2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案.docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案

单选题（共360题）
1、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（ ）。
A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施
B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理
C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等
D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉

【答案】 A
2、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（　　）。
A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

【答案】 D
3、（2020年真题）某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该其金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（ ）
A.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全
B.基金管理人应当建立会计复核制度 ，防止会计差错发生
C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算

【答案】 C
4、基金销售渠道审慎调查的内容包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
5、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（　　）个月内，向（　　）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
A.3；中国证监会
B.4；中国证监会
C.4；基金业协会
D.5；基金业协会

【答案】 C
6、基金管理人的内部控制要求不包括（　　）。
A.严格授权控制
B.严格控制基金财产财务风险
C.建立完善的信息披露制度
D.信息与沟通以及行为监控

【答案】 D
7、（2020年真题）以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（ ）。
A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III

【答案】 D
8、在（　　）办理私募基金管理人登记。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国基金业协会
D.证券交易所

【答案】 C
9、下列不属于分级基金份额认购的特点的是(　)。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.分开募集仅限于证券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购

【答案】 D
10、（2017年真题）基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（ ）报告。
A.中国证监会
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行
D.中国证券投资基金业协会

【答案】 B
11、(2016年)以下选项中，（　）不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 B
12、2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其（　　）进行了明确。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
13、基金销售机构人员应当根据有关规定取得（　　）认可的基金从业人员资格。
A.中国证监会
B.地方证监局
C.中国证券投资基金业协会
D.以上都是

【答案】 C
14、下列属于基金合同所包含的重要信息的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 B
15、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（　　）。
A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结
B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结
C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结
D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

【答案】 C
16、与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更（ ）、成本更（ ），买卖更为方便。
A.高，高
B.低，低
C.低，高
D.高，低

【答案】 D
17、已发行股票的转让流通市场叫做股票（　　）。
A.一级市场
B.二级市场
C.初级市场
D.三级市场

【答案】 B
18、若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（ ）。
A.开展基金知识问答送礼品活动
B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品
C.开展基金销售送基金份额活动
D.开展基金销售送保险活动

【答案】 A
19、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：
A.该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传
B.仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”
C.该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查
D.该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规

【答案】 C
20、下列属于基金合同特别约定事项的是（ ）。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务
B.基金募集的目的和基金名称
C.基金收益分配原则、执行方式
D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

【答案】 A
21、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（　　）。
A.指数基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 D
22、一般来说ETF的运作特点不包括（ ）。
A.被动操作的指数型基金
B.独特的实物申购、赎回机制
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.保证获得投资本金

【答案】 D
23、（2017年真题）关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资
D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

【答案】 D
24、ETF份额申购和赎回的程序不包括(　)。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
25、开放式基金的认购采取（　　）方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购

【答案】 A
26、证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
27、运用（　　）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。
A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 B
28、下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（ ）。
A.佣金不得高于成交金额的0.3%
B.佣金起点为5元
C.交易不收取印花税
D.基本交易费用固定

【答案】 D
29、(2017年)关于基金的年度报告，下列表述错误的是（ ）。
A.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告
B.个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.基金年报应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发

【答案】 D
30、下列不属于国内金融市场分类的是（ ）
A.全国性
B.区域性
C.市场性
D.地方性

【答案】 C
31、基金客户服务特点不包括（　　）。
A.规范性
B.专业性
C.时效性
D.一次性

【答案】 D
32、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为(　)。
A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理
B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理
C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理
D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理

【答案】 A
33、（2017年真题）关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（ ）。
A.用户密码定期更换
B.数据库密码和系统密码分人保管
C.软件开发人员介入实际的业务操作
D.信息系统设置访问控制

【答案】 C
34、关于公开募集基金，以下表述正确的是（　　）。
A.基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案
B.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，将是否准予注册的决定通知申请人
C.对特定对象募集基金，投资者人数累计不超过200人
D.基金份额的发售由基金托管人负责

【答案】 B
35、(2017年)ETF基金管理人应于（ ）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。
A.每日收盘后15分钟
B.每日收盘前15分钟
C.每日开市后
D.每日开市前

【答案】 D
36、封闭式基金一般至少每周披露（ ）次资产净值和份额净值。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
37、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含以下方面内容（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
38、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会
C.证券交易所
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
39、根据募集方式分类，可以将基金分为（ ）。
A.封闭式基金与开放式基金
B.公募基金与私募基金
C.契约型基金与公司型基金
D.主动型基金与被动型基金

【答案】 B
40、（2017年真题）对私募基金进行风险评级的主体是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
41、基金财产可以用于( )。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】 C
42、关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（　　）。
A.中期报告不要求进行审计
B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况
C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告
D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标

【答案】 B
43、(　)部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。
A.前台
B.中台
C.后台
D.以上都不是

【答案】 B
44、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.88429.27
B.89108.91
C.90900.00
D.90000.00

【答案】 B
45、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在(　)日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
46、（2021年真题）基金客户服务的流程包含以下内容（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
47、下列基金监管的基本原则中，（　　）是行政法治原则的集中体现和保障。
A.“三公”原则
B.审慎监管原则
C.适度监管原则
D.依法监管原则

【答案】 D
48、基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书，基金合同及其他有关文件。
A.2
B.5
C.1
D.3

【答案】 D
49、（2016年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（ ）。
A.基金会计、公司出纳
B.基金经理、行政经理
C.人事经理、客服坐席
D.资金清算、基金销售

【答案】 D
50、根据募集方式的不同，可以将基金分为（　　）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公募基金和私募基金
C.契约型基金和公司型基金
D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

【答案】 B
51、基金销售渠道审慎调查的内容包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
52、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（ ）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A.发行债券的企业
B.基金销售机构
C.基金管理人
D.发起人

【答案】 A
53、基金公司监事会行使以下职权（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
54、（ ）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。
A.研究委员会
B.产品审批委员会
C.投资委员会
D.风控委员会

【答案】 B
55、基金管理公司的基金经理由（　　）聘任或解聘。
A.投资总监
B.董事长
C.董事会
D.总经理

【答案】 C
56、我国对基金公开募集申请实行的是（　　）。
A.核准制
B.注册制
C.公司制
D.契约制

【答案】 B
57、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（ ）
A.未知价交易原则
B.确定价原则
C.金额申购、份额赎回原则
D.份额申购、金额赎回原则

【答案】 C
58、公开募集基金的基金合同不包括(　)。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】 D
59、（2017年真题）下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（ ）。
A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定
B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

【答案】 B
60、ETF的主要特点不包括（　　）。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.独特的实物申购赎回机制
C.被动操作的指数型基金
D.收益保障

【答案】 D
61、根据募集方式分类，可以将基金分为（ ）。
A.公募基金与私募基金
B.主动型基金与被动型基金
C.封闭式基金与开放式基金
D.契约型基金与公司型基金

【答案】 A
62、基金管理人内部控制机制的层次包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
63、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（　　）以上投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
64、能够进行实时套利交易的基金是（）。
A.ETF
B.LOF
C.伞形基金
D.保本基金

【答案】 A
65、关于分级基金份额的认购，下列说法错误的是。（ ）
A.我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式；
B.合并募集是投资者以母基金代码进行认购；
C.分级基金的认购包括现金认购和证券认购两种方式
D.目前我国只有深训证券交易所开办场内认购分级基金份额

【答案】 C
66、（2016年真题）该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（ ）。
A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介
B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品
C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介
D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】 B
67、在封闭式基金成功试点的基础上，（　　）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.1999
C.2000
D.2003

【答案】 C
68、（2016年真题）基金监管工作的目标不包括（ ）。
A.降低系统风险
B.保护投资人及相关当事人的合法权益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 A
69、基金管理人应当在每个季度结束之日起（　　）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.15个工作日
B.15个自然日
C.30个工作日
D.30个自然日

【答案】 A
70、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（　　）。
A.早期探索阶段始于20世纪80年代末
B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金
C.1997年基金业发展进入快速发展阶段
D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司

【答案】 C
71、基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，基金管理信息技术系统的设计开发必须遵守的原则包括（）。
A.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则
B.可稽核性原则、自主开发原则、授权原则
C.可稽核性原则、授权原则、内外网分离原则
D.自主开发原则、门禁原则、授权原则

【答案】 C
72、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）。
A.3，l/3
B.2，1/3
C.3，1/2
D.4，1/3

【答案】 A
73、（2018年真题）依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作（ ）。
A.养老金产品
B.信托产品
C.非公开募集基金
D.公开募集基金

【答案】 C
74、我国的基金自律组织是（　　）成立的中国证券投资基金业协会。
A.1991年8月28日
B.2002年12月4日
C.2012年6月6日
D.2013年2月4日

【答案】 C
75、下列说法错误的是。（ ）
A.封闭式分级基金有—定存续期限，目前多为3年期或5年期
B.封闭式分级基金封闭期到期后分级基金通常转为普通LOF基金进行运作，分级机制可以延续
C.开放式的分级基金也分为有期限分级基金和永续分级基金
D.永续分级基金能保证分级基金的分级机制在正常情况下长期有效和永久存续。

【答案】 B
76、基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
77、1940年（　　）和1940年（　　）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A.《证券交易法》；《证券法》
B.《证券法》；《投资公司法》
C.《证券交易法》；《投资顾问法》
D.《投资公司法》；《投资顾问法》

【答案】 D
78、ETF基金最早产生于（　　）。
A.加拿大
B.英国
C.美国
D.澳大利亚

【答案】 A
79、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（　　）。
A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.从合同生效之日起计算的业绩

【答案】 A
80、(2016年)基金年度报告中不必披露的财务指标是（ ）。
A.本期利润
B.期末可供分配基金份额利润
C.资产负债率
D.本期基金份额净值增长率

【答案】 C
81、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（　　）。
A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式
B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理
C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理
D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理

【答案】 D
82、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（　　）。
A.电话提示
B.约见谈话
C.公开谴责
D.行政处罚

【答案】 D
83、基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（　　）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。
A.基金经理
B.基金公司
C.基金持有人
D.基金管理人

【答案】 C
84、证券投资基金公开披露的信息不包括（ ）。
A.基金份额持有人大会决议
B.基金托管协议
C.基金管理人年度财务报告
D.基金招募说明书

【答案】 C
85、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是(　)。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则

【答案】 B
86、我国目前资产管理行业的现状不包括（　　）。
A.各类机构广泛参与
B.各类资产管理业务交叉融合
C.既相似又不同的混业局面
D.传统资产管理行业发生变化

【答案】 D
87、金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为()。
A.收益类金融资产
B.权益类金融资产
C.股权类金融资产
D.债券类金融资产

【答案】 D
88、下列关于LOF份额认购的说法中，错误的是（　　）。
A.LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部
B.LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点
C.LOF份额认购方式为场内认购和场外认购
D.LOF的场内认购需具有沪、深证券账户

【答案】 D
89、（2016年真题）QDII基金份额的认购程序不包括（ ）。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请

【答案】 D
90、（2017年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）。
A.基金股东
B.代销机构总部
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 A
91、（2017年真题）下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（ ）。
A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金
B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金
C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议
D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务

【答案】 C
92、非公开募集基金的管理人登记制度，目的在于（ ）
A.防范非法集资
B.防范非法拆分份额
C.防范内幕交易
D.防范公开募集行为

【答案】 A
93、甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值増值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（ ）。
A.组合投资、分散风险
B.利益共享、风险共担
C.严格监管、信息透明
D.独立托管保障安全

【答案】 A
94、不动产投资基金最早产生于（ ）。
A.20世纪60年代初
B.20世纪70年代初
C.20世纪80年代初
D.20世纪90年代初

【答案】 A
95、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（ ）。
A.刑事处罚
B.行政处罚
C.限制交易
D.调查取证

【答案】 A
96、发行市场的作用不包括下列哪项（ ）
A.为已经发行的证券提供流通转让的机会
B.为资金供给者提供投资机会
C.实现储蓄向投资的转化
D.促进资源配置的不断优化

【答案】 A
97、货币市场又称为（ ）。
A.短期金融市场
B.长期金融市场
C.套期保值市场
D.投机市场

【答案】 A
98、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（ ）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
99、基金募集一般经过下列步骤（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
100、(2017年)下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（ ）。
A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书
C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告
D.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

【答案】 D
101、内幕信息的构成要素不包括（　　）。
A.来源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及时的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 C
102、（ ）是开展基金一切活动的中心。
A.基金管理人
B.基金受托人
C.基金投资人
D.中国证监会

【答案】 C
103、（2021年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
104、基金监管只有以有效地（　　）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。
A.保护投资人
B.规范证券投资基金活动
C.促进资本市场的健康发展
D.促进金融市场的健康发展

【答案】 B
105、2003年10月通过的（　　）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。
A.《证券投资基金运作管理办法》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《证券投资基金托管资格管理办法》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
106、以下不属于金融市场构成要素的是（ ）
A.外部环境
B.金融交易的组织方式
C.市场参与者
D.金融工具

【答案】 A
107、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（　　）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
108、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（ ）
A.9611.92
B.9789.24
C.9697.91
D.9659.04

【答案】 C
109、关于内幕信息,以下表述错误的是()
A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息
B.内幕信息必须是来源可靠的信息
C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
D.内幕信息必须是非公开的

【答案】 A
110、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是( )。
A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】 D
111、ETF基金管理人（ ）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。
A.每日开市前
B.每日开市后
C.每日闭市前
D.每日闭市后

【答案】 A
112、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（ ）的不同。
A.设立条件
B.服务方式
C.参与方式
D.所承担的职责与作用

【答案】 D
113、基金监管机构可以依法行使的监管权包括（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 D
114、担任基金托管人应当具备（ ）条件。
A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
115、（2017年真题）某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（ ）。
A.7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值
B.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值
C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值
D.8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值

【答案】 B
116、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（　　）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样
B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记
C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点
D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】 B
117、（　　）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。
A.证券业协会
B.中国证监会及其派出机构
C.基金业协会
D.监控中心

【答案】 B
118、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（　　）。
A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇
B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇

【答案】 D
119、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是()
A.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
B.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
C.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【答案】 D
120、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（　　）。
A.规范性
B.专业性
C.服务性
D.适用性

【答案】 D
121、ETT申购和清单中现金替代的类型有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
122、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（　　）。
A.份额申购、金额赎回
B.已知价交易原则
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 C
123、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（ ）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。
A.高层领导
B.全体员工
C.合规监督人员
D.中高层领导

【答案】 B
124、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（ ）应对公司负赔偿责任。
A.股东
B.监事
C.董事
D.理事

【答案】 C
125、