2026年备考证券从业之金融市场基础知识题库与答案.docx

2026年备考证券从业之金融市场基础知识题库与答案

单选题（共150题）
1、国家股的资金来源有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
2、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（　　）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司
B.上海证券交易所对应中央国债登记公司
C.深圳交易所对应中央国债登记公司
D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】 A
3、证券市场两个最基本和最主要的品种包括（ ）。
A.①③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
4、伞形基金又被称为（　　），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，并直接可以相互转换的一种基金结构形式。
A.分级基金
B.混合型基金
C.结构型基金
D.系列基金

【答案】 D
5、证券机构应该建立健全的（ ）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告
D.风险控制

【答案】 C
6、我国对申请合格境外投资者资格所应具备的条件包括（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
7、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 C
8、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的(　　)。
A.15%
B.10%
C.3%
D.5%

【答案】 D
9、信息披露的主体包括（ ）。
A.①③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
10、下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 A
11、创业板上市公司向特定对象发行的股票，自发行结束之日起（　　）内不得转让。
A.6个月
B.12个月
C.18个月
D.24个月

【答案】 A
12、股票按股东享有权利的不同，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
13、（ ）负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.证券交易所
D.保荐机构

【答案】 D
14、下列属于金融期货交易制度的有（ ）。
A.①③
B.①②④
C.①②③④
D.③④

【答案】 C
15、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（　　）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
16、（2019年真题）证券委托方式有不同形式，可以分为（ ）和（ ）两大类。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
17、全国外汇调剂中心于（　　）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993

【答案】 C
18、在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以（ ）等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（ ）。
A.社会保障税；社会保险基金
B.社会保障税；企业年金
C.社会保险基金；社会保障基金
D.社会保险基金；企业年金

【答案】 B
19、风险管理与控制的核心包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、 Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
20、保险公司可以运用受托管理的（）进行证券投资。
A.公墓基金
B.企业年金
C.理财产品
D.有价证券

【答案】 B
21、将金融市场划分为债权市场和权益市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 A
22、下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是()
A.认购期权的Delta值为正
B.认沽期权的Delta值为正
C.认购期权的Rho值为正
D.认沽期权的Vega值为正

【答案】 B
23、（2018年真题）（　　）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
A.社会公众股
B.法人股
C.外资股
D.国家股

【答案】 B
24、下列说法正确的有( )。Ⅰ．大额和可疑交易报告制度通常被视为反洗钱预防监控制度的核心Ⅱ．调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构经审核后可以接受调查Ⅲ．金融机构临时冻结资金不得超过48小时Ⅳ．国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
25、有价证券的持有人可凭该证券取得( )。Ⅰ．商品Ⅱ．货币Ⅲ．利息Ⅳ．股息
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅰ. V

【答案】 D
26、中国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是（ ）。
A.台湾50指数
B.综合股价平均数
C.发行量加权股价指数
D.产业分类股价指数

【答案】 C
27、（2021年真题）下列关于金融债券发行的操作要求的说法，正确的是（??）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
28、在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（　　）。
A.证券投资者
B.证券中介机构
C.监管部门
D.证券发行人

【答案】 A
29、常见的直接融资方式有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
30、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。
A.①③
B.①②
C.①④
D.②③

【答案】 A
31、债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。债券必要回报率为（　　）之和。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
32、（2018年真题）关于商业银行次级债务，下列说法中正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
33、证券投资基金存在的风险主要有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
34、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（　　）
A.LOF仅能在交易所申购、赎回
B.LOF申购和赎回均以现金进行
C.LOF可以是主动管理型基金
D.LOF不会出现大幅度折价交易

【答案】 A
35、（2020年真题）下列关于我国债劵市场的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
36、以下关于现代风险管理基本理念的说法中，（　　）是错误的。
A.任何金融产品都是风险与收益的组合
B.任何金融产品服从风险与收益的二元结构，这是金融产品的重要特征之一
C.投资是“以收益换风险”
D.坚持投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利

【答案】 C
37、下列属于金融衍生产品的是（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.②④
D.②③

【答案】 C
38、（）等都会影响上市公司未来的收益，进而引起股票内在价值的变化。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
39、（2021年真题）下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
40、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（　　）。
A.②④
B.①③④
C.②③
D.②③④

【答案】 D
41、金融市场，按照金融资产的种类，可以划分为（ ）和（ ）。
A.债权市场权益市场
B.证券市场非证券金融市场
C.现货市场衍生品市场
D.交易所市场场外交易市场

【答案】 B
42、（2019年真题）中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
A.3个月到3年
B.3个月到6个月
C.6个月到3年
D.3个月到1年

【答案】 A
43、关于“B股”，下列说法正确的是（ ）。
A.允许境内居民个人使用外币现钞买卖“B股”
B.公司向境内上市外资股股东支付股利，可以以外币支付
C.境内居民个人购买的“B股”可以向境外转托管
D.境内居民与非居民之间可以进行“B股”协议转让

【答案】 B
44、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（ ）。
A.最近三个会计年度连续盈利
B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形
C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降70%以上的情形
D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保。诉讼、冲裁或者其他重大事项

【答案】 C
45、证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
46、金融期货的基本功能包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III

【答案】 A
47、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
48、（ ）方法适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类公司的资产账面价值更加接近市场价值。
A.市盈率倍数法
B.市净率倍数法
C.市销率倍数法
D.企业价值/息税前利润倍数法

【答案】 B
49、（2020年真题）做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（　　）与投资者交易。
A.客户资金
B.客户证券
C.自有资金或证券
D.借入的资金或证券

【答案】 C
50、沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（　　）万元的个人投资者。
A.人民币20
B.人民币50
C.人民币80
D.人民币100

【答案】 B
51、按照《证券金融监督管理条例》，证券金融公司的设立和解散由（　　）决定。
A.国务院
B.国家证券监督管理委员会
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 A
52、为了规范律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，保障执业质量，维护投资者的合法权益，（），中国证监会制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则（试行）》
A.2014年10月
B.2010年10月
C.2012年10月
D.2015年10月

【答案】 B
53、政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
54、短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）内还本付息的债务融资工具。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.1个月

【答案】 C
55、下列哪些属于国际资本流动的原因?（ ）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
56、在我国，可转换债券的最长期限是（　　）年。
A.6
B.3
C.10
D.5

【答案】 A
57、QFII是在一定规定和限制下，（　　），通过严格监管的专门账户投资（　　），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
58、短期融资券流通转让的市场是（）。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.银行间柜台市场
D.银行间债券市场

【答案】 D
59、下列关于战略风险的说法，正确的是（　　）
A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等
B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中
C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险
D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

【答案】 D
60、以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。
A.自销
B.全额包销
C.余额包销
D.代销

【答案】 D
61、有宏观经济“晴雨表”之称的是（ ）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.券商柜台市场

【答案】 A
62、按照中国香港法律的规定，港币大部分由（ ）几家发钞银行发行。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
63、（ ）方法适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类公司的资产账面价值更加接近市场价值。
A.市盈率倍数法
B.市净率倍数法
C.市销率倍数法
D.企业价值/息税前利润倍数法

【答案】 B
64、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）.
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.II、IV
D.III、IV

【答案】 A
65、会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于（ ）人。
A.30
B.35
C.120
D.200

【答案】 D
66、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.①③

【答案】 C
67、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自（ ）之日起，基金合同生效。
A.中国证监会书面确认
B.基金募集期限届满
C.聘请法定验资机构
D.提交验资报告

【答案】 A
68、下列关于资产证券化说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
69、（2018年真题）证券交易所的组织形式大致可以分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
70、将基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金，是根据（ ）进行划分。
A.投资理念
B.募集方式
C.投资标的
D.资产配置

【答案】 D
71、下面关于风险对冲，说法正确的是（ ）。
A.③④
B.①
C.①②
D.①②③④

【答案】 C
72、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（　　）。
A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险
B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形
C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定
D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试

【答案】 B
73、基金信息披露义务人主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
74、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（ ）。
A.银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位
B.我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型
C.我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所
D.中国外汇市场目前初步形成了以北京、上海外汇交易所为主导的市场

【答案】 B
75、下列属于1981年后我国发行的普通国债品种的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
76、我国发行的国际债券品种主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
77、（2020年真题）证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
78、—个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（　　）。
A.货币政策传导体系
B.货币政策监督体系
C.货币政策操作程序
D.货币政策调控体系

【答案】 C
79、关于股东的表决权，下列说法正确的是(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
80、按照《商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（　　）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④⑤

【答案】 A
81、证券委托可分为（ ）。
A.①②
B.①③
C.③④
D.①②③④

【答案】 A
82、为了对基金业绩进行有效评价，以下因素不是必须考虑的是（ ）。
A.投资目标与范围
B.基金风险水平
C.基金规模
D.基金管理人

【答案】 D
83、2016年12月12日，（ ）发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。
A.中国证监会
B.国务院
C.中国证券业协会
D.原中国银监会

【答案】 A
84、下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（ ）。
A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券
B.可以改变发起人的资产结构
C.可以改善资产质量
D.不能加快发起人资金周转

【答案】 D
85、以下选项是债券收益的表现形式的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
86、基金信息披露大致可分为（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
87、（　　）是因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 C
88、下列选择中，属于欧洲债券的是（ ）。
A.猛犬债券
B.龙债券
C.斗牛士债券
D.武士债券

【答案】 B
89、竞价的结果不包括（　　）。
A.全部成交
B.继续成交
C.部分成交
D.不成交

【答案】 B
90、有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性的参与者是（）。
A.债券持有人
B.金融入方
C.双边报价商
D.金融出方

【答案】 C
91、资信评级机构向中国证监会备案，应当报送下列（ ）材料。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
92、以下不符合公正原则要求的是（ ）。
A.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策
B.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行
C.市场参与者在进入与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利
D.证券监管机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇

【答案】 C
93、在美国次贷危机引发的全球金融危机的背景下，全球证券市场的发展呈现出的新趋势现在( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
94、衍生工具的特点有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
95、上海证券交易所规定，属于（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。
A.③④
B.①②③
C.①②③④
D.①④

【答案】 C
96、按照我国现行证券交易规则，（ ）不可能是证券交易竞价的结果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推迟成交

【答案】 D
97、（2020年真题）下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（　　）
A.社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份
B.外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股
C.国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算
D.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份

【答案】 B
98、普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制。主要包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
99、—般来说，中央银行的主要职能可概括为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
100、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（ ）清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值

【答案】 D
101、证券公司向信用交易投资者收取的佣金、融资融券利息等相关费用，由证券公司通过（　　）扣收。
A.资金存管银行
B.中国结算公司
C.证券交易所
D.商业银行

【答案】 A
102、以下关于证券投资基金运作关系的说法中，正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
103、如某股份公司发行1000万元的股票，每股面额为100元，那么每股代表着对公司拥有（　　）的所有权。
A.百分之一
B.千分之一
C.万分之一
D.十万分之一

【答案】 D
104、( )是衡量一个基金经营业绩的主要指标。
A.基金资产净值
B.基金资产总值
C.基金份额净值
D.基金总份额

【答案】 C
105、下列说法正确的是（ ）。
A.企业发行中期票据应制定发行计划，在计划内严格规定各期票据的利率形式、期限结构等要素
B.企业发行中期票据在任何情形下都不需要披露中期票据的债项评级
C.中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商不能与企业协商发行符合特定需求的中期票据
D.在注册有效期内，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，中期票据发行注册自动失效，交易商协会将对有关情况进行公告。

【答案】 D
106、下列企业融资方式中，属于间接融资的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 A
107、关于利率债和信用债，下列说法有误的是（　　）。
A.①③
B.①②
C.②④
D.②③

【答案】 A
108、报价系统的主要特点包括（ ）。
A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
109、证券公司分类结果主要供（ ）使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。
A.中国银监会及其派出机构
B.中国保监会及其派出机构
C.中国证监会及其派出机构
D.中国资产管理委员会

【答案】 C
110、（2018年真题）QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（　　）。
A.证券市场
B.基金市场
C.信托市场
D.房地产市场

【答案】 A
111、已完成股权分置改革的公司，在解锁前，按照股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是（ ）。
A.人民币普通股
B.国有法人持股
C.境内上市外资股
D.境外上市外资股

【答案】 B
112、下列关于短期融资券发行中注册会议的说法正确的是（ ）。
A.注册会议原则上每月召开一次
B.注册会议由3名注册委员会委员参加
C.注册会议召开前，办公室应至少提前3个工作日将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委贝
D.参会委员应对是否接受债务融资工具的发行注册作出独立判断

【答案】 D
113、按照我国《证券法》的规定，证券交易必须实行的原则是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
114、企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（　　）。
A.50%
B.70%
C.80%
D.100%

【答案】 D
115、根据《中华人民共和国证券法》的规定，下列属于证券交易内幕信息知情人的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
116、（　　），证监会宣布国务院已原则同意开展证券公司融资融券业务试点和推出股指期货品种，证券交易所融资融券业务开始启动。
A.2012年
B.2010年
C.2011年
D.2009年

【答案】 B
117、（2019年真题）中国证券市场监管体系与自律管理体系的成员有（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
118、（ ）是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。
A.公司型基金
B.债券基金
C.公募基金
D.契约型基金

【答案】 D
119、下列能影响股价变动的因素有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
120、对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。
A.发行可转换债券
B.引入战略投资者
C.发行优先股
D.发行普通股

【答案】 C
121、（2021年真题）参与证券投资的金融机构包括（??）等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
122、以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。
A.外资股
B.红筹股
C.H股
D.B股

【答案】 B
123、下列属于我国金融债券的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
124、下列关于风险的说法错误的是（ ）。
A.风险是结果的不确定性
B.风险是损失发生的可能性
C.风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性
D.风险是一定发生的损失

【答案】 D
125、通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（　　）。
A.蓝筹股
B.红筹股
C.绩优股
D.金牛股

【答案】 A
126、商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务

【答案】 A
127、基金的募集一般要经过（ ）步骤。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
128、波动性分析的主要方法有（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
129、关于金融衍生工具，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
130、企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的（ ）。
A.20％
B.30％
C.40％
D.50％

【答案】 A
131、以下不属于风险管理策略的是（ ）。
A.风险消除
B.风险对冲
C.风险补偿与准备金
D.风险规避

【答案】 A
132、（2018年真题）政策性银行金融债券发行申请应包括（　　）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
133、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法错误的有（ ）。
A.①③
B.②③
C.②④
D.①④

【答案】 C
134、（2020年真题）根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括（　　）等。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
135、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（　　）。
A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④

【答案】 B
136、科创板制度体系可以总结为“1+2+6+N”，下列各项制度属于“6”的有（ ）
A.①、②、③、④
B.③、④
C.①、②
D.①、③、④

【答案】 D
137、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的()。
A.代销方式
B.承销方式
C.包销方式
D.直销方式

【答案】 A
138、对风险管理的有效性进行检验的方法包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
139、我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（ ）。
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
140、律师事务所从事证券法律业务，可以为下列（ ）事项出具法律意见。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
141、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（　　）。
A.甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.丙根据监管需求预设立特殊目的机构戊
D.丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

【答案】 D
142、下列关于保险公司次级定期债的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
143、商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
A.中国证券监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.财政部

【答案】 C
144、下列关于金融期货的说法中，错误的是（ ）。
A.金融期货是期货交易的一种
B.金融期货合约的基础工具是各种金融工具
C.与金融现货交易相比，金融期货的交易目的不同
D.金融期货交易的对象是某一具体形态的金融工具

【答案】 D
145、在改革开放政策的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种不包括（ ）。
A.欧洲债券
B.政府债券
C.金融债券
D.公司债券

【答案】 A
146、根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是（ ）。?
A.可以是负面的，不可以是正面的
B.可以是正面的，也可以是负面的
C.正面的和负面的都不可以
D.可以是正面的，不可以是负面的

【答案】 B
147、假设某基金在2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0．2％，则该日应提取的托管费为人民币（ ）元。
A.398
B.416
C.411
D.441

【答案】 C
148、债券的开户合同应包括（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
149、下列各项中，() 不属于流动性风险测量中基于机构层面的指标。
A.速动比率
B.流动性覆盖率
C.现金流量比率
D.换手率

【答案】 D
150、( )为金融债券的登记、托管机构。
A.中国人民银行
B.国债登记结算公司
C.交易所
D.中国证监会

【答案】 B