天津2017年基金从业资格：货币互换的步骤考试题.docx

天津2021年基金从业资格：货币互换的步骤考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多项选择或未选均无分。本大题共30小题，每题2分，60分。)
1、证券的流动性不能通过__实现。
A．到期兑付
B．记账
C．贴现
D．转让
2、在基金营销组合的四大要素中，__的主要任务是使投资者在需要的时间与地点以便捷的方式购置基金产品，提供持续效劳。
A．产品
B．费率
C．渠道
D．促销
3、封闭式基金的交易原那么是__。
A．机构投资者优先
B．价格优先，时间优先
C．单笔交易量大者优先
D．大宗交易优先
4、目前，我国基金管理人的管理费实行__。
A．每日计提
B．每周计提
C．按周支付
D．按月支付
5、基金____是基金的出资人，基金资产的所有者与基金投资收益的受益人。____
A：份额持有人
B：管理人
C：托管人
D：注册登记机构
6、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告
7、销售决策流程控制要求__。
A．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位
B．重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查
C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品
D．对其销售分支机构的整体布局、规模开展与技术更新等进展统一规划
8、场内申购赎回ETF采用____的方式。
A：金额申购、份额赎回
B：份额申购、份额赎回
C：份额申购、金额赎回
D：金额申购、金额赎回
9、封闭式基金分配后，基金份额应当__。
A．低于面值
B．等于面值
C．低于或等于面值
D．高于或等于面值
10、指数型基金一般会把__及以上的资产配置在标的指数上面。
A．85%
B．90%
C．95%
D．97%

11、关于基金管理费计提标准，以下说法不正确的选项是__。
A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低
C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费
D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率
12、理财经理可以根据客户家庭生命周期的__来设计适合客户的投资理财组合，或进展基金资产配置。
A．流动性
B．收益性
C．阶段性
D．风险承受能力
13、证券发行市场的作用不包括__。
A．为已经发行的证券提供流通转让的时机
B．为资金供给者提供投资与获利的时机
C．为资金需求者提供筹措资金的渠道
D．促进资源配置不断优化
14、以下关于基金份额持有人的说法，正确的有__。
A．基金投资人
B．基金的出资人
C．基金的管理者
D．基金资产的所有者
15、基金管理人与基金托管人进展基金会计确认、计量与报告应以权责发生制为根底，并遵循__原那么，确保对外提供的财务会计报告的信息真实、可靠、完整、相关、明晰及可比。
A．实质重于形式
B．重要性
C．慎重性
D．及时性
16、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括__。
A．完善销售人员招聘程序
B．建立科学合理的销售绩效评价体系
C．建立健全基金销售人员管理档案
D．建立员工培训制度
17、工程承包单位在购置生产设备时，应向__申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。
A．设计单位代表
B．业主代表
C．监理工程师
D．上级主管部门
18、以下选项中____不是证券市场监管的原那么。
A：依法监管原那么
B：老实勤奋原那么
C：保护投资者利益原那么
D：监视与自律相结合的原那么
19、小张打算购置基金进展投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进展了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为元人民币，2007年底基金份额净值为元人民币，期间该股票基金每份分红元人民币，那么不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。
A．12.22%
B．7.97%
C．4.26%
D．3.87%
20、世界上最早、最有影响的股价指数是__。
A．道-琼斯股票价格平均指数
B．金融时报指数
C．日经指数
D．纳斯达克指数
21、__通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的效劳机构进展监视管理，对违法行为进展查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A．基金份额持有人
B．基金监管机构
C．基金托管人
D．基金注册登记机构
22、以下关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。
A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任
B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相比照拟平安
C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况
D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债
23、中国证监会发布的____，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原那么与方法。
A：?证券投资基金管理公司治理准那么(试行)?
B：?基金管理公司内部控制指导意见?
C：?基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法?
D：?基金管理公司公平交易制度指导意见?
24、对基金公司的分析与评价可以从__等方面进展考察。
A．公司概况
B．投资与研究能力
C．风险控制能力
D．营销能力
25、关于证券市场的根本功能，以下说法正确的有__。
A．证券市场具有资本定价功能
B．证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资
C．证券市场可以使生产者实现套期保值的目的
D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能
26、在进展基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。
A．公司股东情况
B．公司经营情况
C．公司的沿革情况
D．公司董事会与监事会情况
27、提前赎回风险是指__有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A．债券担保人
B．债券发行人
C．债券持有人
D．中国债券登记结算公司
28、以下__不属于基金的运作相关环节。
A．基金收益分配
B．基金募集
C．基金投资运作
D．基金前台管理
29、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动确实认、记账的过程。
A．基金份额登记
B．基金份额存管
C．基金资金交收
D．基金资金清算
30、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。
A．保有量
B．销售额
C．持有人数量
D．未分配利润
二、多项选择题〔在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每题2分，共60分。)
31、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。
A．价值型
B．成长型
C．纯债型
D．偏债型
32、以下关于基金的信息披露，说法不正确的选项是__。
A．能有效地提高基金运作的透明度
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．在我国具有自愿性的特点
D．有利于提高证券市场的效率
33、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。
A．募集基金的申请报告
B．基金合同草案
C．基金托管协议草案
D．招募说明书草案
34、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。
A．资本公积金
B．股本账户
C．盈余公积
D．留存收益
35、债券持有人可按自己的需要与市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金与实现投资收益是指债券的__。
A．归还性
B．流动性
C．平安性
D．收益性
36、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。
A．B股
B．H股
C．N股
D．A股
37、我国基金资产估值的责任人是____
A：基金注册登记构造
B：基金管理人
C：基金托管人
D：监管机构
38、根据?证券投资基金法?的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起__内进展开放式基金的募集。
A．3个月
B．6个月
C．9个月
D．1年
39、以下属于消极性股票投资策略的是____
A：以技术分析为根底的投资策略
B：以根本分析为根底的投资策略
C：市场异常策略
D：指数型投资策略
40、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。
A．过往业绩
B．从业经历
C．投资能力
D．操作风格

41、以下属于社会公益基金的有__。
A．教育开展基金
B．养老基金
C．福利基金
D．文学奖励基金
42、负责办理开放式基金份额出售的基金当事人是__。
A．商业银行
B．专业基金销售机构
C．证券公司
D．基金管理人
43、以下关于债券与股票的比拟正确的选项是__。
A．债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定
B．债券是一种有期投资，股票是一种无期投资
C．股票风险较小，债券风险相对较大
D．发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份
44、具有良好择股能力的基金经理一般会__。
A．买入表现将超越市场或业绩比拟基准的股票
B．卖出表现将落后于市场或业绩比拟基准的股票
C．超配绩优行业或板块
D．低配绩差行业或板块
45、以下情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
A．货币供给量宽松
B．公司业绩稳定增长
C．公司股息提高
D．印花税税率提高
46、以下哪项不是基金合同需明确的内容__
A．基金收益分配原那么
B．募集基金的目的
C．基金交易价格
D．基金运作方式
47、根据?证券投资基金运作管理方法?，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回的有效性进展确认。
A．3
B．5
C．10
D．15
48、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。
A．很容易变现
B．变现的交易本钱极小
C．本金保持相对稳定
D．规模比拟大
49、关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的选项是__。
A．通常基金规模越大，基金托管费率越低
B．基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系
C．股票型基金的年托管费率一般为0.25%
D．货币市场基金的年托管费率一般为0.15%
50、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处分或者刑事处分
51、__是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
A．投资人利益优先原那么
B．全面性原那么
C．客观性原那么
D．及时性原那么
52、__属于证券投资的系统性风险。
A．利率风险
B．信用风险
C．经营风险
D．财务风险
53、与银行储蓄存款相比拟，基金的投资风险__银行储蓄。
A．大于
B．小于
C．根本接近
D．等于
54、全面性原那么要求对基金分析与评价时应全面考察基金的__。
A．构造
B．收益
C．风险
D．价格
55、通常情况下，上市公司董事、监事、高级管理人员。持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归__所有。
A．公司
B．该股东
C．董事会
D．国家
56、从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的____
A：法律凭证
B：电子凭证
C：书面凭证
D：法律条文
57、基金持有人享有__等法定权利。
A．分享基金财产收益
B．基金资产运作管理权
C．剩余基金资产分配权
D．基金资产保管权
58、基金经理任职报告材料应当包括__。
A．基金从业资格证明复印件
B．基金经理任职报告与任职登记表
C．具有3年以上证券投资管理经历的证明
D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见
59、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
60、以下不属于利息收入的是__。
A．债券利息收入
B．资产支持证券利息收入
C．股利收入
D．买人返售金融资产收入
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