2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷含答案.docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷含答案

单选题（共360题）
1、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（ ）。
A.QDII
B.ETF
C.QFII
D.LOF

【答案】 A
2、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（ ）
A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名
C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

【答案】 B
3、基金监管活动的要素包括（ ）等。
A.原则、内容、方式、手段
B.目标、原则、方式、手段
C.目标、体制、内容、方式
D.目标、体制、手段、方式

【答案】 C
4、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（ ）。
A.客户现场购买，发放现金红包
B.当日购买基金，手续费先收再返
C.买基金，送保险
D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】 D
5、（ ）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A.基本管理制度
B.业务操作手册
C.部门业务规章
D.内控大纲

【答案】 C
6、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（　　）。
A.合伙协议条款应当包括合伙人会议
B.合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担
C.合伙协议条款应当包括信息披露制度
D.合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内

【答案】 D
7、下列行为中，涉嫌内幕交易的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
8、QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
9、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（　　）。
A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资
B.每只基金都有一个基金合同
C.证券投资基金是一种间接投资工具
D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

【答案】 A
10、（　　）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。
A.欺诈
B.隐瞒
C.隐藏
D.泄露

【答案】 A
11、(2016年)基金监管的目标通常不包括（ ）。
A.保护投资人及相关当事人的合法权益
B.规范证券投资基金活动
C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 C
12、社会责任投资代表的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
13、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（ ）。
A.0.025%
B.0.5%
C.0.05%
D.0.3%

【答案】 D
14、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（　　）。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则

【答案】 C
15、下列不属于基金市场营销特殊性的是(　)。
A.服务性
B.专业性
C.一次性
D.持续性

【答案】 C
16、关于封闭式基金，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额可以在证券交易所交易
B.基金份额在基金合同期限内固定不变
C.一般无特定存续期限
D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

【答案】 C
17、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（　　）。
A.淄博基金
B.基金开元
C.基金金泰
D.安泰基金

【答案】 A
18、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（ ）。
A.期货市场
B.银行存款
C.实业领域
D.有价证券

【答案】 C
19、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（　　）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。
A.总经理
B.董事会
C.股东会
D.董事长

【答案】 A
20、（2016年真题）内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
21、关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人和托管人的披露责任
B.基金管理人管理和运用基金资产的原则
C.投资风险提示
D.年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示

【答案】 D
22、基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A.即时保存；本地备份
B.定期保存；异地备份
C.即时保存；异地备份
D.定期保存；本地备份

【答案】 C
23、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（ ）。
A.5000万元
B.1亿元
C.2亿元
D.5亿元

【答案】 C
24、基金业协会的权力机构为（ ）。
A.会员大会
B.董事会
C.监事会
D.股东大会

【答案】 A
25、下列均为债券类金融资产的是（ ）。
A.基金、国债期货
B.城投债、限售股
C.可转债、票据
D.现金、定期分红蓝筹股

【答案】 C
26、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。
A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费
B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则
C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认
D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

【答案】 D
27、根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（　　），且不得持有其他FOF。
A.20％
B.25％
C.45％
D.50％

【答案】 A
28、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（ ）报告。
A.董事会
B.监事会
C.中国证监会及相关派出机构
D.股东大会

【答案】 C
29、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的（ ）。
A.控制环境
B.信息沟通
C.控制活动
D.内部监控

【答案】 A
30、(2017年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（ ）进行。
A.基金销售机构确认的数据
B.基金估计值机构确认的数据
C.注册登记机构确认的数据
D.基金托管机构确认的数据

【答案】 C
31、基金公司董事会依法行使以下职权（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

【答案】 D
32、下列属于基金宣传推介材料的是（ ）。
A.公开出版资料
B.电视、电影、广播、互联网资料
C.海报、户外广告
D.以上全部都是

【答案】 D
33、(2016年)关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（ ）。
A.是基金投资人的交易结算资金。在一定条件下不得归入基金销售机构的自有资金
B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产
D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

【答案】 D
34、（2016年真题）基金管理人授权控制的内容不包括（ ）。
A.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责
B.公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效
C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
D.公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权

【答案】 B
35、关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（　　）。
A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产
B.某债券基金申购费至少25%归基金财产
C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产
D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产

【答案】 D
36、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（　　）。
A.中国证监会及相关派出机构
B.证券业协会
C.董事会
D.基金业协会

【答案】 A
37、关于基金申购的计算，下列错误的是（ ）。
A.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值
B.净申购金额=申购金额-申购费用
C.一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留至小数点后两位以上
D.申购费用=申购金额×申购费率

【答案】 D
38、(2016年)基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（ ）。
A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用
B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物
C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物
D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

【答案】 D
39、中国境内第一家较为规范的投资基金是（　　）。
A.淄博基金
B.基金开元
C.基金金泰
D.华安创新基金

【答案】 A
40、基金持有人与基金管理人之间是（　　）关系。
A.投资
B.信托
C.中介服务
D.控股

【答案】 B
41、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（ ）.
A.是暂时存放现全的理想场所
B.风险低，流动性好
C.以短期货币产场工具为投资对象
D.增长潜力大，适台长期投资

【答案】 D
42、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（ ）。
A.有效性原则
B.独立性原则
C.成本效益原则
D.考察性原则

【答案】 D
43、目前人们大多认为1868年英国成立的（ ）是最早的证券投资基金。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托

【答案】 A
44、(2016年)下列各项，不属于封闭式基金内容的是（　）。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】 C
45、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（ ）日内经过审计后予以公告。
A.10
B.30
C.60
D.90

【答案】 D
46、负责基金销售业务的管理人人员应（ ）。
A.取得基金从业资格
B.具有大学本科以上学历
C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚
D.有相关的基金从业经验

【答案】 A
47、融市场的构成要素不包括().
A.市场参与者
B.流通渠道
C.金融工具
D.金融交易的组织方式

【答案】 B
48、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（ ）起不得少于10年。
A.基金备案成立之日
B.基金管理人成立之日
C.基金清算终止之日
D.投资者购买基金之日

【答案】 C
49、关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
50、具体基金客户服务流程包括（　　）。
A.互动交流
B.服务宣传与推介
C.客户档案管理与保密
D.以上都是

【答案】 D
51、（2016年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（ ）检查。
A.监察稽核部
B.负责基金销售的高级管理人员和督察长
C.负责基金投资的高级管理人员
D.总经理

【答案】 B
52、有关基金信息披露的说法错误的是（　　）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

【答案】 D
53、下列选项中属于商品基金的是（　　）。
A.黄金ETF和黄金期货
B.黄金ETF和商品期货ETF
C.黄金期货和商品期货ETF
D.黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF

【答案】 B
54、（　　）属于狭义的基金监管。
A.基金行业自律
B.基金机构内控
C.社会力量监督
D.行政监管

【答案】 D
55、衍生金融工具不包括（ ）。
A.远期合约
B.期权合约
C.金融债券
D.互换协议

【答案】 C
56、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（ ）
A.基金份额净值和基金累计份额净值
B.基金资产净值和基金累计份额净值
C.基金资产总值和基金资产净值
D.基金资产净值和基金份额净值

【答案】 A
57、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（ ）。
A.9:30-11:30和13:00-15:00
B.9:20-11:30和13:00-15:00
C.9:30-11:30和13:00-15:30
D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】 A
58、（2018年真题）以下说法错误的是（ ）。
A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担
B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人不参与基金收益的分配
C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有
D.基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配

【答案】 C
59、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（　　）。
A.可以预测基金的投资业绩
B.可以登载单位的推荐性文字、
C.可以使用“ 坐享财富增长”“ 欲购从速” 等表述
D.可以通过电视、广播进行公布

【答案】 D
60、（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 A
61、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（ ）元。
A.1.25
B.10198.75
C.51.25
D.10000

【答案】 B
62、属于体现基金信息披露形式性原则的是（ ）。
A.完整性
B.易解性
C.准确性
D.公平披露

【答案】 B
63、关于基金职业道德，以下表述错误的是（ ）。
A.基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的执业行为规范。
B.是基金从业人员职业道德的简称
C.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
D.与一般社会道德、职业道德没有任何关系

【答案】 D
64、年度报告应提供最近（　　）个会计年度的主要会计数据和财务指标。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 C
65、与年度报告相比，半年度报告的披露的特点有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
66、关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（ ）。
A.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
B.不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益
C.不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
D.为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益

【答案】 D
67、检查是基金监管的重要措施，它不包括（ ）。
A.日常检查
B.季度检查
C.现场检查
D.非现场检查

【答案】 B
68、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（　　）时，为巨额赎回。
A.10%
B.8%
C.5%
D.3%

【答案】 A
69、（2017年真题）下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是（ ）。
A.健全性原则
B.适用性原则
C.成本效益原则
D.有效性原则

【答案】 B
70、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1．5％，申购当日基金份额净值为1．025元，则其申购手续费为（ ）。
A.150
B.147.78
C.140.55
D.145.78

【答案】 B
71、下列关于基金份额发售的说法，错误的是（ ）。
A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理
B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件
C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户
D.募集期限一般不得超过6个月

【答案】 D
72、（2017年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法”和“规”包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
73、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
74、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的（ ）。
A.规范性
B.服务性
C.适用性
D.持续性

【答案】 A
75、基金的募集一般要经过（ ）四个步骤。
A.申请、审批、发售、基金合同生效
B.申请、审批、注册、基金验资
C.申请、注册、发售、基金合同生效
D.申请、注册、发售、基金验资

【答案】 C
76、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（ ）确定。
A.基金公司章程
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金招募说明书

【答案】 B
77、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（ ），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.投资咨询公司
C.信托公司
D.证券公司

【答案】 D
78、关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（　　）。Ⅰ．应有助于监管者保护投资者Ⅱ．不应被视为是对市场参与者监管工作的替代Ⅲ．模式比较固定.Ⅳ．可以找到广泛适用的投资者教育计划Ⅴ．可以代替投资咨询
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
79、美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，货币市场工具采用（　　）。
A.浮动利率
B.固定利率
C.基准利率
D.复利核算

【答案】 A
80、基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，基金管理信息技术系统的设计开发必须遵守的原则包括（）。
A.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则
B.可稽核性原则、自主开发原则、授权原则
C.可稽核性原则、授权原则、内外网分离原则
D.自主开发原则、门禁原则、授权原则

【答案】 C
81、(2017年)关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（ ）。
A.基金职业道德与基金法律法规目的一致
B.基金职业道德与基金法律法规功能互补
C.基金职业道德与基金法律法规内容独立
D.基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】 C
82、私募基金的资产管理业务不包括( )。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.集合资金信托
D.私募风险投资基金

【答案】 C
83、基金管理人内部控制机制的四个层次包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
84、当基金募集期限届满时，以下选项会让基金募集成功的是（ ）。
A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人
B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人
C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人
D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】 D
85、（　　）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民

【答案】 C
86、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（　　）。
A.期限不同
B.交易场所不同
C.基金营运依据不同
D.价格形成方式不同

【答案】 C
87、下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（ ）。
A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

【答案】 D
88、职业道德的特征包括( )。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
89、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（ ）的股东。
A.10%
B.20%
C.25%
D.50%

【答案】 C
90、证券期货市场诚信信息的采集主体包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
91、（ ）针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。
A.缘故法
B.介绍法
C.识别法
D.陌生拜访法

【答案】 A
92、基金销售售后服务不涉及的内容有（　　）。
A.提醒客户及时核对交易确认
B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果

【答案】 D
93、基金托管人的工作不包括( )。
A.安全保管基金财产
B.编制中期和年度基金报告
C.按规定召集持有人大会
D.复核基金资产净值

【答案】 B
94、（2019年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
95、(2016年)下列关于基金申购和赎回的资金结算，说法错误的是（）。
A.资金结算分清算和交收两个环节
B.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认
C.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的
D.货币市场基金的赎回资金最快可在划出当天到达投资者资金账户

【答案】 B
96、在合规管理的原则中，（　　）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
A.公正性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则

【答案】 B
97、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（ ）。
A.派发宣传材料
B.新增银行代销机构
C.推出后端收费模式
D.投放平面广告

【答案】 C
98、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（ ）的利益。
A.股东
B.基金公司
C.基金经理
D.基金份额持有人

【答案】 D
99、下列关于对冲基金的说法错误的是（　　）。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】 B
100、某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在（ ）之前。
A.2019年1月31日
B.2019年4月30日
C.2019年3月31日
D.2018年12月31日

【答案】 C
101、（2016年真题）QDII基金的净值在估值日后（ ）内披露。
A.1—2个工作日
B.3—5个工作日
C.5—10个工作日
D.7个工作日

【答案】 A
102、公开募集基金合同的内容包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
103、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 D
104、当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露（ ）。
A.半年度报告
B.季度报告
C.临时报告
D.年度报告

【答案】 B
105、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是()。
A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估
C.批准公司合规管理部门的设置及其职能
D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

【答案】 A
106、符合（ ）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
107、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（　　）。
A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
B.被基金份额持有人大会解任
C.被依法取消基金管理资格
D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

【答案】 A
108、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（ ）。
A.行业的自律性组织
B.监管机构
C.营利性社会组织
D.行政机关

【答案】 A
109、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（ ）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。
A.0.1%
B.0.5%
C.1%
D.10%

【答案】 B
110、守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
111、不属于封闭式基金合同内容的是（ ）。
A.基金份总额
B.基金合同期限
C.最低募集份额总额
D.募集基金的目的和基金名称

【答案】 C
112、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
113、债券是一种（　　）凭证。
A.所有权
B.债权
C.债务
D.受益

【答案】 B
114、（2016年真题）下列关于资产管理行业的表述错误的是（ ）。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会。帮助投资者进行投资决策
C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来
D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

【答案】 C
115、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素
D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果

【答案】 C
116、(2016年)（）对公司的合规管理的有效性承担责任。
A.督察长
B.合规与风险控制部
C.合规与风险管理委员会
D.董事会

【答案】 D
117、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（　　）万元且符合相关标准的单位和个人。
A.50
B.100
C.200
D.500

【答案】 B
118、(2016年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.强制整顿
D.撤销相关业务许可

【答案】 C
119、自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于（ ）万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于（ ）万元。
A.1；5
B.5；10
C.10；10
D.5；5

【答案】 D
120、基金监管（　　），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。
A.目标
B.体制
C.内容
D.方式

【答案】 C
121、(2016年)关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。
A.不同基金账簿记录应当相互独立
B.不同基金的名册登记应当独立
C.对所管理的基金应当建立核算
D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

【答案】 D
122、（2016年真题）下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（ ）。
A.基金管理人、基金投资人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投资人
D.基金投资者、基金监管者

【答案】 B
123、开放式基金的认购分为（　　）等步骤。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
124、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3个
B.5个
C.7个
D.10个

【答案】 B
125、对证券投资业绩进行预测属于（　　）。
A.基金信息披露的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.需要事先向监管部门申请的事项
D.法规许可的行为

【答案】 A
126、证券交易所的设立和解散是由（　　）决定的。
A.中国证券业协会
B.中国人民银行
C.国务院
D.中国证券监督管理委员会

【答案】 C
127、关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（ ）。
A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱
B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障
C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的
D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

【答案】 B
128、（2019年真题）关于投资者教育内容，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
129、(2017年)在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（ ）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.业务操作手册
D.部门业务规章

【答案】 B
130、关于非公开募集基金的基金管理人的登记，下列说法错误的是（ ）
A.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批
B.非公开募集基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求
C.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动
D.非公开募集基金的基金管理人需通过中国基金业协会审批

【答案】 D
131、关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是（ ）。
A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法
B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对
C.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分
D.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的风险与机