2026年备考中级经济师之中级经济师金融专业模考预测题库(夺冠系列).docx

2026年备考中级经济师之中级经济师金融专业模考预测题库(夺冠系列)

单选题（共150题）
1、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。
A.股票公司
B.同业拆借市场
C.商业票据市场
D.回购协议市场

【答案】 A
2、公司型基金与契约型基金的主要区别是（　　）。
A.基金是否为独立的法人
B.基金是否上市交易
C.基金规模是否变化
D.基金募集是否为公募

【答案】 A
3、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。
A.操作风险
B.市场风险
C.信用风险
D.合规风险

【答案】 D
4、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。
A.效益优先
B.内控优先
C.发展优先
D.创新优先

【答案】 B
5、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。
A.信用中介
B.支付中介
C.创造信用工具
D.将货币收入转化为资本

【答案】 B
6、银行间交易商协会由（）监管
A.中国人民银行
B.中国银行协会
C.中国银行业监督管理委员会
D.中国证券监督管理委员会

【答案】 A
7、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（　　）。
A.市场价格低于执行价格
B.市场价格高于执行价格
C.市场价格上涨
D.市场价格下跌

【答案】 B
8、在实际利率为负值时，不合算的行为是（　　）。
A.贷出货币
B.借入货币
C.购买商品
D.贮藏商品

【答案】 A
9、我国目前实行的中央银行制度属于（　　）。
A.单一型中央银行制度
B.复合型中央银行制度
C.跨国的中央银行制度
D.准中央银行制度

【答案】 A
10、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。
A.恶性通货膨胀
B.正常的物价波动
C.通货紧缩
D.经济危机

【答案】 C
11、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是（）。
A.准许商业银行设立分支机构
B.准许金融持股公司跨国发展
C.准许金融持股公司跨界从事金融业务
D.准许保险公司从事非保险业务

【答案】 C
12、金融深化的一个最基本衡量方法是()。
A.金融相关比率
B.流动性比率
C.资本充足率
D.货币化程度

【答案】 D
13、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。
A.套期保值者
B.投机者
C.套利者
D.经纪人

【答案】 A
14、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。
A.收入政策
B.货币政策
C.财政政策
D.产业政策

【答案】 B
15、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（　　）。
A.科学的工资制度
B.长期激励机制
C.各种福利计划
D.科学的奖金制度

【答案】 B
16、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。
A.发放企业贷款
B.发放涉外贷款
C.吸收公众存款
D.从商业银行融入资金

【答案】 C
17、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。
A.恒常收入与货币需求呈反比
B.财富结构与货币需求呈反比
C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比
D.随机因素与货币需求呈反比

【答案】 C
18、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。
A.QFII
B.RQFII
C.QDII
D.CDS

【答案】 C
19、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。
A.负债
B.资产
C.存款
D.资本

【答案】 D
20、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。
A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬
B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任
C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费
D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案

【答案】 A
21、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。
A.国家外汇管理局
B.中国人民银行
C.中国外汇交易中心
D.银行间外汇市场

【答案】 D
22、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。
A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩
B.特别提款权作用进一步增强
C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度
D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

【答案】 A
23、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：
A.通货膨胀
B.通货紧缩
C.通货复缩
D.通货复胀

【答案】 B
24、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。
A.不良信用资产与信用资产总额之比
B.不良资产与风险加权资产总额之比
C.不良贷款与资产总额之比
D.不良贷款与风险资产总额之比

【答案】 A
25、商业银行的负债中最重要的是（　　）。
A.同业拆借
B.向中央银行的贷款
C.存款
D.发行债券

【答案】 C
26、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。
A.机制
B.事前
C.事中
D.事后

【答案】 C
27、转贴现是（　　）的行为。
A.企业和商业银行之间
B.企业和中央银行之间
C.商业银行和商业银行之间
D.商业银行和中央银行之间

【答案】 C
28、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。
A.企业的股票发行与流通
B.居民的金融投资
C.政府的国债发行与流通
D.货币的供给与需求

【答案】 D
29、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。
A.标准差
B.贝塔值
C.持股集中度
D.行业投资集中度

【答案】 B
30、商业银行存款业务创新的最终目的是()。
A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款
B.调整表外业务的结构
C.降低中间业务的成本
D.减少资产业务的风险

【答案】 A
31、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%．M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。《（ ）》. 应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（　　）。
A.提高工资收入
B.改革币制
C.增加税收
D.收入指数化

【答案】 C
32、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。
A.中国证券监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国证券业协会
D.中国期货业协会

【答案】 A
33、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（　　）。
A.操作目标
B.最终目标
C.中介目标
D.基本目标

【答案】 C
34、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（　　）。
A.市场价格低于执行价格
B.市场价格高于执行价格
C.市场价格上涨
D.市场价格下跌

【答案】 B
35、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。
A.促进货币信贷和投资的增长
B.抑制货币信贷和投资的增长
C.促进外贸出
D.抑制外贸出

【答案】 B
36、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。
A.股票公司
B.同业拆借市场
C.商业票据市场
D.回购协议市场

【答案】 A
37、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。
A.受益人利益
B.受托人利益
C.委托人利益
D.受托人权利

【答案】 A
38、货币发行是中央银行的（ ）业务。
A.负债
B.资产
C.中间
D.表外

【答案】 A
39、利率期限结构理论的（　　）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。
A.预期理论
B.市场分割理论
C.流动性溢价理论
D.期限优先理论

【答案】 B
40、通货紧缩是指商品和劳务的（　　）。
A.贷款持续减少
B.贷款持续增加
C.价格普遍持续上涨
D.价格普遍持续下降

【答案】 D
41、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。
A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额
B.实体经济从金融体系获得的信贷总额
C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额
D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额

【答案】 A
42、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。
A.农村金融市场的发展
B.外资金融机构的增加
C.金融产品的复杂化
D.金融效率的提高

【答案】 D
43、材料题
A.主要
B.重要
C.次要
D.核心

【答案】 D
44、派生存款是指商业银行以（　　）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。
A.基础货币
B.货币乘数
C.货币供应量
D.原始存款

【答案】 D
45、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10％，则该笔投资的期值为（　　）元。
A.1654.5
B.1754.5
C.1854.5
D.1954.5

【答案】 C
46、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。
A.金融工具创新
B.金融制度创新
C.金融业务创新
D.金融政策创新

【答案】 C
47、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。
A.外国债券市场
B.英国猛犬债券市场
C.美国扬基债券市场
D.欧洲债券市场

【答案】 D
48、材料题
A.升水减少
B.贴水减少
C.由升水转为贴水
D.由贴水转为升水

【答案】 A
49、材料题
A.中国
B.德国
C.日本
D.美国

【答案】 D
50、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。
A.效益优先
B.内控优先
C.发展优先
D.创新优先

【答案】 B
51、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）
A.产品营销
B.关系营销
C.“4P营销组合策略
D.“4C”营销组合策略

【答案】 B
52、近代中央银行鼻祖是()。
A.美联储
B.英格兰银行
C.瑞典银行
D.法兰西银行

【答案】 B
53、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。
A.超额准备金
B.货币供应量
C.法定存款准备金
D.国际收支

【答案】 B
54、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。
A.市场风险
B.信用风险
C.国家风险
D.操作风险

【答案】 C
55、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。
A.一般性货币工具
B.选择性货币工具
C.直接信用控制工具
D.间接信用控制工具

【答案】 A
56、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。
A.证券投资基金管理公司和证券公司
B.金融租赁公司和商业银行
C.财务公司和保险机构投资者
D.信托投资公司和合格境外机构投资者

【答案】 B
57、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。
A.信息不对称
B.交易成本
C.金融抑制
D.公共产品

【答案】 A
58、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。
A.中央银行调控机制
B.货币供给机制
C.自动恢复机制
D.利率机制

【答案】 D
59、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。
A.资本
B.资产
C.负债
D.存款

【答案】 A
60、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。
A.1.25％
B.1.33％
C.1.5％
D.2.5％

【答案】 B
61、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。
A.议价市场
B.公开市场
C.即期市场
D.远期市场

【答案】 B
62、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：
A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元
B.吸收各种存款2000万元
C.承诺当年11月向发电厂放款100万元
D.向光明设备厂投资人股50万元

【答案】 D
63、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。
A.内生性太强
B.可测性欠佳
C.相关性欠强
D.可控性欠佳

【答案】 C
64、下列不属于央行货币政策的是（　　）。
A.公开市场业务
B.改变贴现率
C.改变银行准备金
D.改变税率

【答案】 D
65、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。
A.2
B.2.75
C.3
D.3.25

【答案】 B
66、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元

【答案】 C
67、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。
A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人
B.把顾客视作产品的最终使用者
C.重在向顾客出售产品
D.重在与顾客完成交易

【答案】 A
68、金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 B
69、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。
A.避税港型中心
B.伦敦型中心
C.东京型中心
D.纽约型中心

【答案】 D
70、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（　　）。
A.吸收说
B.弹性说
C.货币说
D.政策搭配说

【答案】 B
71、货币发行是中央银行的（ ）业务。
A.负债
B.资产
C.中间
D.表外

【答案】 A
72、材料题
A.稳定人民币兑美元的双边汇率
B.稳定人民币的名义有效汇率
C.盯住美元
D.盯住一篮子货币

【答案】 B
73、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。
A.证券投资基金管理公司和证券公司
B.金融租赁公司和商业银行
C.财务公司和保险机构投资者
D.信托投资公司和合格境外机构投资者

【答案】 B
74、金融期货的最主要功能是()。
A.逃避管制和风险转移
B.追逐利润和平衡权益
C.价格发现和平衡权益
D.风险转移和价格发现

【答案】 D
75、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。
A.过度
B.不足
C.合适
D.不确定

【答案】 B
76、中央银行再贴现政策的缺点是（　　）。
A.作用猛烈，缺乏弹性
B.政策效果很大程度受超额准备金的影响
C.主动权在商业银行，而不在中央银行
D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长

【答案】 C
77、在我国的债券回购市场上，回购期限是（ ）。
A.1个月以内
B.3个月以内
C.6个月以内
D.1年以内

【答案】 D
78、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（　　）。
A.柜台市场
B.场内市场
C.第三市场
D.第四市场

【答案】 D
79、金融创新是指()。
A.在金融领域内金融机构数量增加
B.在金融市场上金融资产规模扩大
C.在金融领域内投资者数量增加
D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合

【答案】 D
80、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。
A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量
B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用
C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲
D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象

【答案】 A
81、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。
A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀
B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀
C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀
D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀

【答案】 B
82、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。
A.中央银行监管
B.主监管
C.统一监管
D.集体监管

【答案】 B
83、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。
A.中央银行调控机制
B.货币供给机制
C.自动恢复机制
D.利率机制

【答案】 D
84、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。
A.股票公司
B.同业拆借市场
C.商业票据市场
D.回购协议市场

【答案】 A
85、材料题
A.5440万元
B.5000万元
C.4500万元
D.5500万元

【答案】 B
86、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。
A.放开债券市场利率
B.放开同业拆借市场利率
C.放开银行间市场国债发行利率
D.放开境内本币贷款利率

【答案】 B
87、中央银行货币政策的首要目标一是（　　）。
A.稳定物价
B.充分就业
C.经济增长
D.国际收支平衡

【答案】 A
88、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。
A.集中统一
B.分业监管
C.不完全集中统一
D.完全不集中统一

【答案】 A
89、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（　　）。
A.全额包销
B.尽力推销
C.余额包销
D.混合推销

【答案】 B
90、根据《商业银行风险监管核心指标》，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（ ）。
A.60％
B.50％
C.40％
D.55％

【答案】 B
91、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。
A.0.6亿元
B.1.2亿元
C.1.8亿元
D.2.4亿元

【答案】 B
92、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。
A.固定价格方式
B.簿记方式
C.竞价方式
D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制

【答案】 D
93、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。
A.中国证券监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国证券业协会
D.中国期货业协会

【答案】 A
94、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（　　）.
A.单位定期存款
B.通货
C.储蓄存款
D.商业票据

【答案】 D
95、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。
A.直接租赁
B.回租
C.联合租赁
D.委托租赁

【答案】 B
96、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。除美国外，实行此种监管体制的国家还有()。
A.英国
B.日本
C.瑞典
D.香港

【答案】 D
97、通货紧缩是指商品和劳务的（　　）。
A.贷款持续减少
B.贷款持续增加
C.价格普遍持续上涨
D.价格普遍持续下降

【答案】 D
98、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。
A.回收400亿
B.回收1200亿
C.净投放400亿
D.净投放1200亿

【答案】 C
99、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（　　）。
A.利率风险
B.汇率风险
C.信用风险
D.税收风险

【答案】 C
100、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。
A.资产
B.负债
C.中间
D.投资

【答案】 A
101、（　　）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。
A.爬行的通货膨胀
B.温和的通货膨胀
C.奔腾的通货膨胀
D.非预期的通货膨胀

【答案】 B
102、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。
A.基础货币
B.强力货币
C.原始存款
D.存款准备金

【答案】 D
103、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。
A.借贷合同中的限制条款越来越明确
B.金融结构失衡日益严重
C.金融价格的扭曲日益严重
D.金融政策越来越灵活

【答案】 A
104、1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。
A.承销
B.发行
C.自营买卖
D.交易中介

【答案】 D
105、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（ ）。
A.长期利率波动高于短期利率波动
B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜
C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势
D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值

【答案】 A
106、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。
A.全额包销
B.尽力推销
C.余额包销
D.混合推销

【答案】 C
107、材料题
A.越小
B.越大
C.不变
D.为零

【答案】 A
108、（　　）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。
A.普通互换
B.零息互换
C.远期互换
D.股权互换

【答案】 B
109、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。
A.买方和卖方的获利机会都是无限的
B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的
C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的
D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】 C
110、材料题
A.两国国际收支状况
B.两国物价水平变动
C.市场预期的变化
D.外汇市场货币供求状况

【答案】 B
111、（　　）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。
A.爬行的通货膨胀
B.温和的通货膨胀
C.奔腾的通货膨胀
D.非预期的通货膨胀

【答案】 B
112、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。
A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.经济增长

【答案】 B
113、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（ ）。
A.承销
B.发行
C.自营买卖
D.交易中介

【答案】 D
114、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。
A.法定升值(Revaluation)
B.法定贬值(Devaluation)
C.升值(Appreciation)
D.贬值(Depreciation)

【答案】 C
115、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6％，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。
A.57
B.67
C.70
D.72

【答案】 B
116、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。
A.1026.93
B.1080.00
C.1082.43
D.1360.49

【答案】 C
117、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。
A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件
B.货币政策对治理通货紧缩无能为力
C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量
D.反对政府干预

【答案】 B
118、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。
A.价格发现
B.提高效率
C.转嫁风险
D.增加盈利

【答案】 C
119、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。
A.机构投资者
B.个人投资者
C.公司或者政府机构等融资者
D.金融中介机构

【答案】 C
120、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融