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2020-2025年中级经济师之中级经济师金融专业综合检测试卷B卷含答案

单选题（共360题）
1、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（ ）。
A.营业费用与营业收入之比
B.税后净利润与所有者权益平均余额之比
C.税后净利润与资产平均余额之比
D.流动性负债与流动性资产之比

【答案】 C
2、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有（　　）。
A.安全保管基金财产
B.计算并公告基金资产净值
C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见
D.按照规定开立基金财产的资金账户

【答案】 B
3、最典型的间接金融机构是（　　）。
A.证券公司
B.商业银行
C.投资银行
D.保险公司

【答案】 B
4、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。
A.经营能力
B.现金流
C.事业的连续性
D.担保品

【答案】 D
5、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（　　）。
A.60亿元
B.30亿元
C.42亿元
D.90亿元

【答案】 A
6、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（ ）。
A.利率风险
B.交易风险
C.经济风险
D.折算风险

【答案】 C
7、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（　　）。
A.单位定期存款
B.通货
C.储蓄存款
D.商业票据

【答案】 D
8、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（　　）
A.180天
B.360天
C.270天
D.90天

【答案】 C
9、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。
A.63142.08
B.61512.08
C.62451.08
D.63814.08

【答案】 D
10、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。
A.增加；贬值
B.增加；升值
C.减少；贬值
D.减少；升值

【答案】 B
11、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。
A.为我国民营企业“走出去”铺路
B.构建积极的外汇储备管理模式
C.实施储汇于民政策
D.遏制黄金储备过快增长

【答案】 B
12、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（ ）。
A.受监管制约较多
B.资金实力薄弱
C.融资成本高
D.客户资源匮乏

【答案】 A
13、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。
A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩
B.特别提款权作用进一步增强
C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度
D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

【答案】 A
14、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。
A.有效价位a和最高价位b的加权平均值
B.有效价位a
C.有效价位a和最高价位b的算数平均值
D.最高价位b

【答案】 B
15、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。
A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入
B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入
C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出
D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入

【答案】 A
16、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。
A.受益人利益
B.受托人利益
C.委托人利益
D.受托人权利

【答案】 A
17、我国目前拥有货币发行权的银行是（　　）。
A.中国进出口银行
B.汇丰银行上海分行
C.中国农业发展银行
D.中国人民银行

【答案】 D
18、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。
A.操作风险
B.市场风险
C.信用风险
D.合规风险

【答案】 D
19、如果某证券是无风险的，则其风险系数β一定为（ ）。
A.10
B.1
C.-1
D.0

【答案】 D
20、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（　　）
A.中国银保监会
B.国务院金融委
C.中国证监会
D.中国人民银行

【答案】 D
21、发行价格低于金融工具的票面金额称作（　　）。
A.溢价
B.平价
C.折价
D.竞价

【答案】 C
22、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。
A.自由可兑换
B.完全可兑换
C.部分可兑换
D.基本可兑换

【答案】 C
23、我国目前的利率体系仍然是（ ）的双轨并行体系。
A.存款利率与贷款利率隔离
B.对私利率与对公利率隔离
C.银行利率与货币市场利率隔离
D.银行利率与信用社利率隔离

【答案】 C
24、材料题
A.大于1.2
B.等于1.2
C.小于1.2
D.不能确定

【答案】 A
25、目前。我国人民币汇率制度是（　　）。
A.货币局制度
B.传统的盯住安排
C.固定汇率制
D.有管理的浮动汇率制

【答案】 D
26、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。
A.合理性检查和流动性检查
B.合规性检查和风险性检查
C.收益性检查和稳定性检查
D.合法性检查和安全性检查

【答案】 B
27、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。
A.信用中介
B.支付中介
C.创造信用工具
D.将货币放人转化为资本

【答案】 B
28、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）
A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率
B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率
C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率
D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率

【答案】 C
29、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（　　）.
A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员
B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则
C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场
D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作

【答案】 B
30、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（　　）。
A.增加收益
B.增加交易量
C.方便交易
D.转嫁风险

【答案】 D
31、2012年上半年我国货币政策操作如下：
A.抑制通货膨胀
B.增加就业
C.平衡国际收支
D.促进经济增长

【答案】 D
32、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（　　）。
A.法律风险
B.国家风险
C.操作风险
D.利率风险

【答案】 C
33、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。
A.K=1/(r+h)
B.K=1/(r+h+e)
C.K=1/(r+h+e+t*s)
D.K=1/(r+h+e*t+s)

【答案】 C
34、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：
A.购进长海机器厂企业债券500万元
B.发行面向居民为主的金融债券500万元
C.受供电局委托收取居民用电费60万元
D.向光明设备厂贷款120万元

【答案】 D
35、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。
A.发起人
B.管理者
C.托管人
D.承销人

【答案】 D
36、布雷顿森林体系下的汇率制度是（　　）。
A.以黄金为中心的固定汇率制
B.以美元为中心的浮动汇率制
C.以黄全为中心的浮动汇率制
D.以美元为中心的固定汇率制

【答案】 D
37、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。
A.温和式
B.爬行式
C.奔腾式
D.恶性

【答案】 B
38、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。
A.商业银行
B.中央银行
C.企业
D.居民户

【答案】 A
39、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。
A.外汇汇率下跌
B.通货紧缩
C.本币汇率上升
D.通货膨胀

【答案】 B
40、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。
A.货币供应量
B.利率
C.超额存款准备金
D.基础货币

【答案】 B
41、金融市场按交易期限划分为（ ）。
A.货币市场和资本市场
B.直接金融市场和间接金融市场
C.发行市场和流通市场
D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】 A
42、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（　　）。
A.利率
B.汇率
C.收入
D.物价

【答案】 C
43、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（ ）。
A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人
D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

【答案】 D
44、下列不属于商业银行内部控制原则的是（　　）。
A.全面性原则
B.审慎性原则
C.公开性原则
D.独立性原则

【答案】 C
45、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。
A.金融深化与人均国民收入正相关
B.金融深化必然促进经济发展
C.失控的金融深化会破坏经济发展
D.金融深化程度又受到经济发展的影响

【答案】 B
46、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。
A.企业的股票发行与流通
B.居民的金融投资
C.政府的国债发行与流通
D.货币的供给与需求

【答案】 D
47、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是( )。
A.股票
B.长期商业票据
C.短期政府债券
D.长期政府债券

【答案】 C
48、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。
A.回收400亿元
B.回收1200亿元
C.净投放400亿元
D.净投放1200亿元

【答案】 C
49、证券市场效率程度最高的市场是（　　）。
A.弱式有效市场
B.半强式有效市场
C.强式有效市场
D.任何有效市场，

【答案】 C
50、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3％。
A.90
B.100
C.120
D.125

【答案】 D
51、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3％，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（　　）。
A.1.5％
B.6％
C.1％
D.9％

【答案】 B
52、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。
A.实行外汇储备货币多元化
B.实行持有的国外债券多元化
C.实行外汇储备资产结构的优化
D.鼓励民间持有外汇

【答案】 D
53、根据《商业银行风险监管核心指标》，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（ ）。
A.60％
B.50％
C.40％
D.55％

【答案】 B
54、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。
A.避税港型中心
B.伦敦型中心
C.东京型中心
D.纽约型中心

【答案】 D
55、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。
A.储蓄利率
B.货币供给条件
C.名义货币需求
D.实际货币需求

【答案】 B
56、《巴塞尔协议Ⅲ》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8％逐步升至（ ）。
A.8.5％
B.9％
C.9.5％
D.10.5％

【答案】 D
57、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。
A.期权的内涵价值
B.期权的合约价值
C.期权的执行价值
D.期权的时间价值

【答案】 D
58、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。
A.关注类贷款
B.次级类贷款
C.损失类贷款
D.可疑类贷款

【答案】 A
59、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（　　）。
A.宏观金融政策
B.利率变化
C.疏于管理
D.政治体制变革

【答案】 C
60、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（　　）。
A.操作目标
B.最终目标
C.中介目标
D.基本目标

【答案】 C
61、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。
A.预期理论
B.分割市场理论
C.流动性溢价理论
D.流动性偏好理论

【答案】 C
62、转贴现是（　　）的行为。
A.企业和商业银行之间
B.企业和中央银行之间
C.商业银行和商业银行之间
D.商业银行和中央银行之间

【答案】 C
63、货币乘数是货币供应量同()之比。
A.流通中现金
B.广义货币
C.基础货币
D.存款准备金

【答案】 C
64、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：
A.通货膨胀
B.通货紧缩
C.通货复缩
D.通货复胀

【答案】 B
65、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。
A.上升
B.下降
C.波动增大
D.不变

【答案】 B
66、2012年上半年我国货币政策操作如下：
A.320
B.390
C.4300
D.8280

【答案】 C
67、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。
A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度
B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制
C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制
D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度

【答案】 D
68、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。
A.电子银行
B.移动银行
C.互联网金融
D.自助银行

【答案】 C
69、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。
A.提高再贴现率
B.降低存款准备金率
C.增加对商业银行再贷款
D.降低利率

【答案】 A
70、通货紧缩的基本标志是（ ）。
A.国民收入持续下降
B.物价水平持续下降
C.货币供应量持续下降
D.经济增长率持续下降

【答案】 B
71、材料题
A.质押融资
B.抵押融资
C.信用借款
D.证券交易

【答案】 A
72、在交易委托方式中，限价委托的优点是（ ）。
A.保证及时成交
B.执行风险相对很小
C.成交价格是市场上最有利的价格
D.指令的价格风险是可测量和可控制的

【答案】 D
73、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（　　）。
A.市场价格低于执行价格
B.市场价格高于执行价格
C.市场价格上涨
D.市场价格下跌

【答案】 B
74、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。
A.该业务属于证券发行
B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格
C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司
D.该业务发生的市场属于二级市场

【答案】 A
75、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。
A.超额准备金
B.货币供应量
C.法定存款准备金
D.国际收支

【答案】 B
76、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（　　）
A.180天
B.360天
C.270天
D.90天

【答案】 C
77、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。
A.1.52%
B.5.82%
C.1.01%
D.6.38%

【答案】 B
78、材料题
A.2
B.2.5
C.10
D.5

【答案】 B
79、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。
A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬
B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任
C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费
D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案

【答案】 A
80、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（　　）。
A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6％
B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1％
C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6％，
D.净利润与资产平均余额之比不应低于11％

【答案】 C
81、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元

【答案】 C
82、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化．本国出现经济危机或（ ）。
A.货币危机
B.银行危机
C.外债危机
D.金融危机

【答案】 D
83、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（　　）。
A.流动性
B.还原性。
C.兑换性
D.稳定性

【答案】 A
84、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。
A.30％
B.25％
C.50％
D.100％

【答案】 D
85、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。
A.缺口分析
B.情景模拟
C.流动性压力测试
D.久期分析

【答案】 C
86、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。
A.8%
B.60
C.5%
D.2.5%

【答案】 C
87、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。
A.外汇汇率下跌
B.外汇汇率上涨
C.本币汇率上涨
D.本币法定升值

【答案】 B
88、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（　　），它是一种场外交易。
A.金融期货
B.金融期权
C.远期合约
D.互换

【答案】 C
89、在金本位制下,汇率的决定标准是（　　）
A.铸币平价
B.黄金平价
C.利率平价
D.购买力平价

【答案】 A
90、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议．按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。
A.集合竞价
B.连续竞价
C.投标竞价
D.招标竞价

【答案】 B
91、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%，期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（　　）美元。
A.9900
B.10000
C.36000
D.6000

【答案】 A
92、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。
A.1%
B.4%
C.5%
D.6%

【答案】 D
93、流动性最大的金融资产是（　　）。
A.政府债券
B.企业债券
C.货币
D.企业股票

【答案】 C
94、如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。
A.2.8%
B.5.6%
C.7.6%
D.8.4%

【答案】 C
95、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。
A.降低
B.不变
C.升高
D.为零

【答案】 C
96、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%

【答案】 C
97、材料题
A.3000
B.4500
C.5500
D.6000

【答案】 C
98、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（　　）。
A.对商业银行等金融机构的再贷款
B.商业银行在中央银行的存款
C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币
D.购买政府部门的债券

【答案】 B
99、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。
A.市场风险
B.信用风险
C.国家风险
D.操作风险

【答案】 C
100、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（ ）。
A.投资银行
B.投资银行业
C.投资银行业务
D.投资银行学

【答案】 A
101、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。
A.该业务属于证券发行
B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格
C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司
D.该业务发生的市场属于二级市场

【答案】 A
102、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。
A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构
B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币
C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40％
D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系

【答案】 C
103、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）
A.消费信托财产
B.赠与信托财产
C.对信托财产设立质押
D.转让信托财产

【答案】 A
104、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。
A.国务院国有资产监督管理委员会
B.开放式基金
C.主权财富基金
D.封闭式基金

【答案】 C
105、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。
A.凯恩斯
B.马克思
C.弗里德曼
D.托宾

【答案】 A
106、材料题
A.升水减少
B.贴水减少
C.由升水转为贴水
D.由贴水转为升水

【答案】 A
107、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%

【答案】 C
108、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（　　）。
A.协议包销
B.俱乐部包销
C.银团包销
D.委托包销

【答案】 C
109、证券市场效率程度最高的市场是（　　）。
A.弱式有效市场
B.半强式有效市场
C.强式有效市场
D.任何有效市场，

【答案】 C
110、金融市场上主要的资金供应者是（　　）。
A.企业
B.家庭
C.政府
D.中央银行

【答案】 B
111、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（　　）。
A.平价期权
B.实值期权
C.虚值期权
D.无法判断

【答案】 B
112、若公开发行股数在（　　）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。
A.1亿
B.4亿
C.5000万
D.50亿

【答案】 B
113、再贴现的缺点是（　　）。
A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构
B.主动权不在中央银行
C.主动权不在商业银行
D.以票据融资风险大

【答案】 B
114、某股票基金期初份额净值1．10元，期末份额净值1．30元，期间分红为10派0．50元，则该基金的简单净值增长率为（　　）。
A.18.18％
B.33.66％
C.22.73％
D.63.64％

【答案】 C
115、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。
A.7.3％
B.9.6％
C.26.3％
D.42.1％

【答案】 C
116、中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.中国银保监会
D.财政部

【答案】 A
117、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。
A.13
B.-18
C.-13
D.18

【答案】 C
118、货币发行是中央银行的（ ）业务。
A.负债
B.资产
C.中间
D.表外

【答案】 A
119、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于()创新。
A.金融工具
B.金融制度
C.金融业务
D.金融交易

【答案】 B
120、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政策的最终目标是（　　），并以此促进经济增长。
A.保持货币币值稳定
B.实现充分就业
C.保持物价稳定
D.保持利率稳定

【答案】 A
121、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。
A.自由兑换
B.完全可兑换
C.资本项目可兑换
D.经常项目可兑换

【答案】 D
122、《巴塞尔协议Ⅲ》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8％逐步升至（ ）。
A.8.5％
B.9％
C.9.5％
D.10.5％

【答案】 D
123、材料题
A.黄金价格
B.官定浮动范围
C.±1％
D.黄金输送点

【答案】 D
124、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（　　）。
A.协议包销
B.俱乐部包销
C.银团包销
D.委托包销

【答案】 C
125、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。
A.固定价格方式
B.簿记方式
C.竞价方式
D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制

【答案】 D
126、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。
A.审批业务范围
B.监管资产安全性