2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我测验试题（备用卷）附答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我测验试题（备用卷）附答案

单选题（共150题）
1、对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从以下哪些机构或部门取得（ ）。Ⅰ.基金托管人Ⅱ.基金销售机构的特定部门Ⅲ.第三方基金评级与评价机构Ⅳ.基金监管机构
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
2、（ ）是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
A.定期定额投资
B.不定期投资
C.不定额投资
D.定期投资

【答案】 A
3、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的论述错误的是（ ）。
A.认购费可以前端收取，也可以后端收取
B.申购费可以前端收取，也要以后端收取
C.如果采用后端收费的方式，则可以根据投资者的持有期限长短分段设置认购费率或申购费率
D.可以根据投资者的持有期限长短分段设置赎回费率

【答案】 D
4、（2017年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）。
A.基金股东
B.代销机构总部
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 A
5、（　　）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。
A.检查
B.限制交易
C.调查取证
D.行政处罚

【答案】 C
6、（2016年真题）金融资产一般分为（ ）。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债券类金融资产
C.基金类和债券类金融资产
D.证券类和股票类金融资产

【答案】 B
7、(2017年)基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
8、下列不属于道德特征的是（ ）。
A.差异性
B.继承性
C.规范性
D.具体性

【答案】 C
9、基金募集期限一般不超过（ ）。
A.20天
B.1个月
C.3个月
D.6个月

【答案】 C
10、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）个月内进行基金募集。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 B
11、基金跟踪与评价的核心是（ ）。
A.对销售业绩的维护
B.对客户关系的维护
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.对客户收益的维护

【答案】 C
12、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（　　）。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.最近10个完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 B
13、(2017年)关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.20日；6个月
B.30日；3个月
C.20个工作日；3个月
D.20个工作日；6个月

【答案】 D
14、封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。
A.价格优先
B.时间优先
C.价格优先、时间优先
D.面值量优先

【答案】 C
15、采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是( )。
A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
B.基金资产总值在合同期限内固定不变
C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

【答案】 D
16、(2017年)下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（ ）。
A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份
B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上
C.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上
D.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份

【答案】 D
17、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。
A.股票类
B.债券类
C.货币市场
D.以上选项都不对

【答案】 A
18、根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据（ ）。
A.被调查方公开披露的信息
B.专业机构的研究推荐
C.被调查方的市场影响力
D.被调查方的内部调研报告

【答案】 A
19、基金信息披露的作用不包括（ ）
A.有利于消除证券市场的系统性风险
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止信息滥用

【答案】 A
20、专业资产管理公司的特点包括（　　）。
A.①②
B.①②③
C.②③
D.②③④

【答案】 B
21、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（ ）的法定义务。
A.基金投资顾问机构
B.基金份额登记机构
C.基金评价机构
D.基金销售支付机构

【答案】 D
22、(2017年)在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（ ）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.业务操作手册
D.部门业务规章

【答案】 B
23、(2016年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
24、关于基金募集申请，下列说法错误的是。（ ）
A.申请报告包括但不限于基金有关注册条件的说明；
B.基金的募集—般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤；
C.申请材料受理后，相关内容不得随意更改；
D.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起7个工作日内向中国证监会提交更新。

【答案】 D
25、以下属于基本管理制度的内容的是（　　）。
A.①②③④⑤⑥
B.①②③④
C.②③④⑤
D.①②③⑤⑥

【答案】 D
26、(2016年)（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
27、（2021年真题）投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（ ）。
A.净申购金额为49,400,00元
B.确认份额为41,834,98份
C.确认份额为41,935,48份
D.确认份额为41,941,52份

【答案】 D
28、价值型股票基金与成长型股票基金相比（　　）。
A.安全性一样
B.安全性无法比较
C.安全性相对较低
D.安全性相对较高

【答案】 D
29、在二级市场的净值报价上，ETF每（ ）秒提供一个基金参考净值报价。
A.10
B.15
C.20
D.30

【答案】 B
30、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有（　　）。
A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金
B.基金所募集的资金在法律上具有独立性
C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】 D
31、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（　　）类。
A.41
B.42
C.32
D.31

【答案】 B
32、(2016年)封闭式基金的交易价格主要受（　）的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短

【答案】 C
33、ETF的场内申购对价不包括（ ）。
A.现金替代
B.现金差额
C.组合证券
D.组合外证券

【答案】 D
34、下列基金产品不适用简易注册程序的有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
35、(2017年)关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（ ）。
A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托
B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任
C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整
D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统

【答案】 B
36、（2016年真题）在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近（ ）个月来与基金募集相关的最新信息。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
37、中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（ ）个工作日内，为私募基金办结登记手续。
A.5
B.20
C.15
D.10

【答案】 B
38、（2018年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（ ）。
A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素
D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立

【答案】 C
39、基金财产在法律上具有独立性，法律形式限于（　　）。
A.一项法律形式
B.两项法律形式
C.无论是哪种法律形式
D.三项法律形式

【答案】 C
40、公司型基金章程应当具备的条款不包括（　　）。
A.入股、退股及转让
B.利润分配及亏损分担
C.收益保证
D.份额信息备份

【答案】 C
41、(　)是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.证券投资咨询机构
B.证券公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问

【答案】 D
42、（2016年真题）基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
43、关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()
A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担
B.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬
C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有
D.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配

【答案】 C
44、(2017年)中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）。
A.基金股东
B.代销机构总部
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 A
45、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（ ）的方式。
A.网上和交易所
B.柜台和交易所
C.网上和网下
D.柜台和网上

【答案】 C
46、证券投资基金集中投资人的资金，由（　　）进行投资管理和运作。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金销售机构

【答案】 A
47、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.向投资人承诺收益
C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

【答案】 B
48、保险资产管理机构，可以开展如下哪些业务（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
49、(2017年)下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
50、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（ ）比债券大得多。
A.税收
B.期限
C.风险
D.利率

【答案】 C
51、与其他金融工具相比较，投资基金是一种（　　）。
A.债权凭证
B.收益凭证
C.信用凭证
D.受益凭证

【答案】 D
52、基金销售机构为客户提供服务根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（ ）。
A.对申购费率进行8折优惠
B.配送少量货币基金份额
C.对认购费率进行9折优惠
D.赠送合作方提供的人身意外保险

【答案】 A
53、封闭式基金与开放式基金的主要区别不包括（　　）。
A.投资目的不同
B.期限不同
C.份额限制不同
D.交易场所不同

【答案】 A
54、某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责；员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会，针对两位员工的看法，下列判断正确的是（ ）。
A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确
D.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

【答案】 D
55、下列关于混合型基金，说法错误的是（　　）。
A.混合型基金同时投资于股票、债券
B.混合型基金的风险小于股票基金
C.混合型基金的收益小于债券基金
D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间

【答案】 C
56、（2016年真题）下列关于折价率的公式，不正确的是（ ）。
A.折价率=（二级市场价格／基金份额净值-1）×100%
B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值×100%
C.二级市场价格／基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值
D.折价率=（二级市场价格／基金份额净值+1）×100%

【答案】 D
57、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（ ）。
A.公募基金和私募基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.契约型基金和公司型基金
D.证券投资基金和风险投资基金

【答案】 B
58、对于收取销售服务费的（一般为C类份额）—般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.5%
B.0.75%
C.1%
D.1.5%

【答案】 A
59、目前,我国货币市场工具不可以由（　　）发行。
A.证券公司
B.政府
C.金融机构
D.信誉卓著的大型工商企业

【答案】 A
60、基金销售市场细分的原则不包括（　　）。
A.易入原则
B.可测原则
C.可控原则
D.识别原则和利润原则

【答案】 C
61、传统4Ps营销理论涉及的要素不包括( )。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销

【答案】 C
62、经中国人民银行总行批准，（ ）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
A.建业基金
B.昌久基金
C.淄博乡镇企业投资基金
D.武汉证券投资基金

【答案】 C
63、关于基金财产，以下描述错误的是（ ）
A.基金财产独立于基金管理人的固定财产
B.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益，归基金管理人所有
C.基金管理人因依法解散进行清算，所管理的基金财产不属于其清算财产
D.基金财产的债务由基金财产本身承担

【答案】 B
64、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（ ）。
A.正确树立基金职业道德观念
B.深刻领会基金职业道德规范
C.积极参加基金职业道德实践
D.岗前职业道德教育

【答案】 D
65、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（　　）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.基金托管人
B.监管机构
C.基金管理人
D.证券交易所

【答案】 C
66、（2019年真题）关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（ ）。
A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求
B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规
C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档
D.基金销售机构应建立员工培训制度

【答案】 C
67、ETF的特点包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 B
68、关于ETF的申购，下列说法正确的是（ ）
A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍
B.ETF的申购分为场内申购和场外申购两种
C.在基金份额析算日之前可以办理申购
D.申购赎回申请提交后可以撒销

【答案】 A
69、（ ）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“—对一”专人服务

【答案】 D
70、下列关于道德与法律的说法，正确的是（　　）。
A.表现形式不同
B.内容结构相同
C.调整范围相同
D.调整手段相同

【答案】 A
71、开放式基金份额的申购与赎回是在（　　）之间进行的。
A.基金份额持有人与销售代理人
B.基金份额持有人与基金管理人
C.基金份额持有人与注册登记人
D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】 B
72、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（ ）。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户
B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品
C.基金公司自主开发建立电子商务平台
D.基金公司销售人员维护机构客

【答案】 B
73、（2016年真题）下列属于基金托管人职责的是（ ）。
A.编制中期和年度基金报告
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜
D.安全保管基金财产

【答案】 D
74、( )年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A.1933
B.1987
C.2003
D.1998

【答案】 A
75、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（ ）。
A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作
B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况
C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案
D.公司应设立督察长，对董事会负责

【答案】 B
76、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（　　）。
A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查
B.违法开展经营活动
C.涉嫌证券期货违法
D.涉嫌证券期货犯罪

【答案】 A
77、中国证监会一般工作人员离职后（　　）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
78、下列不属于道德与法律的区别的是(　)。
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.调整对象不同

【答案】 D
79、ETF份额的申购和赎回原则不包活（ ）。
A.申购和赎回均以份额申请
B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。
C.申购、赎回申请提交后不得撒销
D.基金申报价格最小变动单位为0.001元

【答案】 D
80、对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（ ）。
A.基金销售适用性监管
B.基金销售合法性监管
C.对基金宣传推介材料的监管
D.对基金销售费用的监管

【答案】 B
81、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（　　）。
A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动
B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低
C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类
D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

【答案】 B
82、内部控制系统的目标是（ ）。
A.降低经营风险
B.提高基金管理人的经营效益
C.消除经营风险
D.直接促进组织目标的实现

【答案】 D
83、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（ ）。
A.风险揭示书
B.投资者符合合格投资者条的承诺函
C.投资说明书
D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

【答案】 C
84、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（　　）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 C
85、（ ）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。
A.尽责
B.忠诚
C.诚实
D.守信

【答案】 B
86、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（ ）。
A.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的
B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响
C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
D.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险

【答案】 C
87、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（　　）。
A.0.025%
B.0.5%
C.0.05%
D.0.3%

【答案】 D
88、基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。
A.负责基金份额的登记
B.建立并管理投资人的基金账户
C.代理发放红利
D.基金资金清算

【答案】 D
89、基金管理人会计核算控制应（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
90、(2016年)基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（ ）。
A.为参会者举办抽奖活动
B.举办买基金送保险的活动
C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者
D.宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

【答案】 D
91、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（ ）。
A.QDII
B.ETF
C.QFII
D.LOF

【答案】 A
92、(2017年)基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（ ）。
A.口头说明
B.书面说明
C.备案
D.重新提交注册申请

【答案】 C
93、（2017年真题）下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（ ）。
A.不公平对待不同投资组合
B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害
C.基金宣传材料有误导性陈述
D.基金净值计算差错

【答案】 D
94、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 B
95、（2016年真题）（ ）体现基金监管的本质属性和根本价值 。
A.基金监管法律
B.基金监管目标
C.基金监管的方式
D.基金监管的基本原则

【答案】 D
96、依据（　　）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
A.投资对象
B.投资目标
C.投资理念
D.运作方式

【答案】 C
97、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法错误的是（ ）。
A.对会员之间，会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益
C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员以及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
D.办理公募、私募等各类基金管理人的登记和公募基金的备案

【答案】 D
98、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（ ）。
A.基金的运作方式
B.投资策略
C.保本保障机制
D.资产配置方式

【答案】 C
99、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（ ）原则。
A.有效沟通
B.专业规范
C.客户至上
D.安全第一

【答案】 D
100、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（ ）。关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（ ）。
A.认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认
B.认购费一般低于申购费
C.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
D.认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回

【答案】 D
101、违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
102、基金合同特别约定的事项不包括（ ）。
A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
B.基金当事人的权利和义务
C.基金资产净值的计算方法和公告方式
D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

【答案】 C
103、B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。
A.密码强制更新频率过低
B.防攻击防渗透测试的演练情景设计不够全面
C.弱密码设计
D.向监管部门报告的时间滞后

【答案】 D
104、长期以来，我国居民偏爱的理财方式是（　　）。
A.货币储蓄
B.投资
C.融资
D.借贷资金

【答案】 A
105、以下关于私募基金合格投资者的说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
106、（ ）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民

【答案】 C
107、经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（ ）。
A.天骥基金
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰

【答案】 B
108、基金管理人应当自募集期限届满之日起（　　）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（　　）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
A.10日，5日
B.5日，10日
C.10日，10日
D.5日，5日

【答案】 C
109、（　　）主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合型基金
D.开放式基金

【答案】 B
110、（ ）应保证督察长的独立性。
A.董事会
B.监事会
C.证监会
D.基金管理人

【答案】 D
111、根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应该了解并评价的内容有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
112、下列属于基金销售机构的法定义务的是，（ ）
A.按照规定办理基金销售结算资金的划付
B.客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务
C.确保基金销售结算资金安全、及时划付
D.勤勉尽责、恪尽职守

【答案】 D
113、下列不属于LOF与ETF区别的是（　　）。
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同

【答案】 D
114、下列对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，说法错误的是（　　）。
A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费
B.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费
C.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费
D.对持续持有期长于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费

【答案】 D
115、公司层面看，美国资产管理机构不包括（　　）。
A.证券公司
B.银行
C.保险公司
D.专业资产管理公司

【答案】 A
116、不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。
A.0.5％
B.0.75％
C.1％
D.1.5％

【答案】 B
117、已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（　　）。
A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.四级市场

【答案】 B
118、关于ETF的交易规则，不正确的是（　　）。
A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%
C.买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出
D.基金申报价最小变动单位为0.001元

【答案】 C
119、基金年度报告是存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（ ）日内披露。
A.30
B.60
C.90
D.120

【答案】 C
120、(2017年)基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（ ）。
A.对某一行业的研究报告
B.客户的身份证件和联系方式
C.执业过程中获知的客户商业秘密
D.某基金的招募说明书

【答案】 D
121、（　　）不属于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则。
A.投资者教育应有助于监管者保护投资者
B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代
C.投资者教育没有一个固定的模式
D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务

【答案】 B
122、（　　）是证券投资基金在美国的称谓。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 A
123、关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（ ）。
A.不需要提交招募说明书
B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议
D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议

【答案】 A
124、(2016年)关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
125、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（　　）。
A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B.参与市场的主体具有完全平等的权利
C.监管部门执法必须公正
D.监管部门必须依法监管

【答案】 D
126、（　　）年，首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008

【答案】 C
127、基金职业道德的核心规范是（ ）。
A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.顾客至上

【答案】 B
128、我国分级基金的认购有如下特点（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
129、证券投资基金在一 定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（　　）。
A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析
B.为投资者带来长期稳定收益
C.可以组合投资、分散投资风险
D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金

【答案】 D
130、（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
A.30％
B.50％
C.80％
D.90％

【答案】 C
131、（2017年真题）下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。
A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品
B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股
C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理
D.基金经理认为债券