2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

单选题（共150题）
1、关于场内货币基金，下列说法错误的是。（ ）
A.申赎型场内货币市场基金只能在场内进行申赎而无法进行交易；
B.交易型货币市场基金除了可以在场内申购赎回以外，还可以像股票—样在场内交易。
C.交易兼申赎型场内货币市场基金，既可以在市场上T＋0交易,又可以T＋0申赎。
D.交易型货币市场基金是目前市场上交易效率最高的场内货币市场基金。

【答案】 D
2、在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是（　　）。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁其他基金管理人

【答案】 D
3、目前，（ ）是世界上最大的ETF市场。
A.英国
B.美国
C.中国
D.法国

【答案】 B
4、根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（　　）。
A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易
B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道
C.基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规
D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩

【答案】 A
5、（　　）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
A.灵活配置型基金
B.般债平衡型基金
C.混合基金
D.偏股型基金

【答案】 A
6、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（ ）。
A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作的经营思想和理念

【答案】 C
7、（2016年真题）证券投资基金业的作用不包括（ ）。
A.优化金融机构、促进经济增长
B.为大型投资者拓宽了投资渠道
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.完善金融体系和社会保障体系

【答案】 B
8、世界上第一只公认的证券投资基金是（　　）。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托

【答案】 A
9、以下行为中，符合基金从业人员职业道德中"专业审慎"要求的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ

【答案】 B
10、基金投资者是基金资产的（　　）。
A.所有者
B.管理者
C.保管者
D.以上都是

【答案】 A
11、金融资产一般分为(　)两类。
A.货币类金融资产和债权类金融资产
B.债权类金融资产和股权类金融资产
C.衍生类金融资产和货币类金融资产
D.股权类金融资产和票据类金融资产

【答案】 B
12、基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（　　）等表述。
A.首只
B.最大
C.唯一
D.以上都是

【答案】 D
13、基金管理人监事会（ ）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）以上监事投票通过。
A.每半年；2/3
B.每年；1/2
C.每年；2/3
D.每半年；1/2

【答案】 B
14、关于风险管理的描述，以下正确的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
15、我国的政府基金监管机构是(　)。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.证券交易所
D.证券业协会

【答案】 A
16、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
17、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（　　）。
A.加权平均份额上期利润
B.期末基金份额净值
C.加权平均净值利润率
D.本期份额净值增长率

【答案】 A
18、(2017年)下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。
A.行业协会开展内幕交易案件警示展示
B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施
C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵
D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

【答案】 B
19、契约型基金份额持有人享有（ ）。
A.基金投资决策权
B.基金资产保管权
C.基金资产管理权
D.基金份额所有权

【答案】 D
20、基金资产运作情况主要表现为（　　）并具体反映到基金资产净值的波动上。
A.证券资产的利息收入
B.投资收益
C.公允价值变动损益
D.以上都是

【答案】 D
21、（　　）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民

【答案】 C
22、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（ ）。
A.未履行报送手续
B.在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料
C.基金宣传推介材料和上报的材料不一致
D.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

【答案】 B
23、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（ ）
A.商铺与实业投资
B.外汇投资与股权投资
C.货币储蓄与投资
D.P2P与众筹

【答案】 C
24、（ ）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
A.证券业协会
B.基金业协会
C.中国证监会及其派出机构
D.监控中心

【答案】 C
25、（2017年真题）私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。
A.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品
B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝
D.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品

【答案】 D
26、（2017年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.20日；6个月
B.30日；3个月
C.20个工作日；3个月
D.20个工作日；6个月

【答案】 D
27、基金估值核算是指基金（　　）等业务活动。
A.会计核算
B.估值
C.信息披露
D.以上都是

【答案】 D
28、目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和( )。
A.融资
B.筹资
C.投资
D.基金

【答案】 C
29、公开募集基金的基金合同不包括（ ）。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

【答案】 D
30、基金业协会的会员类别不包括（　　）。
A.联席会员
B.临时会员
C.特别会员
D.普通会员

【答案】 B
31、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）个月。
A.18
B.6
C.24
D.12

【答案】 B
32、商业银行从事基金销售业务时，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下（　　）条件。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
33、（2021年真题）关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（ ）。
A.公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价
B.公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化
C.公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一
D.公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

【答案】 D
34、公募基金宣传推介材料允许使用（ ）。
A.知名媒体的推荐报告
B.单位或个人材料的推荐材料
C.基金的投资业绩预测
D.最近10个完整会计年度的业绩

【答案】 D
35、根据（ ），可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A.法律形式
B.投资对象
C.运作方式
D.投资目标

【答案】 B
36、在价格策略方面，基金销售机构常采取（　　）的方式。
A.固定费率
B.浮动费率
C.多种费率结构相结合
D.有管理的浮动费率

【答案】 C
37、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A.5；10
B.10；10
C.10；15
D.15；15

【答案】 D
38、基金消售渠道审慎调查包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
39、(2017年)关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（ ）。
A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排

【答案】 B
40、基金管理人的信息披露事项不涉及（　　）环节。
A.基金上市交易
B.基金募集
C.基金投资运作
D.总值披露

【答案】 D
41、(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（ ）。
A.赎回费用为100元
B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元
C.赎回总金额为20035元
D.归入基金资产的赎回费收入为25元

【答案】 B
42、基金管理人内部控制机制不包括（ ）。
A.公司管理层对人员和业务的监督控制
B.员工自律
C.部门主管的检查监督
D.证监会及派出机构检查、监督和指导

【答案】 D
43、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是( )。
A.该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案
B.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度
C.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D.该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

【答案】 A
44、（2017年真题）下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。
A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书
C.经代销机构合规负责人出具合规意见书
D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意

【答案】 A
45、(2017年)下列关于基金的会计核算工作的说法中，错误的是（ ）。
A.对所管理的基金应当独立核算
B.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体
C.不同基金账薄记录应当相互独立
D.不同基金的名册登记应当独立

【答案】 B
46、对证券投资基金的说法错误的是（ ）。
A.是一种长期投资工具
B.投资收益低于股票
C.主要功能是分散投资
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】 B
47、（2017年真题）下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（ ）。
A.投资理念教育
B.权益保护教育
C.投资决策教育
D.资产配置教育

【答案】 A
48、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（ ）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
A.投资银行
B.商业银行
C.外汇经纪人
D.证券交易所

【答案】 C
49、关于私募基金的回访，下列说法说法不正确的。（ ）
A.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效
B.确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失，属于回访的内容之一
C.投资者在募集机构回访确认成功后，有权解除基金合同
D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户

【答案】 C
50、(2017年)关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（ ）。
A.基金资产净值、基金份额净值
B.具体债券品种的交易日志记录
C.基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告
D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

【答案】 B
51、(2017年)下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（ ）。
A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务
B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失
C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务
D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗

【答案】 A
52、常见的客户服务内容主要是（　　）。
A.基金账户信息查询
B.客户投诉处理
C.修改账户资料
D.以上都是

【答案】 D
53、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（　　）。
A.证券投资基金是一种集合投资方式
B.证券投资基金反映的是一种信托关系
C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
D.证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式

【答案】 C
54、基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是（　　）。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
55、（2020年真题）某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（ ）。
A.销售合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.投资合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 B
56、下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（　　）。
A.基金公司总经理的权限由股东大会授予
B.部门经理的权限由总经理授予
C.部门内人员的权限由部门经理授予
D.公司权限的授予均需采取书面形式

【答案】 A
57、关于分级基金，以下表述不正确的是（ ）。
A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作
B.分级基金的B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损
C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求
D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征

【答案】 B
58、下列关于折价率的公式，不正确的是( )。
A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%
B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%
C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值
D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)100%

【答案】 D
59、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（　　）年。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 B
60、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的(　)以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4

【答案】 A
61、在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容不属于的一项是（ ）。
A.建立企业风险评估机构
B.制定防范或规避风险的措施
C.设立风险信息反馈机制
D.制定防范风险的机制

【答案】 D
62、关于投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.投资者教育可以等同于投资咨询
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式
C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式
D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

【答案】 A
63、（2016年真题）下列关于折价率的公式，不正确的是（ ）。
A.折价率=（二级市场价格／基金份额净值-1）×100%
B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值×100%
C.二级市场价格／基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值
D.折价率=（二级市场价格／基金份额净值+1）×100%

【答案】 D
64、ETF基金最早产生于（ ）。
A.加拿大
B.英国
C.美国
D.澳大利亚

【答案】 A
65、基金管理人合规管理的目标主要包含（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
66、基金管理人的合规文化一般要求（ ）。
A.客观、准确、完整
B.认真、诚信、完整、规范
C.独立、准确、客观
D.规范、诚信、创新、和谐

【答案】 D
67、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点?（ ）
A.基金资产规模平稳发展
B.基金产品和业务创新发展
C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势
D.强化基金监督、规范行业发展

【答案】 A
68、合规管理部门的独立性包含的要素有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
69、基金管理人是基金产品的（　　）。
A.募集者
B.保管者
C.监管者
D.以上都是

【答案】 A
70、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（ ）。
A.回购交易
B.套利交易
C.赎回交易
D.差别交易

【答案】 B
71、（2016年真题）相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（　　）。
A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
C.QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购
D.QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同

【答案】 D
72、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（　　）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5

【答案】 B
73、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）。
A.承诺基金投资收益
B.通过基金过往业绩预测基金收益
C.对机构客户提供优先服务
D.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金

【答案】 D
74、基金职业道德修养不包括（　　）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.坚决维护基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践

【答案】 C
75、(2017年)关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是（ ）。
A.授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权
B.公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围
C.应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
D.重大业务授权应当明确授权内容和时效

【答案】 B
76、关于基金销售方式的描述，错误的是（ ）。
A.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱
B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限
D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本

【答案】 A
77、第一只ETF是在（ ）推出的。
A.美国
B.英国
C.加拿大
D.俄罗斯

【答案】 C
78、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.20
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
79、(2016年)基金份额持有人享有的权利有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
80、目前，我国公募证券投资基金全部是（ ）。
A.封闭式基金
B.股票基金
C.契约型基金
D.增长型基金

【答案】 C
81、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是（　　）。
A.后端收费下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费
B.赎回费不得归入基金财产
C.场内赎回为固定赎回费率
D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

【答案】 B
82、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户的是（ ）。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
83、(2017年)某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（ ）万元。
A.10
B.9.9
C.10.1
D.9

【答案】 C
84、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（ ）原则。
A.规范性
B.易得性
C.公平性
D.完整性

【答案】 C
85、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.7
C.5
D.10

【答案】 C
86、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（　　）。
A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策
C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
D.建立研究报告质量评价体系

【答案】 B
87、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括( )。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
88、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（ ）。
A.调查取证
B.行政处罚
C.限制交易
D.刑事处罚

【答案】 D
89、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是( )。
A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人帮助

【答案】 C
90、下列关于金融资产的叙述，错误的是（ ）。
A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
B.未标示明确的价值
C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系
D.分为债权类金融资产和股权类金融资产两类

【答案】 B
91、（2016年真题）在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（　　）负责。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.专家评审会
D.中国证监会

【答案】 D
92、证券投资基金业协会的法律地位是由（ ）确定。
A.中国证监会
B.协会章程
C.证券投资基金法
D.证券交易所

【答案】 C
93、下列关于基金销售机构职责的说法，错误的是（　　）。
A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务
B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人可以向公众公布基金宣传推介材料
D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

【答案】 C
94、（　　）机制是ETF最大的特色之一。
A.现金申购、赎回
B.实物申购、赎回
C.完全复制或抽样复制
D.跨系统转登记

【答案】 B
95、下列不属于价值型股票的是（ ）。
A.低市盈率股
B.蓝筹股
C.收益型股票
D.周期型股票

【答案】 D
96、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（　　）。
A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
B.被基金份额持有人大会解任
C.被依法取消基金管理资格
D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

【答案】 A
97、（2019年真题）某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（ ）。
A.证券交易所
B.基金销售机构
C.基金托管机构
D.基金管理人

【答案】 D
98、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（ ）为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
99、ETF的特点不包括（ ）。
A.被动操作的指数型基金
B.二级市场的交易无涨跌幅限制
C.实物申购赎回
D.一级市场与二级市场并存的交易制度

【答案】 B
100、（ ）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.规范性原则

【答案】 B
101、（ ）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A.事项识别
B.风险评估
C.风险应对
D.行为监控

【答案】 B
102、对非公开募集基金推介方式的限制，说法错误的是（　　）。
A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失
B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介
C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
D.不得通过电话、短信和电子邮件等方式向特定对象宣传推介

【答案】 D
103、(2017年)《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（ ）。
A.承销证券
B.从事承担无限责任的投资
C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券
D.向基金管理人出资

【答案】 C
104、(2016年)下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】 C
105、关于资产管理的本质以下说法正确的是（ ）
A.部分资产管理活动要求风险与收益相匹配
B.投资人必须坚持"卖者自负"
C.存在刚性兑付
D.管理人必须坚持"卖者有责"

【答案】 D
106、南方保本基金的保本期为（　　）年。
A.1
B.5
C.3
D.10

【答案】 C
107、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是( )。
A.要事无巨细地披露所有信息
B.要披露所有可能影响投资者决策的信息
C.对信息披露人不利的信息也要披露
D.要充分披露重大信息

【答案】 A
108、（ ）具有风险低、流动性好的特点。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合型基金

【答案】 C
109、（2021年真题）某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（ ）。
A.客观性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.专业性原则

【答案】 B
110、（2019年真题）关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是 （ ）。
A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责
B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险
C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案
D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作

【答案】 A
111、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（ ）负责，开展监察稽核工作。
A.董事会
B.公司经营层
C.股东大会
D.总经理

【答案】 B
112、关于基金年度报告，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完整基金年度报告
B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
D.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上

【答案】 D
113、对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是(　)。
A.基金管理人职责终止后，如果基金合同不终止，则应当选任新的基金管理人，以使基金运作得以继续正常进行
B.新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人
C.在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任
D.基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案

【答案】 C
114、(2016年)下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。
A.证券投资基金业协会
B.证监会及其派出机构
C.基金托管人
D.证券交易所

【答案】 C
115、交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（ ）交易日揭示。
A.T
B.T+1
C.T+3
D.T+5

【答案】 B
116、金融市场参与者中（　　）的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民

【答案】 C
117、一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（ ）的销售服务费。
A.0.50%
B.0.25%
C.1%
D.1.25%

【答案】 B
118、（2016年真题）重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（ ）以上的基金份额持有人参加，方可召开。
A.1／3
B.1／2
C.2／3
D.3／4

【答案】 A
119、内部控制的（　　）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性原则
B.相互制约原则
C.独立性原则
D.有效性原则

【答案】 C
120、(2016年)在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（ ）。
A.通知出境管理机关依法阻止其出境
B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产
C.在财产上设定其权利
D.冻结资金账户或证券账户

【答案】 D
121、基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的（ ）日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
122、LOF基金申报价格最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.1
B.0.01
C.0.001
D.0.0001

【答案】 C
123、(2017年)相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
124、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（ ）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（ ）备案。
A.律师事务所；中国证监会
B.会计师事务所；中国基金业协会
C.律师事务所；中国基金业协会
D.会计师事务所；中国证监会

【答案】 D
125、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（　　）。
A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序
C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

【答案】 C
126、关于"审慎监管原则"，以下表述正确的是（ ）。
A.审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中
B.通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心
C.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失
D.基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域

【答案】 B
127、（　　）资产管理业务是指是（　　）及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。
A.信托公司
B.证券公司
C.期货公司
D.保险公司

【答案】 C
128、关于LOF份额的场内申购、赎回，以下描述错误的是（　　）。
A.采取金额申