【答案】 D
69、（2017年真题）下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（ ）。
A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定
B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

【答案】 B
70、（　　）是开展基金一切活动的中心。
A.基金凭证
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金客户

【答案】 D
71、关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（　　）。
A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分
B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督
C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则
D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权

【答案】 D
72、下列均为债券类金融资产的是（ ）。
A.基金、国债期货
B.城投债、限售股
C.可转债、票据
D.现金、定期分红蓝筹股

【答案】 C
73、基金业协会的权力机构为（ ）。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会

【答案】 D
74、根据法规要求，投资者分为（　　）。
A.个人投资者和机构投资者
B.普通投资者和专业投资者
C.单一投资者和复合投资者
D.普通投资者和特殊投资者

【答案】 B
75、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（ ）三大类。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
76、基金招募说明书中不包含（ ）。
A.基金投资目标、投资范围、投资策略
B.风险警示内容
C.基金运作费用的费率水平、收取方式
D.基金管理人、基金托管人的基本情况

【答案】 A
77、我国第一只开放式基金是（ ）。
A.基金开元
B.基金金泰
C.华安创新
D.南方宝元

【答案】 C
78、（2017年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（ ）。
A.负责基金份额登记，确认基金交易
B.确定并发放基金红利
C.建立并管理投资者基金份额账户
D.建立并保管基金投资者名册

【答案】 B
79、下列选项中不属于社会力量的是（）。
A.基金行业自律组织
B.基金投资者
C.审计机构
D.社会媒体

【答案】 A
80、（ ）应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。
A.督察长
B.董事会
C.股东会
D.总经理

【答案】 A
81、当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（　　）利益优先。
A.基金管理人员
B.基金份额持有人
C.基金托管人员
D.基金销售机构

【答案】 B
82、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?
A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范
B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范
C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为
D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范

【答案】 D
83、ETF基金管理人（ ）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。
A.每一交易日闭市后
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日开市前

【答案】 D
84、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（　　）。
A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
B.基金转换
C.客户投诉处理
D.修改账户资料

【答案】 A
85、应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案的基金服务机构有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
86、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）个月内做出注册或者不予注册的决定。
A.一
B.三
C.六
D.九

【答案】 C
87、（ ）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1992
B.1995
C.1998
D.2000

【答案】 D
88、某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为 （ ）
A.预测基金的证券投资业绩
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金
D.夸大或者片面宣传基金

【答案】 D
89、ETF与投资者交换的是（　　）。
A.基金份额与现金的对价
B.基金份额与一篮子股票
C.股票与现金的对价
D.基金份额与现金

【答案】 B
90、（2016年真题）下列可以办理跨系统转托管的LOF份额的是（ ）。
A.分红派息前R-2日至R日的LOF份额
B.分红派息前R-5日至R-3日的LOF份额
C.处于质押状态的LOF份额
D.处于冻结状态的LOF份额

【答案】 B
91、(2017年)按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
92、以下属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
93、货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（　　）。
A.在临时报告中披露偏离度信息
B.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
C.在投资组合报告中披露偏离度信息
D.以上都是

【答案】 D
94、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（　　）。
A.销售合规性风险
B.投资合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 A
95、（ ）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 A
96、（　　）是查处基金违法案件的基础。
A.调查取证
B.日常检查
C.限制交易
D.行政处罚

【答案】 A
97、(2017年)关于道德与法律的联系，下列表述错误的是（ ）。
A.法律对道德传播具有促进作用
B.道德在调整范围上对法律具有补充作用
C.道德与法律都是行为规范
D.道德规范都会转换为法律

【答案】 D
98、（2017年真题）下列不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（ ）。
A.预测基金的投资业绩
B.承担损失
C.承诺收益
D.宣传基金公司品牌形象

【答案】 D
99、传统的销售理论中的4Ps是指（　　）。
A.产品、数量、价格、渠道
B.数量、价格、渠道、促销
C.产品、价格、渠道、促销
D.价格、渠道、总额、促销

【答案】 C
100、（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.1997年 11月27日
B.1998年 3月27日
C.2000年 10月8日
D.2003年 10月28日

【答案】 B
101、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（ ）指定临时基金托管人。
A.中国基金业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.基金管理人

【答案】 B
102、目前我国基金投资者结构的特征不包括（ ）。
A.结构个人化
B.机构多元化
C.低风险产品为个人投资者所青睐，高风险产品则为机构投资者所青睐
D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

【答案】 C
103、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（ ）。
A.推介符合适用性原则的基金
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D.定期提供产品净值信息

【答案】 A
104、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是(　)。
A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回
B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易
C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额
D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

【答案】 D
105、某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
106、关于股票和股票基金，下列说法错误的是()。
A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响
D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动

【答案】 D
107、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素
D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果

【答案】 C
108、基金托管人的最主要职责是负责（ ）。
A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作

【答案】 C
109、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为（　　）。
A.完善信息安全技术防范措施
B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露
C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露

【答案】 C
110、基金注册登记机构的主要职责不包括（ ）。
A.发放红利
B.建立并保管基金投资者名册
C.负责基金份额登记
D.保管基金资产

【答案】 D
111、(2017年)关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（ ）。
A.行业的自律性组织
B.监管机构
C.营利性社会组织
D.行政机关

【答案】 A
112、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。
A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发，公布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

【答案】 C
113、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.20
B.7
C.10
D.3

【答案】 A
114、(2016年)合规独立性中，（ ）的独立性最为重要
A.部门
B.机制
C.人员
D.问责

【答案】 A
115、关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
116、（2021年真题）关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
117、下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是（ ）。
A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外
B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩
D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩

【答案】 C
118、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.5%；0.75%
B.0.75%；1.5%
C.0.75%；0.5%
D.1.5%；0.75%

【答案】 D
119、自基金合同生效之日起，招募说明书每()更新一次
A.每个月
B.9个月
C.3个月
D.6个月

【答案】 D
120、(2017年)下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（ ）。
A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力
D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】 A
121、下列关于保本基金的说法中，正确的是（　　）。
A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作
B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的
C.保本基金没有本金损失的风险
D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金

【答案】 A
122、内部控制的基本要素不包括（　　）。
A.信息沟通
B.控制活动
C.风险披露
D.控制环境

【答案】 C
123、（2017年真题）关于基金的年度报告，下列表述错误的是（ ）。
A.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告
B.个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人