2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案

单选题（共150题）
1、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（　　），并及时向（　　）报告。
A.基金托管人；中国证监会
B.基金管理人；中国基金业协会
C.基金托管人；中国基金业协会
D.基金管理人；中国证监会

【答案】 D
2、公司型基金公司设有（　　），代表投资者的利益行使职权。
A.董事会
B.监事会
C.理事会
D.股东大会

【答案】 A
3、契约型基金是依据（　　）设立的一类基金。
A.基金合同
B.基金公司章程
C.委托书
D.基金收益承诺书

【答案】 A
4、“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（　　）所议事项。
A.投资决策委员会
B.产品审批委员会
C.风险控制委员会
D.运营估值委员会

【答案】 B
5、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映贵公司在内部控制方面违背了（ ）原则。
A.健全性
B.有效性
C.相互制约
D.独立性

【答案】 B
6、对于债券型基金，下列描述正确的是（　　）。
A.只以债券为投资对象
B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力
C.基金资产60%以上必须投资于债券
D.债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类

【答案】 D
7、基金管理人需至少每周公告（ ）次封闭式基金的资产净值和份额净值。
A.一
B.二
C.三
D.五

【答案】 A
8、基金监管活动的要素主要包括（ ）等。
A.目标、原则、方式、手段
B.目标、体制、内容、方式
C.目标、体制、手段、方式
D.原则、内容、方式、手段

【答案】 B
9、未经（)批推，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。
A.中国基金业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.中国证券业协会

【答案】 B
10、下列关于开放式基金份额冻结的说法不正确的是（ ）。
A.基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻
B.基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻
C.被冻结的基金份额不再产生权益
D.基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态

【答案】 C
11、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ）。
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】 D
12、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（　　）。
A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上
C.在基金年度报告中出具托管人报告
D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】 B
13、根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为 （ ）
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】 A
14、(2016年)基金管理公司督察长履行职责的范围是（　）。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司份额登记的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】 D
15、（ ），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.2012年3月
B.2012年6月
C.2013年5月
D.2014年7月

【答案】 B
16、目前我国公募证券投资基金全部是（ ），而美国的绝大多数证券投资基金则是（ ）。
A.债券基金；货币市场基金
B.货币市场基金；债券基金
C.公司型基金；契约型基金
D.契约型基金；公司型基金

【答案】 D
17、股票基金与股票的主要区别不包括（　　）。
A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断
B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响
C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险
D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有 一个价格

【答案】 D
18、股票基金和债券基金相比，以下说法正确的是（ ）。
A.股票基金长期收益高于债券基金
B.每一个交易日股票基金的价格是变化的，债券基金的价格是不变的
C.股票基金没有确定的到期日，债券基金有确定的到期日
D.股票基金的流动性较大，债券基金流动性小于股票基金

【答案】 A
19、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列（　　）文件。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
20、（2016年真题）下列哪一项不属于证券投资基金的特点?（ ）
A.集中资金
B.专业理财
C.分开投资
D.分散风险

【答案】 C
21、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（　　）。
A.法律法规知识
B.专业知识
C.专业技能
D.以上都是

【答案】 D
22、基金销售机构的职责规范包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
23、（　　）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.专业审慎
D.守法合规

【答案】 D
24、( )是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A.内部控制大纲
B.基本管理制度
C.部门规章
D.业务操作手册

【答案】 A
25、基金管理人应当在基金（　　）报告和基金（　　）报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
A.季度：半年度
B.半年度：年度
C.季度：年度
D.半年度：季度

【答案】 B
26、关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（ ）。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意
C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种
D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料

【答案】 D
27、基金托管人的职责，不包括下列哪项（　　）。
A.基金资产保管
B.基金资金清算
C.会计复核
D.负责基金资产的投资运作

【答案】 D
28、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入基金业协会，应当先申请成为（　　）。
A.普通会员
B.联席会员
C.观察会员
D.特别会员

【答案】 C
29、（2016年真题）境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（ ）。
A.驾驶证
B.护照
C.军官证
D.警官证

【答案】 A
30、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（　　）。
A.基金份额累计净值
B.基金最近7日年化收益率
C.基金份额净值
D.基金资产净值

【答案】 B
31、（2019年真题）基金注册登记机构通过设立和维护（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A.代销机构网点
B.投资者申购、赎回申请数据
C.基金投资组合状况
D.基金份额持有人名册

【答案】 D
32、关于证券投资基金的表述，不正确的有（　　）。
A.基金投资者是基金资产的所有者
B.基金管理人负责基金财产的托管
C.基金实行组合投资，以便分散风险
D.基金管理人负责基金的投资管理和运作

【答案】 B
33、基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，对符合大额交易标准的，应在交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.10
B.2
C.5
D.3

【答案】 C
34、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（ ）利益优先。
A.基金管理人员
B.基金份额持有人
C.基金托管人员
D.基金销售机构

【答案】 B
35、下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
36、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（　　）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
A.3
B.1
C.2
D.5

【答案】 A
37、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（ ）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
38、据《基金管理公司风险管理指引（试行）》.投资合规性风险管理主要措施不包括（　　）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定
D.加强从业人员的岗前教育

【答案】 D
39、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（ ）的原则。
A.安全性、实用性、系统化
B.公开、公平、公正
C.安全性、适用性、系统化
D.安全性、实用性、规范化

【答案】 A
40、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。
A.积极成长基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.指数型基金

【答案】 D
41、关于股票基金，下列说法不正确的有（　　）。
A.股票基金是各国广泛采用的基金类型
B.根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
C.根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D.主要投资于股票

【答案】 B
42、(2016年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构
D.基金销售机构

【答案】 A
43、（　　）开始，公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2003年

【答案】 C
44、基金公司股东可以按照出资比例领取红利和其他形式的利益分配。这一表述属于基金公司股东的（　　）。
A.表决权
B.监督权
C.收益分配权
D.知情权

【答案】 C
45、(2016年)封闭式基金（　）公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
46、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（　　）。
A.基金从业人员不得买卖证券
B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资
C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先

【答案】 C
47、关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（ ）。
A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定
B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定
C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求
D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求

【答案】 D
48、关于LOF的交易规则，不正确的是（ ）。
A.涨跌幅限制为5%
B.申报价格最小变动单位为0.001元
C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
D.买入申报数量为100份或其整数倍

【答案】 A
49、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（ ）。
A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可
B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报
C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易
D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益

【答案】 D
50、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是(　)。
A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施
B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度
C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】 D
51、基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（　　）为准。
A.基金销售协议
B.基金合同
C.基金合同附件
D.协商确定

【答案】 C
52、(2016年)甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。
A.专业审慎和忠诚尽责
B.客户至上和专业审慎
C.忠诚尽责和保守秘密
D.保守秘密和专业审慎

【答案】 C
53、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
54、基金管理人（　　）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。
A.股东会
B.董事会
C.经理层
D.督察长

【答案】 B
55、据《基金管理公司风险管理指引（试行）》.投资合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定
D.加强从业人员的岗前教育

【答案】 D
56、由于（　　）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
57、开放式基金的（ ）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
A.份额的转换
B.非交易过户
C.转托管
D.冻结

【答案】 B
58、基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是（ ）。
A.对公司统一制作的宣传材料根据客户的风险偏好进行修改
B.根据销售需要使用销售人员自制的宣传推介材料
C.在公司统一制作的宣传材料增加保证收益的承诺
D.使用公司统一制作的销售材料

【答案】 D
59、（　　）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.有效性
B.健全性
C.相互独立
D.相互制约

【答案】 D
60、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
61、我国基金行业快速发展的阶段是（ ）年。
A.1985～1997
B.1998～2002
C.2003～2007
D.2008～2015

【答案】 C
62、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()
A.基金托管人的资本规模
B.基金招募说明书所明示的投资方向／投资范围和投资比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金的历史规模和持仓比例

【答案】 A
63、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（ ）提交相关文件。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国保监会
D.中国人民银行

【答案】 A
64、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（ ）。
A.正确树立基金职业道德观念
B.深刻领会基金职业道德规范
C.积极参加基金职业道德实践
D.岗前职业道德教育

【答案】 D
65、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（　　）。
A.要求投资者提供收入证明
B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报
C.要求投资者提供金融资产证明
D.对投资者的专业知识进行考查

【答案】 B
66、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之( )。
A.不变
B.上升
C.下降
D.没有关系

【答案】 B
67、（　　）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
A.债券
B.股权
C.证券
D.实物

【答案】 A
68、甲在担任A基金管理公司监察稽核部门负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（ ）的要求。
A.保守秘密
B.守法合规
C.忠诚尽责
D.诚信守信

【答案】 A
69、基金份额持有人大会不可以由（　　）提议召集。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.监管机构

【答案】 D
70、下列关于可以现金替代的说法错误的是（　　）。
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格（1+现金替代溢价比例）
B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”
C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异
D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】 D
71、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（ ）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.基金业协会的自律
D.离岗道德教育

【答案】 D
72、下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。
A.从严监控客户核心资料信息修改
B.制定严格有效的开户流程
C.建立规模导向的反洗钱防控体系
D.对现金支付进行控制和监控

【答案】 C
73、关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
74、（2020年真题）证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（ ）。
A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析
B.为投资者带来长期稳定收益
C.可以组合投资、分散投资风险
D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金

【答案】 D
75、基金销售机构销售基金产品一般以（ ）营销理论为指导。
A.4Cs
B.5Ps
C.4Ps
D.5Cs

【答案】 C
76、（2020年真题）王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV

【答案】 D
77、根据运作方式分类，可以将投资基金分为（　　）。
A.契约型基金和公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金
C.公募基金和私募基金
D.封闭式基金和开放式基金

【答案】 D
78、（2017年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（ ）。
A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】 C
79、担任基金托管人应当具备的条件不包括（ ）。
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.具有基金从业人员资格证书
C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
D.有安全保管基金财产的条件

【答案】 B
80、避险策略基金应将大部分资金投资于（ ）。
A.股票
B.货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D
81、(2017年)下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是（ ）。
A.基金份额持有人不得少于200人
B.基金份额上市交易规则规定的其他条件
C.基金合同期限为5年以上
D.基金募集金额不得低于2亿元人民币

【答案】 A
82、合规管理部门的基本职责不包括（　　）。
A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议
B.实施充分且有代表性的压力评估和测试
C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订

【答案】 B
83、(2017年)下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（ ）。
A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况
B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响
C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响
D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

【答案】 C
84、以下不属于基金与保险的差异的是（ ）
A.目的不同
B.性质不同
C.对投资人要求不同
D.变现能力不同

【答案】 B
85、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3日
B.3个工作日
C.5日
D.5个工作日

【答案】 D
86、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。
A.健全性
B.独立性
C.有效性
D.相互制约

【答案】 C
87、（　　）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.投资决策委员会

【答案】 B
88、(2017年)根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（ ）。
A.非公开募集基金的募集
B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务
C.非公开募集基金的基金财产清算
D.非公开募集基金的基金管理人资格

【答案】 B
89、（2019年真题）关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决

【答案】 A
90、下列关于开放式基金申购费的收取方式，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
91、基金管理人运用固有资产进行基金投资,应在基金季度报告中履行相关披露务,披露事项包括（）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
92、QDII基金放开申购、赎回后，需要披露（ ）的份额净值和份额累计净值。
A.每个自然日
B.每周最后一日
C.每月最后一日
D.每个开放日

【答案】 D
93、基金市场的服务机构不包括(　)。
A.基金注册登记机构
B.律师事务所
C.证券交易所
D.基金投资咨询机构

【答案】 C
94、（　　）和（　　）是现代金融体系的两大运作载体。（　　）
A.金融市场；金融服务机构
B.金融市场；企业集团
C.市场参与者；金融服务机构
D.市场参与者；金融机构

【答案】 A
95、基金的市场营销主要涉及（ ）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金的销售与基金份额的注册登记
C.基金份额的募集与运作管理
D.基金的销售与基金投资

【答案】 A
96、基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（ ）。
A.基金份额持有人名录
B.召开时间
C.表决方式
D.审议事项

【答案】 A
97、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列哪些事项（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
98、（2019年真题）以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（ ）。
A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事
B.提议召开董事会会议
C.审议批准公司年度合规报告
D.检查公司的财务

【答案】 D
99、（2016年真题）客户账户信息不包括（ ）。
A.账号
B.业务凭证
C.账户开立时间
D.开户行

【答案】 B
100、基金销售人员的禁止性规范不包括( )。
A.不得进行虚假或误导性陈述
B.不得片面夸大过往业绩
C.不得预测所推介基金的未来业绩
D.不限制以个人名义接受投资者的款项

【答案】 D
101、基金销售机构的宣传推介材料，应当报经经营活动所在地（ ）备案。
A.行业协会
B.银监局
C.保监局
D.证监局

【答案】 D
102、投资者可以通过（　　）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。
A.证券交易所
B.商业银行
C.基金管理人的直销中心与基金销售代理网点
D.基金托管人

【答案】 C
103、（　　）是中国证监会的内部组成部门，依照中国证监会的授权履行职责。
A.各地方证监局
B.银行业协会
C.基金业协会
D.证券业协会

【答案】 A
104、金融资产分为（　　）和（　　）金融资产。
A.债券类和股权类
B.债券类和基金类
C.股权类和基金类
D.基金类和所有权类

【答案】 A
105、世界上（ ）被看作是最早的基金。
A.1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金
B.1744年由荷兰商人倍特威士创办的信托基金
C.1868年英国成立的海外及殖民地政府信托基金
D.1924年诞生于美国的"马萨诸塞投资信托基金"

【答案】 C
106、(2016年)下列属于基金巨额赎回的是（）。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】 A
107、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.75％
B.60％
C.50％
D.25％

【答案】 C
108、（2017年真题）下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（ ）。
A.投资者教育不应等同于投资咨询
B.投资者教育没有固定的模式
C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节
D.存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 D
109、基金管理人应当在基金份额发售的（　　）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2日
B.3日
C.5日
D.7日

【答案】 B
110、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（ ）
A.客户身份资料
B.基金份额持有人名称
C.交易记录
D.与销售业务有关的其他资料

【答案】 B
111、基金监管的首要目标是（ ）。
A.规范证券投资基金活动
B.保护基金管理人利益
C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D.保护投资人利益

【答案】 D
112、(2017年)关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资
D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

【答案】 D
113、根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（　　）。
A.公募基金管理业务
B.特定客户资产管理业务
C.基金托管业务
D.投资顾问业务

【答案】 B
114、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（ ）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】 C
115、以下哪项不是基金客户服务的特点（　　）。
A.时效性
B.专业性
C.客观性
D.持续性

【答案】 C
116、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（ ）。
A.账户开立时间
B.账户余额
C.账户交易情况
D.每笔交易的数据信息

【答案】 D
117、我国证券投资基金业的发展历程为（ ）。
A.（1）萌芽和早期发展时期（1985—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2002年）（3）行业快速发展阶段（2003—2007年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）
B.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1998年）（2）试点发展阶段（1998—2004年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2015年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）
C.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2005年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2016年）（5）防范风险和规范发展阶段（2016年至今）
D.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2003年）（3）行业快速发展阶段（2003—2008年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2014年至今）

【答案】 A
118、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。
A.股票类
B.债券类
C.货币市场
D.以上选项都不对

【答案】 A
119、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是（ ）。
A.倡导理性的投资文化
B.防止市场过度投机
C.能够给投资者带来超额收益
D.推动市场价值判断体系的形成

【答案】 C
120、(2017年)下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（ ）。
A.应当尊重并公平对待所有客户
B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户
C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益
D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

【答案】 C
121、(2017年)关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是（ ）。
A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求
B.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范
C.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范
D.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

【答案】 A
122、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（ ）。
A.合规部门应在银行内部享有正式地位
B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

【答案】 B
123、（2016年真题）监事会依法行使的职权不包括（ ）。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法