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###农商银行开展内控强化年活动安排

为提升我行内控管理水平，实现我行平稳、平安、可持续开展，根据省联社?安徽省农村合作金融机构内控强化年活动实施方案?〔皖农信联发〔2021〕34号〕及中国银行业监视管理委员会ⅩⅩ监管分局?关于印发ⅩⅩ银行业内控强化年活动实施方案通知?〔马银监发〔2021〕11号〕要求，ⅩⅩ农商银行在全行开展“内控强化年〞活动，现将我行活动开展情况汇报如下：
一、加强组织领导
为保证活动顺利开展，我行总部成立了“内控强化年〞活动领导小组，由董事长任组长，其他行领导任副组长，总部各部门负责人为成员。领导小组主要职责是组织、领导、指导“内控强化年〞活动，协调解决活动中遇到问题。领导小组下设工作组，由监事长李永新任组长，合规监察部、风险管理部、会计核算部、信贷管理部、稽核审计部、人力资源部负责人为小组成员。工作组具体负责“内控强化年〞活动日常工作，制定并实施具体方案和措施，对各分支机构活动开展情况进展指导、督查和考评。
二、制定方案，明确各项工作具体分工，确定责任部门
对照省联社及监管部门方案要求，我行对“建、学、考、做、查、改、罚〞七项具体工作做了明确分工，确定了责任部门，确保各项工作能够落实到位。〔一〕整章建制。组织编写内控手册，确保职责清晰、流程标准、管控有力。此项工作由合规监察部、风险管理部牵头实施。〔二〕学习内控制度。开展全员学习培训，学习法律、法规、监管政策及本行各项规章制度，增强全员合规意识。此项工作由合规监察部牵头实施，人力资源部配合。〔三〕开展内控政策测试。分层分级、多种形式开展法律法规、重点监管政策、本行规章制度方面测试工作。此项工作由合规监察部牵头实施。〔四〕做好内控制度执行和稽查工作。总部各部门、各分支机构认真落实各项法律、法规、监管政策和本行规章制度，提高执行力。同时，总部将加大对内控制度执行情况检查力度，定期或不定期对全行内控执行力情况进展监视检查。各分支机构要定期开展自查。总部稽查工作由稽核审计部牵头负责，各机构自查由各机构自行组织。〔五〕认真整改，严厉处分。对于总部稽查发现或各机构自查发现问题，各相关部门及分支机构务必整改到位，各部门、机构负责人为本单位整改工作第一责任人。同时总部加大违规行为处理力度，违规问题一经发现，对相关责任人严肃处理。同时，对于出现重大风险隐患或违规问题频发机构，总部严肃追究负责人员管理责任。违规处理工作统一由合规监察部负责，各业务主管部门予以配合。
三、开展各项具体工作
〔一〕广泛发动，统一思想，扩大宣传，创造气氛。我行召开了内控强化年活动发动大会，各机构负责人与本机构员工签订案件防控与平安保卫责任书，层层部署落实，确保每一个网点、每一个业务条线、每一个员工都能知晓内控强化年活动意义、目标、任务、方式和要求。同时，我行还依托本行OA系统，网页等多种形式，积极营造舆论声势和活动气氛，增强全体员工对内控强化年活动认识，提高贯彻落实主动性和自觉性。
〔二〕梳理内控制度，完善业务流程。一方面我行对各业务条线管理制度进展全面清理，编制了全行现行制度目录。截止2021年6月底，我行共修订、新制定规章制度18项，对抵押物评估管理、自助设备管理、贷款分类、担保公司准入、信用评级、承兑汇票、人员考核等业务操作进展了标准，确保全行各项业务开展都有制度可依。另一方面，我行还根据业务开展及内控管理需要，对票据贴现业务、资金营运业务业务流程重新进展了整合，理顺了业务各环节操作，切实做到岗位制约，风险可控。此外，我行还编制了员工手册，将员工职业操守及行为标准、员工合规手册等纳入其中，并且做到人手一册。
〔三〕学习培训，增强意识。自内控强化年活动开展以来，我行通过多种形式开展以强化内控建立为主题全员学习培训活动，各分支机构通过每周一晨会、每周四晚集中学习方式保证学习时间。同时，总部合规监察部还先后组织编写了三期内控强化年政策法规学习内容，抽取了主要金融法规、监管政策重点供各部门及分支机构进展学习。目前，我行正在分层次、分区域，利用晚间或周末时间进展全体员工集中学习，以进一步提高学习质量，提升培训效果。
〔四〕开展测试，促进学习。为提高学习效果，我行还组织了全员内控强化年政策法规测试。全行各级管理人员及局部重点岗位员工内控政策测试由总部集中组织开展；总部各部门、各分支机构一般员工内控政策测试由各部门、各机构自行组织开展，相关测试记录统一报总部。
〔五〕开展风险排查，梳理分析。我行建立了定期进展内控排查制度，由总部稽核审计部牵头按月对全行各项重点业务进展检查，并在次月召开由总部行领导、各部门负责人参加例会对检查情况进展通报分析。
此外，信贷管理部还组织了贷后管理抽查，方案财务部组织了财务发票自查，科技信息部组织了POS商户排查，风险管理部组织了全面风险隐患排查，会计核算部组织了会计工作检查，平安保卫部组织了全行平安保卫大检查，合规监察部组织了参与非法集资排查等活动。
〔六〕落实整改，增强效果。在风险排查根底上，结合近年来监管检查、内部审计、外部审计等方面发现问题，我行开展了纠偏、整改工作，标准操作程序，加强内部监视，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。
〔七〕明确责任，严格问责。我行建立了清晰内控责任制，明确“一把手〞是内控第一责任人，各项责任落实到人。截止到6月30日，总部合规监察部共下发处理通报26期，对70人次违规行为进展了处理，经济处理款项32100元，给予1人免职处理。同时，在违规行为处理中，我行重视对各级负责人员管理责任追究，上述违规处理中涉及对各级管理人员管理责任追究41人次，处理款项32000元，免去一人支行营业部主任职务。
四、下一步工作
下一步我行将继续按照省联社及监管部门要求，继续按照活动开展各阶段任务安排重点做好以下各项工作。
〔一〕开展评估，补缺补差。及时对内控制度及其执行效果进展评估，形成内控风险评估报告。
〔二〕继续开展自查、督查、整改工作。催促和推动总部各部门、各基层网点按照要求扎实推进内控强化年活动各项工作部署，跟踪落实整改情况，确保风险排查和整改落实工作取得实效。
〔三〕组织开展内控建立与风险管理大讨论，研讨内控管理程序、风险识别和管理流程设计等问题，交流内控管理经历。
〔四〕全面总结，稳固提高。对本单位内控强化年活动进展全面回忆总结，形成书面报告，并研究建立内控建立长效机制。